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20年,工商銀行分行在上級行和市委、市政府的正確領導下,在社會各屆的大力支持下,在市糾風辦的監督和指導下,以完善金融服務為載體,深入扎實推進精神文明、物質文明、政治文明建設,牢固樹立人人是窗口,個個是形象的服務理念,扎扎實實開展行風建設活動,采取多項有效措施,重點解決服務和行風建設中存在的問題,整體服務水平和企業文化建設得到全面提升。
一、基本情況
目前我行員工總數為96人,機構總數42個,為全市9500多家企事業單位、103萬戶個人客戶提供金融服務。近年來,在市委市政府和上級行的正確領導下,在社會各屆的關心支持下,在各位監督員嚴格到位的監督指導下,扎實推進文明建設,各項主要經營指標保持同業領先,連續第十三年保持無案件、無事故。、連續兩屆獲省委省政府文明單位,市委市政府文明單位標兵榮譽稱號、、連續兩年行風評議獲得金融系統第二名的好成績。積極解決客戶排長隊問題,得到市人大財經委專題報告的充分肯定;做為唯一的銀行業金融機構榮獲市委、市政府服務業先進單位稱號。
20年,我行圍繞全市經濟建設中心工作,全力爭取信貸規模,為重點項目、中小企業、民營經濟、個體經濟、新農村建設和廣大個人客戶提供全方位的金融服務,本外幣各項貸款累計投放超過27億元,在全省系統位居首位。
二、主要措施
今年以來,我行認真對照上年度群眾評議意見和建議,出臺四項重點措施,改進提高服務質量和工作效率。
(一)以加強組織推動為核心、牢固樹立服務立行發展理念和工作目標
今年以來,分行黨委將行風建設和服務工作作為全年工作的主線貫穿始終,不斷加強組織領導力度。建立以分行行長負總責、主管行長直接抓、分行各部門和全轄支行齊抓共管、協調聯動的工作格局,完善管理架構,健全長效機制。新年伊始:在全行大會上就全行加強行風建設、服務管理全面部署、迅速推進服務對標行動,旗幟鮮明地提出全力滿足客戶需求、有效增設營業窗口,提高服務保障能力的工作目標。并將服務、行風工作納入了支行黨風廉政建設和案件防范考核范疇。二季初:分行召開優化服務流程年和客戶投訴百日專項治理活動動員會,明確工作目標、考核激勵和進度要求。制定出臺服務質量考評辦法促進網點服務水平的整體提升。六月,召開全轄行風建設動員會暨服務工作推進會。對省行、市行、市人大以及第三方神秘人服務檢查發現的問題進行了通報分析,對行風建設工作進行了動員部署,開展建立服務標桿網點創建工程,對營業環境、員工素質、自助渠道、服務考核等四項重要工作提出明確要求。
(二)以建立服務長效機制為基石,夯實服務工作責任目標和管理基礎
分行針對服務工作實行月考核、月兌現、月通報制度,營造了全行重視、關心、支持服務工作的良好格局。一是服務與績效掛鉤考核,強化引導激勵作用。分行服務考核辦法中,突出效率、規范、管理,其中,營業網點服務質量評分占比70%,包括星級網點申報達標、網點服務效率、網點服務檢查和客戶滿意度四項指標,引領督促支行改進服務工作。落實《員工服務問題處理暫行辦法》,對因服務問題造成不良影響的,視情節給予直接責任人和相關負責人積分處罰,今年累計積分5人/次,促進各級服務管理人、責任人認真履職。二是精細管理,加強服務檢查監督。分行每月編發《服務工作簡報》,通報支行服務考核結果、服務規范化檢查、客戶投訴與表揚、服務明星評選情況。辦公室每月對全轄網點服務情況逐一進行視頻檢查,實時監督、通報、點評發現問題,查找差距,表揚先進,鞭策后進,讓支行清楚服務標準,以求改進。三是嚴格要求,落實服務錄像分析會制度。分行明確提出,各支行每月至少召開一次服務錄像分析會,選取員工服務錄像,回放服務過程,獎優罰劣,幫助改善細節,引導服務言行,講究溝通技巧,提升服務品質和客戶滿意度。四是落實責任,執行支行行長坐堂制和周六、日值班制度,加強服務現場管理。分行要求一級支行行長每周有一個工作日在營業室或網點坐堂,二級支行行長除對外營銷和參加各項會議外均在本網點坐堂,周六、日實行支行行長輪流值班制度。通過制定支行行長坐堂時間安排表,將各支行行長坐堂時間安排固定下來,加強現場管理,及時化解矛盾及突發事件,提高工作效率和政策的執行力度。五是推行規范,通過晨會制度開展培訓。組織網點通過營銷傳播系統,利用晨會時間學堂經理服務、營業網點晨會、網點服務規范等示范片或宣傳片,在全行推廣7句文明用語、7個服務規范動作的7+7服務規范活動,提升網點服務規范化水平。六是營造氛圍,評選服務明星。分行在原每月一星評選基礎上,評選服務明星、效率明星、最佳大堂經理等先進個人,并給予績效獎勵和考核加分,營造人人講服務、時時優服
