銀行內部綜合管理經驗材料范文

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所謂內部控制就是指商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。目前，自己在銀行綜合管理部工作，崗位屬于銀行中層管理崗位，主要分管人力資源、接待、職工教育等。因為其他業務部室沒有涵蓋的工作基本上在什么部，所以稱為綜合管理部。對銀行開展內部控制活動，筆者感到很有必要，可以最大程度增強員工的風險意識、內控意識好安全意識，最大程度防范和回避金融風險，最大程度提升銀行的防御能力。從而，建起銀行內部風險防范的“防火墻”和“攔水壩”。

一、崗位存在的風險點

1、公章管理上操作風險是公章錯用、混用，發生原因是印章使用不熟練、責任性不強;道德風險是私自盜用公章，原因是印章管理不善；法律風險是公章被用于非法用途，引起法律糾紛公章被盜后被不法分子利用。2、機要管理上操作風險是機要信息泄密，原因是保密意識弱。道德風險是利用信息優勢為自身或他人某利益，原因是滿足一己私欲。3、文秘管理上操作風險是文件出錯導致風險隱患，原因是業務能力弱、責任意識不強；操作風險是重要檔案保管不善帶來風險隱患，原因是檔案管理制度未嚴格貫徹落實；4、檔案、宣傳品管理的道德風險是盜竊、挪用宣傳品，原因是滿足一己私欲。5、宣傳管理上聲譽風險是負面新聞處理不及時，原因是缺乏危機處理經驗；合規風險是不實報道導致違反監管規定，原因是宣傳口徑不統一，政策掌控能力欠缺；道德風險是不嚴格執行宣傳品招投標制度，泄標、滿標私心重，原因缺乏風險和責任意識。6、會務管理上操作風險是會務組織不到位，影響會議正常開展，原因是會務組織能力不強、考慮不周；聲譽風險是會務組織混亂，影響分行形象，原因會務組織、禮儀能力不強、考慮不周。7、接待管理上聲譽風險是接待處理不到位，接待標準不清晰，接待工作不熟練，原因是沒有按規范接待制度辦事。8、采購管理上道德風險是利用采購職權收受賄賂，原因滿足一己私欲。操作風險是采購把關不言，物品質量差，引發投訴，原因業務不熟練，責任心不強。9、車輛管理上操作風險是交通事故，原因酒后駕駛、疲勞駕駛。10、憑證庫管理上操作風險是重控物品與普通物品混放，原因未能實現單獨管理，如對公業務的現金支票和印章等，容易帶來風險隱患，原因現有庫房條件無法滿足分類擺放；道德風險是盜用重要空白憑證用于非法用途，原因是法律意識淡薄，滿足一己私欲；法律風險是重要空白憑證被盜用帶來法律糾紛，原因重控物品管理不嚴。11、機關運行管理上操作風險是生產網拷貝設備不專用，原因使生產網絡感染病毒；操作風險是辦公電腦下班后的及時關機和電源切斷問題，帶來安全隱患，原因缺乏用電安全意識。

通過綜合管理部各個崗位的風險點分析，可以大大增強全員的風險意識，居安思危，糾正大家過去的模糊認識，即認為只要業務部門操作金融風險，自己機關或者后勤崗位吧要緊。使大家對風險點的預測，清醒意識到人人工作存在潛在風險，個個崗位存在潛在風險，如不注意防范，你規范操作，就會一失鑄成千古恨，給單位經濟和名譽造成一定的損失。