務的良好氛圍,鼓舞員工改進服務,爭當明星。
(三) 以有效壓降客戶投訴為抓手,增強全行服務客戶的責任感和使命感。
一是開展客戶投訴信息通報,建立投訴反饋機制。每周編發《客戶投訴周報》,要求支行接到投訴工單以后,召開投訴錄像分析會,組織營業室員工共同觀看錄像,討論原因、汲取教訓,并將投訴分析總結材料上報分行辦公室,并在下期周報中通報全轄。二是建立客戶投訴分析會制度,吸取經驗教訓。各支行每周召開一次客戶投訴分析會,通報省行《電子銀行信息周報》和分行周報內容,評講典型案例,舉一反三。三是充分運用服務績效考核,嚴格客戶投訴獎懲。分行《服務質量考核辦法》規定,當月每發生1起有效客戶投訴,扣支行績效10分,班子成員200元績效工資;當月客戶投訴達到3起以上,每1起扣罰支行班子成員各500元績效工資,取消服務考評績效。同時對年度內連續未發生客戶投訴的支行,對員工和領導班子分別給予獎勵。通過抓管理,嚴考核,服務質量不斷提升。四是加強與客戶的溝通互動,增進認識了解。多年來我們注重聽取客戶的意見和建議,積極通過電臺、電視臺的直播節目,以及發放行風意見征求函等聽民聲、訪民意。今年7月9日,我行又攜手電視臺《百姓關注》欄目,在人民廣場舉辦了一場《20年工商銀行分行業務宣傳進社區》專題節目,現場解答群眾關心的熱點和難點問題,聽取市民對工行的行風、業務等方面的意見和建議。
(四)以拓展服務渠道為保障,全面提升業務分流和服務質量
一是突出強化網點服務主陣地作用,新建、改造、遷建網點及自助銀行12家;二是充分發揮自助服務渠道能力,提升離柜業務占比。按照全市旅游立市發展戰略,積極參與金融服務環境建設,已新增一家自助銀行、新增設40臺自助設備。同時加大宣傳力度,引導客戶使用電話銀行、網上銀行、手機銀行等新興自助服務渠道,實現足不出戶辦理各項銀行服務,業務分流率已達到75.93%,在全省位居前列;三是加強售后服務管理。突出營銷全過程維護,全力打造客戶經理隊伍,各專業、各支行組建快速服務小分隊,切實加強售后服務,在全行建立首問負責、定期回訪、及時響應制度,免除客戶使用該行各項產品的后顧之憂。
通過以上一系列措施,較好地落實了市糾風辦的有關要求,整體服務質量和服務水平得到明顯改善和提高。在實踐中,我們也深刻認識到,行風建設是一項常抓常新的工作,必須常抓不懈、不斷創新和完善,特別是在服務方法、服務質量的改善上,仍要進一步苦練內功、常抓不懈。
三、下步工作部署
盡管今年以來全行行風建設和服務管理工作不斷加強,取得明顯成效,但還存在一些短板和不足,比如大堂經理的引導作用發揮還存在較大潛力、少數支行服務效率與服務水平仍需提高,部分網點排隊現象還比較嚴重。與全市經濟社會發展要求和廣大客戶日益增長的金融需求相比,服務工作永無止境,行風建設任重道遠。下一階段我們將虛心學習借鑒先進單位的經驗做法,把行風建設和服務工作做為核心環節和中心任務,全面征求各方面意見,查找不足,改進工作。
(一)全面推進星級網點和服務質量監測管理
一是深入實施《星級網點管理辦法》,要求星級網點年末達到30%。二是提高服務效率,全年客戶候時15分鐘以內的網點數量達到80%以上。三是努力壓降客戶投訴,網均投訴要壓降在0.5次以內。四是抓好服務質量監測系統推行。通過系統提供數據,進行定期分析研究,逐員工查找服務存在的問題,一對一地進行幫扶,促進員工主動改進服務,提升客戶滿意度。
(二)扎實開展治理客戶投訴 提升服務品質專項活動
指導全行網點從服務細節入手,進一步做好服務工作,提高客戶滿意度,減少客戶投訴。在全行員工中樹立以客戶為中心的服務理念,建立體驗式的服務管理模式,提高客戶滿意度、信任度。明確要求支行主動收集客戶意見,傾聽客戶意見,積極應對新問題新需求,逐步進行改進提高。
(三)充分發揮標桿網點帶動作用
加強對標桿網點服務水平的監督與管理,總結推出優秀服務管理模式,在全行推廣,實現對標、追標、立標、超標。重點在柜員與大堂經理服務環節下功夫,提高服務主動性、個性化。著力改善網點的內外部環境,為客戶提供舒適,便捷的服務環境。支行管理者、網點負責人堅持高標準,嚴要求,幫助員工提高溝通能力和服務技巧。
一、經濟責任審計的一般定義