二、實行“五個約束”防范舉措

通過參加金融系統組織開展的“內控和案防制度執行年”和我行開展的“業務行為規范年”活動以來，先后認真學習了《中國XX銀行XX分行案件防范和查處十項規定》、“三個指引”、《中國XX銀行會計基本制度》、《中國XX銀行信貸管理基本制度》、《中國XX銀行XX分行安全保衛工作要害部位重點環節風險點及防范規程（暫行）》、銀監會提出的操作風險防范13條要求等規章制度，并且使我部每位員工熟悉和掌握了各項業務、各個環節、各個崗位的風險點、產生原因及防范措施，增強了全員的合規文化意識，自覺做到嚴守規章，合規操作，防微杜漸，謹言慎行。在內控制度有關文件、規范和制度的學習中，自己得到的啟迪是，1、作為部門管理人員，首先在執行內控制度上要率先垂范，要求別人做到的，自己先要做到，從現在做起，從自我做起。2、細節決定成敗。之所以出現風險苗頭。往往是忽視細節問題，小疏忽造成大事故。3、執行內控制度是長期需要做的事情，必須警鐘長鳴，年年講內控，月月講內控，天天講內控。根據自己的工作體會，并對自已所從事的管理崗位下一步準備從五個方面去約束改進。

靠機構約束。是指對金融部門建立起來的機構或規定以及人員素質的約束。銀行只有建立必要的管理機構、合理的規章制度、配備合適的人員，才能進行有效的管理經營。管理機構設置是否適當，直接關系到銀行能否處理經營中出現的問題，以保證銀行生產經營活動協調有序的進行。內部控制的貫徹執行要靠廣大管理人員的控制意識和行為，因此必須加強對員工思想道德、業務技術和執行能力的培養與考核，從人員素質上保證控制措施的有效執行。

靠程序約束。是指金融部門通過制定一定的標準程序和規范手續對經營活動與管理活動進行的約束。目前，銀行將業務活動劃分為授權、主辦、核準、執行、記錄和復核六個程序。這種按客觀實際要求建立的程序，不僅有利于業務活動按事先規定的軌道進行，而且對實際業務活動做到了事前、事中和事后控制，保證了管理經營活動正常進行。

靠規章約束。是指金融部門以國家出臺的法律法規、方針政策和有關制度為標準，對各個崗位每個員工的經濟活動的真實性、合法性進行控制。這是普遍適用的控制方式。法規制度控制的范圍很廣，其他所有約束制度都應以法規控制為前提，先要符合法規制度控制的要求。也就是說，小的約束制度要在大法規規定界線內進行制定。

靠責任約束。是根據各種責任制度，通過責任期內或責任期結束時，對各部門、人員的責任履行情況的審查和獎懲，從而達到內部約束的目的。責任控制，要求把職責和權利、工作任務和工作方法、縱向工作和橫向工作結合起來，包括部門責任制和崗位責任制。各個責任制要一統考慮，全面執行。

靠監督約束。是對所有內部約束措施的一種再控制。內部控制措施和制約監督體系兩方面相互促進，保證有效發揮內部控制的作用。如果沒有完善的監督體系，就不能充分發揮監督的作用，內部控制就不可能是健全的、有效的。所以。必須在建立以上四種約束辦法的基礎上，再建立一層監督機制，以加強內部控制力。

三、建議支行

1、應當大力培育銀行風險管理文化，此是銀行治行之本、動力之源、持續發展之基。只有培育良好的風險管理文化，把風險管理理念貫穿于銀行業務的整個流程，使風險管理由高深抽象的理論變為現實生動的企業文化，內化為所有員工的自覺意識和行為習慣，才能使風險管理機制有效發揮作用，才能使政策和制度得以貫徹落實。才能形成風險管理行為，實現全方位全過程控制。

2、應當大力提升資產質量管理水平。拓展風險管理的范圍，實現風險管理關口前移，源頭監測、主動出擊，建立系統化、上下聯動、全方位、全過程的風險預警、分析、報告、處置及后續評價機制。風險管理部門應樹立全局觀念，將風險管理工作始終寓于全行業務的發展之中、服務之中、協作之中，通過與各部門的密切配合，主動管理風險，推進各項業務的科學、健康、有序發展。

3、應當大力加強風險管理監督和指導。加強各個子行之間監管信息和實施風險管理的溝通和交流，建立風險管理監管信息反饋機制，加強對銀行監管工作人員的培訓，努力提高銀行監管工作水平。對監管機構要委托下放一定的處理權利，在明查暗訪上形成制度，使風險管理監督和指導確實發揮其督促的作用。