通常認為經濟責任審計是指對企業負責人任職期間經濟責任履行情況實施的審計。通過審計分清企業負責人應負有的直接責任和主管責任,包括對所在單位資產、負債、損益的真實性、合法性和效益性的驗證,以及對有關經濟活動應負責任的界定和評價。
具體到商業銀行領域經濟責任審計主要是指對商業銀行高級管理人員經濟責任審計,是對商業銀行高級管理人員任職期間貫徹執行國家經濟金融方針、政策、法規及履行職責情況,經營決策和管理行為,所在單位經營目標完成情況等作出的客觀、公正的審計和評價。
二、關鍵崗位人員強制休假離崗審計的定義
關鍵崗位人員強制休假離崗審計是經濟責任審計擴大化的一種表現形式,主要適用于具體承辦業務的關鍵崗位人員。其主要包括關鍵崗位的界定、強制休假和離崗審計的定義。
(一)關鍵崗位:關鍵崗位是指在業務運營過程中處于關鍵環節且涉及風險控制點,承擔較高風險責任,根據有關規定應當進行重點管理和監督的工作崗位。具體崗位需各商業銀行根據本行的實際情況進行定義和分類。
(二)強制休假:強制休假是指根據風險控制工作需要,在不事先征求本人意見和不提前告知本人的情況下,臨時強制要求關鍵崗位人員在規定期限內休假并暫停行使職權,同時對其進行離崗審計的一種制度安排。
(三)離崗審計:離崗審計是指各級機構在安排關鍵崗位人員強制休假期間,組織對其履行崗位職責、經營管理活動既業務操作的合規性等情況實施審計的行為。
(四)經濟責任審計與強制休假離崗審計的聯系和區別
正如前文所說強制休假離崗審計是經濟責任審計的擴展和特殊形式,其本質上仍然是經濟責任審計,只是其審計對象、審計方式、適用范圍與傳統意義上的經濟責任審計略有不同。一是審計對象較傳統意義上的經濟責任審計范圍更廣,既包含從事管理工作的高級管理人員也包括承擔具體業務的工作人員;二是審計適用的前提條件不同。傳統經濟責任審計更多地是指管理人員任職期滿即將離職或在任職期間需接受履職考核情況下開展審計。強制休假離崗審計則是針對關鍵崗位人員任職時間較長但因某些原因還不能按規定進行崗位輪換的情況下,為防范風險安排其離崗休假并對其工作進行審計,審計結束后關鍵崗位人員還需返回原崗位繼續工作。對于已按期正常輪換崗位的關鍵崗位人員是不需要進行強制休假離崗審計的;審計方式和范圍略有區別,對于承擔管理責任的的關鍵崗位人員其審計內容和范圍應與傳統經濟責任審計一致。對承擔具體業務的工作人員其審計內容和范圍與其工作職責相一致,不涉及各類管理指標等內容,審計內容和范圍相對單一。
三、關鍵崗位人員強制休假離崗審計對象的界定
在明確了關鍵崗位人員強制休假離崗審計的基本定義后,要進一步實施關鍵崗位人員強制休假離崗審計就必須對審計對象進行界定。從字面上理解,關鍵崗位人員離崗審計的對象自然是關鍵崗位人員,從上文的定義中可以歸納為在業務運營過程中處于關鍵環節且涉及風險控制點,承擔較高風險責任,根據有關規定應當進行重點管理和監督的工作崗位。由于各商業銀行的管理和運營模式不盡相同,所以對關鍵崗位人員的界定也存在區別,以中國工商銀行為例,主要包括:一是一級(直屬)分行正副行長、二級分行行級負責人、業務部門主要負責人;二是二級分行以下各級機構負責人;三是空白重要憑證管理崗、上門收款崗、上門服務崗、經辦行密押員、經辦行密押主管、對公客戶經理、個人客戶經理、消費信貸調查崗、值班經理崗、財務核算崗、事后監督中心經辦、業務處理中心資金清算崗、對賬中心經辦、現金營運中心主任、現金營運中心庫管員、打卡崗位、空白卡保管崗、作廢卡保管崗、已制客戶證書管理崗、落地及可疑指令處理崗等。其中一和二可理解為商業銀行分支機構的負責人,其承擔更多的是管理責任,故對這些人員的離崗審計基本與經濟責任審計相同。其他關鍵崗位人員因為更多的是承擔一種業務經辦直接責任,因而通常采取較為特殊的離崗審計。
四、關鍵崗位人員強制休假離崗審計的實施方法
關于如何對關鍵崗位人員實施強制休假離崗審計,不同的商業銀行根據本行實際有著不同的組織程序和審計方法。本文還是以中國工商銀行為例,重點闡述關鍵崗位人員強制休假離崗審計的實施流程。
(一)審計的組織實施。在中國工商銀行,關鍵崗位離崗審計工作主要由人力資源部門和內控合規部門以及各業務主管部門分工負責。每年年初各級行人力資源部門需根據本行關鍵崗位人員的任職情況會同各業務主管部門編制離崗審計對象人選計劃,并通知內部審計部門組織離崗審計;內控合規部門在接到人力資源部門相關審計通知后負責離崗審計的組織工作;業務主管部門則視需要協同內控合規部門實施離崗審計工作。
(二)審計的主要內容。在中國工商銀行,對關鍵崗位人員的離崗審計主要以該關鍵崗位的內控管理職責和業務操作流程為依據,一般情況下包括履行崗位職責情況,執行本崗位相關內控管理規定的情況以及履職時限內所經辦業務的真實性和合規性。具體內容還需依據不同崗位的相關管理制度和主要風險點分別確定。
(三)審計的流程。在中國工商銀行,關鍵崗位人員的離崗審計一般遵循以下流程。一是由人力資源部門提前兩個工作日通知相應內控合規部門組織離崗審計;二是由內控合規部門根據實際情況,自行組成審計組,或與相關業務主管部門共同組成審計組,并確定審計組組長和主審人;三是審計組以被審計對象所在崗位內控管理職責和業務操作流程為依據,編制《離崗審計方案》,經內控合規部門負責人批準后執行;四是開出《離崗審計通知書》,開展現場審計工作并確認審計事實,五是出具審計報告,并征求被審計人的意見;最后是由主管行長簽發和發送審計報告,并對發現的問題進行后續整改。
五、關鍵崗位人員強制休假離崗審計工作中存在的困難和問題
當前,商業銀行雖然已經開展了多年的經濟責任審計工作,也積累了較多經驗。但在關鍵崗位人員強制休假離崗審計這一較為特殊的經濟責任審計的實施過程中還存在一些問題和困難,同時也制約著經濟責任審計的發展。
(一)關鍵崗位人員強制休假離崗審計的對象較多,涉及范圍廣,審計工作量大。作為一家內控嚴密的商業銀行,設置的關鍵崗位通常較多,從事關鍵崗位人員也相對較多。客觀上導致審計對象的多樣化。以工商銀行為例,除去一、二級分行行級領導崗位,各分支機構負責人以及各部門負責人、各科室負責人以外,還有運營類、營銷類等20多個不同類型的關鍵崗位,其中光對公、對私客戶經理的從業人員數量就已十分龐大。因此,理論上關鍵崗位人員強制休假離崗審計對像相比以管理人員為主的經濟責任審計對象要多出很多,客觀上加大了審計人員的工作量。
(二)關鍵崗位人員強制休假離崗審計缺少統一、有效的評價指標,審計質量較難把握。由于商業銀行關鍵崗位人員一般分為各分支機構承擔管理責任的人員和承擔業務經辦直接責任的崗位人員兩類。前一類人員的離崗審計即是傳統的經濟責任審計,其審計內容、范圍、評價指標等均已形成了一套行之有效的固定模式,審計工作可以按圖索驥,能夠較好的把握審計質量。后一種類型即為本文重點探討的適用強制休假離崗審計的關鍵崗位人員。這類人員眾多,涉及營銷、運營、操作等不同工種,對于這類人員的審計還未能形成統一的審計評價指標,也沒有相對標準化的審計模式,對審計質量不易把握。例如對客戶經理的審計、對大堂值班經理的審計,除對其履職情況進行了解外,很難找到其他評判標準,再加上商業銀行崗位設置和崗位職責未能完全標準化的情況下,審計工作更難以規范。
(三)基層審計人員素質、力量較為薄弱。當前,商業銀行的審計工作基本采用“分層審計,下查一級”的模式。對關鍵崗位人員的審計一般以承擔較多經營任務的基層支行開展。由于要承擔各類經營任務,支行審計人員的數量和素質一般較難得到保證,獨立性也相對較弱、缺乏專業審計人員,從而給基層支行的關鍵崗位人員離崗審計工作帶來了一定的困難。
(四)離任審計過程中各職能部門較難充分協調。
按照現有的管理辦法和慣例,商業銀行關鍵崗位人員強制休假離崗審計工作一般由人事部門根據崗位輪換計劃提出。但在實際工作中,往往只有審計部門單槍匹馬實行審計。由于各部門審計、考核和調查的組織形式和考核標準不一致,在時間上往往不能統一進行,從而造成審計工作不充分。
六、完善關鍵崗位人員強制休假離崗審計工作的對策和措施
鑒于關鍵崗位人員強制休假離崗審計存在以上一些問題和困難,本文結合工商銀行近年的審計實踐,提出一些完善該類審計工作的對策和措施。
(一)結合商業銀行運營管理實際,完善關鍵崗位設置,建立規范的輪崗機制。由于開展關鍵崗位人員強制休假離崗審計的前提是關鍵崗位人員未能按照要求進行輪崗。因此,商業銀行根據本行實際,科學合理的設置關鍵崗位,建立規范的輪崗機制是減少審計工作量的有效方式。商業銀行需定期更新完善關鍵崗位目錄,做好人員儲備,每年制定輪崗計劃并認真執行,對于客戶經理等營銷崗位則應定期更換其服務對象,實施“輪戶”管理,從而大量減少需開展強制休假離崗審計的對象。
(二)建立標準化的崗位職責和工作流程,推進關鍵崗位人員工作質量評價規范化。由于對關鍵崗位人員的審計缺乏標準和評價指標。因此建議商業銀行對本行的所有崗位進行梳理,制定統一的崗位職責,明確工作內容和要求。同時梳理關鍵崗位操作過程中的風險點,將關鍵崗位的工作流程標準化,以流程圖的形式進行固化。如此,審計人員則可以按照標準化工作職責和操作流程對關鍵崗位人員的履職情況進行客觀評價,并對相應風險點的控制情況進行審計分析,從而保障審計規范,提高審計質量。
(三)加強對基層審計人員的培訓和指導,提高審計人員的素質。由于基層審計人員素質、力量較為薄弱。為保障基層行的審計工作質量除需加強人員保障外,還必須加強對基層審計人員的培訓和指導。上一級審計部門應定期組織培訓,提高基層行審計人員的理論修養。在開展審計工作時,要有計劃的征調基層審計人員參與,在實踐中提高基層審計人員的審計水平。另外,上級行審計部門應考慮制定并下發類似于《經濟責任審計手冊》等內容的指導意見,指導基層審計人員開展經濟責任審計工作,保障審計工作的標準化和規范化。
述職報告的主體要選擇幾項主要工作,細致地將過程、效果或失誤及認識表述出來。這一部分要寫詳細,對一些重大問題的決策過程,對棘手事件的處理思路,對群眾迫切關心的問題的認識和處理,都要交代清楚。小編為大家準備了銀行干部個人述職報告范文參考,供大家閱讀。
銀行干部個人述職報告范文參考一
我是xx銀行會計xx年xx月從學校畢業分配到xx銀行工作,現任xx銀行出會計一職.下面我將任職一年以來的工作情況向各位領導和同志們述職,請予評議.
一、加強學習,更新觀念,努力提高自身素質。
優質文明服務是金融行業永恒的話題,但如何落實行動上,徹底改變我行社會形象,營業室全體人員確實動了一番腦筋。一是擺正位置,靠服務贏得客戶,靠客戶吸收存款,靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足,徹底更新了觀念,以客戶滿意為標準,自覺規范自己的行為,認真落實我行各項服務措施。
二是把業務技術和熟練程度作為衡量服務水平尺度,苦練基本功,加快業務辦理的速度,避免失誤,把握質量。雖然我們營業室盡心盡力的搞服務,但是,因各種因素,營業室的服務質量仍是不盡人意。三是努力學習新業務知識大力拓展業務營業室的業務領域,創造良好的發展環境。對于我本人來講,盡力做到了“三個服務”。
一是給客戶服好務,由于我主要任務是分管前臺,柜員幾乎每天都有不好處理的業務和客戶介紹給我,本著“客戶就是上帝”的意識,每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸,有一些較難處理的事情,我都是帶著禮物主動上門,最終看到的都是客戶滿意的笑臉。
就這樣,有的客戶甚至已經和我交上了朋友,也成為了建行的忠實客戶。二是給本營業室的柜員服好務,不論柜員業務、設備出現了問題,我都能主動解決,柜員身體不適、家庭不順心,我都能主動關心和幫助。三是給各網點服好務,因營業室是全行業務的中心樞紐,我和各網點的業務聯系也較為頻繁,工作中不論網點因設備問題或業務問題找到我,我都能積極為他們聯系或者親自上門想方設法的幫助他們解決。
二、勤奮務實,真抓實干,全力搞好銀行工作
今年,可以說是我行產品的營銷年,今年以來我行新的金融產品層出不窮,我本人也抓緊時間在最短的時間內領會新業務,掌握新技能,把我行的產品營銷作為今年的重點,大力宣傳和營銷我行產品,同時指導、協助其他網點開展新業務的推銷活動,努力發展中間業務。截止到年底,由我主持辦理的基金業務有十余種,金額近200余萬元,記帳式和電子國債200余萬元,在市行排名中名列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網上銀行、CALLCENTER系統、貸記卡業務、VIP客戶等新業務進行了多次授課。
三、身先士卒,發揮了黨員的先鋒模范作用
過去的一年是建設銀行重大改革的一年,在xx年中,我本人除認真學習與改革相關的文件精神,作好心理準備外,還積極主動的和營業室的同志們談改革,探討改革的必要性,加強同志們對我行改革的信心,端正同志們對改革的態度。日常工作中,自己身先士卒,加班加點工作多干,主動關心幫助他人,發現問題及時匯報,主動解決。盡的努力體現出一個黨員、一個中層干部應起到的帶頭作用。
四、存在的不足和下一步打算。
現在存在的問題主要是理論水平還有待提高,是應急處理水平還不夠,只有不斷地加強理論學習,積極吸取先進經驗,廣泛聽取意見,才能不斷地提高自己,完善自我,也才能更好地履行自身工作職責。本文來自一枝筆寫作網
下一步,我將在銀行的領導下,加強自己黨性修養,以更飽滿的熱忱,端正的工作姿態,以社會主義榮辱觀為準繩,認真鉆究業務知識,加強團結,努力工作,把我的工作提高到一個新的高度。
銀行干部個人述職報告范文參考二
20xx對我們國家來說是很不尋常、很不平凡的一年,祖國在冰雪中挺立,在震蕩中堅強。20xx年也是經濟金融形勢復雜多變,不穩定不確定因素明顯增多的一年。我國經濟運行中的困難增加,經濟下行壓力加大,企業經營困難增多,金融領域潛在風險增加。
欣喜的是,中國xxx銀行股改方案獲得國務院的批準,終于讓我們踏上了建設股份制商業銀行的新征程。
一年來,在分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領導和大力支持下,在省分行垂直業務部門的幫助下,在各位同事的配合下,我按照上級行及本行領導賦予會計結算部的工作職責,團結和帶領我部員工恪盡職守,努力工作,圓滿完成了全年各項工作任務。現將一年來的主要工作情況匯報如下:
一、認真貫徹落實會計基礎管理工作會議精神,狠抓會計內控建設。
為從根本上解決困繞我行的基礎管理差,內部控制力弱的問題,我行于年初召開了高規格的會計基礎工作會議。會議認真查找了我行會計基礎管理方面問題,深入分析了問題存在的原因,提出了提高我行會計內控管理水平的具體措施。
會后不久,會計結算部正式單設。作為會計結算部的負責人,我把貫徹落實會計基礎管理工作會議精神作為首要任務和工作切入點,并從以下幾個方面開展了工作:
1、以抓《xxxx銀行xxx省分行會計內控管理盡職指引》和在會計基礎管理工作會議上簽訂的《會計基礎管理及內控建設責任書》的落實為契機,把各級行的行長、分管行長、會計部門(職能所在部門)負責人、會計主管、監管員以及人事、監察等相關職能納入會計內控管理組織體系,大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監督、一體考核,讓會計內控管理關系更清晰,會計內控管理層次得到提升。
2、堅持按季組織開展監管檢查工作,促進會計內控管理水平逐步提高。會計監管是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過,盡管面臨這樣或那樣的困難,我還是堅持按計劃、按程序每季度對各縣支行各經營機構組織開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監管的內容也嚴格按照會計監管制度的規定和案件專項治理的要求逐條細化,不敢有絲毫的馬虎。
從已經結束的前三季度監管來看,累計查出問題273個次,絕大部分問題已得到整改或改善,處理或建議處理責任人96人次,其中扣發考核性工資44人次,扣款金額7750元,向州分行員工違規行為積分管理辦法領導小組辦公室提請積分建議52人次。我把實質重于形式作為監管的重要原則,通過持續、認真細致的監管,我們的會計內控管理水平有了明顯的進步。
3、堅持值班制度,提高預警信息核銷的及時性和真實性,充分發揮會計監控系統的監督作用。州分行會計結算部分設后,我對會計監管系統的在線值班非常重視,明確責任到人并嚴格執行值班員每日在線值班監控預警信息,督促網點機構會計主管按時核銷預警信息。對督辦信息及時分配給包片監管員進行核實回復。節假日輪流值班,值班員輪班或休假交接時,通過“值班交接”功能進行交接。值班工作的加強,直接促進了我行預警信息核銷效率的提高,更重要的是對會計人員產生了一種持續的強大的監督和震懾作用。
4、注重提高會計主管的業務素質與履職能力。會計主管履職到位與否,是會計內控好壞的關鍵一環,20xx年,我認真貫徹落實會計主管委派制,倡導提高會計主管待遇,加大考核力度,提高會計主管履職能力。20xx年,我督促對在同一機構履職滿一年的會計主管進行輪換調整,全州九個營業機構共輪換會計主管六名,新委派會計主管三名,增派會計副主管兩名。我按月組織召開由分管行領導、直管網點會計主管、會計結算部人員、網點負責人等人員參加的會計主管例會,分析內控形勢,學習新的文件精神,研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓,提高會計主管的業務素質與履職能力。
二、深入學習實踐報告科學發展觀,認真組織部門員工和業務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。
1、深入學習實踐科學發展觀。深入學習實踐科學發展觀活動是適應新形勢,完成新任務,實現新發展的需要,對于推動我行業務經營又好又快發展具有極其重要的歷史意義和現實意義。通過認真的思考、學習和實踐,我認為我行會計工作要貫徹落實科學發展觀,讓會計工作上水平,為我行經營改革發展大局做出應有的貢獻,著重應做好以下幾點:
(1)、堅持全面、協調發展,突出工作重點。會計工作落實科學發展觀,必須堅持全面協調發展的方針。對我行會計結算工作來講,所謂“全面”,就是要全面履行會計核算和會計監督職能,全面提高會計質量和會計工作水平,將凡是有經濟活動的地方都要納入會計的視野;所謂“協調”,就是要使會計工作。
全行整體利益和改革發展的大局相適應,使會計核算和會計監督兩方面相互促進,協調發展。
(2)、堅持可持續發展,構建風險防控長效機制。會計工作要實現可持續發展,構建風險防控長效機制,必須堅持精細化管理和執行力建設。要堅決貫徹“內控優先”的理念,特別是在案件防控工作中,要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強化培訓、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段,提高相關人員的風險識別能力。要強化問責,不斷健全完善考核激勵機制。
2、認真組織部門員工和業務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。農業銀行每位員工的服務和言行舉止直接體現農行的社會形象和社會聲譽。總行制定專門的守則來統一規范全行員工的行為準則,弘揚良好的職業操守,倡導按規則為人做事的風氣,是做好各項工作、推動全行改革發展非常重要的基礎和保障。
學習好、領會好、遵守好《守則》,將有助于規范全行服務標準,提升全行金融服務水平;有助于防范合規風險和本文來源:公務員在線xx操作風險;有利于推動全行合規文化建設。為達到規范行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的,我按照怒江州分行開展《中國農業銀行員工行為守則》教育檢查活動實施方案的部署,積極組織我部員工和業務條線積極參加學習教育、檢查評價和總結驗收各階段的活動。
銀行干部個人述職報告范文參考三
20XX年是我在XX支行擔任會計主管的第一年。在這一年中,我從一個完全沒有接觸對公業務的個人客戶經理,迅速的轉變成為一名會計主管,除積極學習相關業務知識,努力工作之外,能夠認真履行工作職責,較好的完成了各項工作任務,現將一年來的工作情況述職如下:
一、認真貫徹落實會計基礎管理精神,狠抓會計內控建設。
1、堅持按月開展自查工作,促進會計內控管理水平逐步提高。自查是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過,盡管面臨這樣或那樣的困難,我還是堅持按計劃、按程序每月對支行全部網點開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、無通知、有記錄、有整改、對責任人有處理、有通報。
監管的內容也嚴格按照會計監管制度的規定和案件專項治理的要求逐條細化,不敢有絲毫的馬虎。把實質重于形式作為自查的重要原則,通過持續、認真細致的自查,支行的會計內控管理比以往年度水平有了明顯的進步。
2、建立全面的崗位責任制,把崗位職責落實到每一個崗位、每一個員工,做到每一項工作有人管,每一個工作有人抓,防止出現相互推托、工作脫節的現象,按照崗位責任制進行嚴格考核,使我支行內控制度得到了進一步完善。
二、認真貫徹和執行各項會計、出納制度及操作規程,發現問題,及時整改,促進會計出納工作基礎規范化水平的提高
1、在工作中,我始終堅持以“提高柜面服務質量”為目標,從工作制度、員工素質入手,高標準,嚴要求,苦練業務技能,強化管理考核。一年來,我認真貫徹和執行總行各項會計、出納制度及操作規程,發現問題,及時整改。比如:對掛失業務、全國支票、匯兌業務等關鍵業務進行了規范,改變了以往登記簿登記不規范、資料不全的問題,對于發生的交換差錯事故及時整改,防止了各類差錯隱患的再次發生。
2、在工作中,我堅持日常及時制度檢查和事后稽核通報,加強內控管理。各項會計出納制度是員工做好本職工作的基本依據和行為準則,在制度的貫徹落實上,我注重雙管齊下、標本兼治。一是充分發揮日常內控的監督和規范,利用實時監督和監控檢查的機會,使我支行內控工作制度化、規范化。
二是正確處理好事后稽核發現的問題。首先按照我行各類文件的相關規定,對臨柜會計出納業務進行即時、定期、不定期的監督和審核,其次做好和事后稽核的溝通工作,正確處理好事后稽核中心發現的相關差錯,及時做好事后稽核差錯的分析反饋工作,及時給予出錯柜員通報,查找問題原因,及時落實整改。從各個環節加強對柜面業務的管理,提高了我支行的內控機制。
3、注重提高自身的業務素質與履職能力。會計主管履職到位與否,是會計內控好壞的關鍵一環。由于我之前的崗位是個人客戶經理,因此,如此之大的角色轉換對我的業務要求非常高,如果自己不對會計業務有一定的了解,就無法對支行的會計風險進行把控,因此,我堅持學習業務,虛心向老員工請教,積極與直管領導,主管行長進行溝通,通過自己的努力,熟悉業務,進入角色。
三、加大力度強化風險管理。
1、對公賬戶對賬工作方面
在過去的一年中,營業部高度重視對賬工作。在一、二、三季度對賬工作中,營業部重點賬戶對賬率達到了100%,完成了分行對賬工作要求。
2、定期組織案防例會,強化員工風險意識
營業部按月組織全行案件防控工作會議,并定期傳達總分行業務風險文件制度;定期配合綜合部開展員工行為專項自查、互查工作;按照分行要求建立聲譽風險防控體系,并定期組織演練。
3、加強晨會學習,堵截柜面風險
在每日晨會中,營業部開辟了風險防控工作專欄,組織進行每日風險提示工作。重點對突發事件處理、柜面風險防控、案件防控動態、操作風險防范等工作環節進行逐個剖析,在員工思想上構筑了牢固的風險防范平臺。在過去的一年中,營業部有兩人共兩次次堵截了柜面詐騙案件,培訓效果明顯。
4、突發事件處理工作方面
按照分行文件制度要求,營業部梳理并建立了多項突發事件處理預案,如防搶劫處理預案、防火預案、聲譽風險處理預案、理財產品應急處理預案等,并定期配合支行綜合部組織全行范圍的突發事件模擬演練工作。通過上述演練工作,進一步強化了員工突發事件處理能力,為在今后的工作中更好的處理突發事件打下了堅實的基礎。
四、存在的問題
業務指標方面
1、20XX年支行營業部的中間業務相對偏低。總結原因,主要存在以下幾方面問題。首先,支行的地理位置比較偏僻,客戶的結構也較為單一,部門沒有人手能夠外出營銷;其次部門經理工作監督存在疏漏,在產品培訓及員工輔導工作上存在不足;最后,員工主動營銷意識薄弱、營銷能力有所欠缺,產品營銷工作無論從員工營銷開口率還是營銷成功率上均為達到預期的效果。
2、存款業務方面,支行的存款90%來自于海關的存款,因此海關收稅的高低嚴重影響支行的存款業務,而個人客戶的數量又較少,來行辦理業務的客戶絕大多數都為老客戶,所以營業部存款余額增長乏力。
4、對公網銀對賬工作推進遲緩
20XX年,營業部對企業賬戶簽約管理工作重視度較高,全員幾乎都參與到銀企對賬工作中,但是有極個別企業老總在國外治病,無法回國,造成支行的3季度對賬率未達到雙百。
基礎管理方面
20XX年支行發生一筆重大差錯,原因是在我休假期間,支行員工手工修改重空號碼,造成嚴重的串號使用憑證。原因有以下幾方面:
①我對員工的管理不夠嚴格。
②員工的風險意識太差,我沒有盡到相應的風險管理責任。
柜面服務方面
員工主動服務意識有待提高,柜面服務規范性有待加強。集中體現在,營業大堂人員主動服務意識不足,更多時候員工仍是被動接受客戶咨詢,提供被動服務;柜面規范服務的持續性不足,部分員工不能保證工作日全時段的規范化服務。
工作執行力方面
在過去的一年中,我在工作執行力上尚存差距,集中體現在:
1、工作計劃性需加強,部分工作計劃考慮不夠充分;
2、制度落實不到位,部分業務流程為按照制度要求落到實處,檢查監督力度不足;
3、對員工的風險教育需進一步加強。五、20XX年工作目標
1、加大員工的技能、服務培訓力度
部門將以分行五崗位考試要求為模板、以支行服務檢查要求為基準,定期、持續開展員工操作技能及服務培訓工作,并按月進行評比。同時,加強檢查落實工作,全面提升營業網點服務核算水平。
2、加強業務知識學習,全面降低差錯率
部門需加強員工培訓工作,來滿足支行日新月異的業務對新員工的要求。同時,加大核算質量的考核力度,制定支行13年新的考核辦法,聯合全部網點,共同考核,賞罰分明,并與年度考核掛鉤。最終實現審計檢查及分行會計部差錯考核雙達標的目標。
3、加強風險培訓
由于20XX年的重大差錯,使我認識到,對于新員工來講,風險意識需要日日灌輸,天天培訓,13年部門將大力加強風險方面的考核,一旦發現有可能出現風險的錯誤操作,支行將嚴肅處理,絕不姑息。
4、加強部門員工主動營銷的意識