銀行理財經理工作思路范文

前言：我們精心挑選了數篇優質銀行理財經理工作思路文章，供您閱讀參考。期待這些文章能為您帶來啟發，助您在寫作的道路上更上一層樓。

第1篇

在探索中前進

《卓越理財》：當前各商業銀行逐漸把發展重心轉移到個人業務，對此您是怎樣看待的？

姚建明：沒有個人理財業務的發展，銀行的發展是不穩定的。做理財要找高端客戶的源頭，依托其獨特的地理位置，崇文的房地產業有了較大的發展，可以說涌進了一大批高端客戶。以前我們主要做對公業務，新形勢要求我們轉變經營模式，必須調整和完善營銷體系。在做房產按揭時，力爭和理財業務結合在一起，提供便捷高效的服務，深度挖掘高端客戶的價值。

去年我們成功地營銷了新松集團、陽光100、中青旅、中國保利、中冶集團、中國光大房地產、國家公積金中心等一大批優質客戶，培養了發展后勁。目前房地產業務已經成為特色，個人業務在探索中前進。

強化“大個金”

《卓越理財》：靠個人業務來培育負債業務發展的后勁，以“金鑰匙春天行動”為契機，加快推動網點轉型，實現個人儲蓄業務的實質性突破。這方面貴行的工作思路是什么？

姚建明：抓住有利發展時機，提速發展個人業務。居民財富的急劇積累和中高收入階層的快速膨脹使個人金融業務正在成為我們農行個人金融理財業務的重要增長點。到2006年末，我們支行儲蓄存款余額已占到各項存款的三分之一，與個人客戶有關的中間業務收入已成為我行中間業務收入的主要來源。因此，我們全行上下已充分認識發展個人業務的重大意義，本著立足于長遠發展的目標。全行要大力發展個人金融業務。進一步強化“大個金”觀念，利用我們支行前臺部門和網點兩個平臺，統籌各類客戶資源，整合各個個人業務品種，調動各個層面的積極性，形成強大的營銷合力，全力營銷個人金融業務。2007年，我們支行要在個人業務方面做好以下幾件事：一是從改善網點環境、提高網點服務質量、調整網點功能，優化網點業務結構等方面著手，同時借助電子銀行的分流作用，有效推進網點從交易型向營銷型轉型；在提高服務質量方面，要抓好網點服務規范化工作，進一步規范網點員工的服務行為，制定服務質量與績效考核掛鉤的相關辦法；在調整網點功能方面，將網點重心由對公業務、個人業務并重轉向以個人業務、中間業務為主，支行不對網點下達對公存款任務，著重加大個人業務和中間業務的績效考核。同時，將對公業務的營銷上移到支行本部，形成“支行本部重點做批發業務，網點重點做零售業務”的業務發展格局。二是利用我行現有資產類客戶的資源，從資產類客戶中高層管理人員入手，通過批發方式來加大對資產類客戶優質個人客戶的營銷力度。三是加大對個人理財和住房按揭等新產品的推廣力度，以產品來帶動個人業務的快速發展。在我行網點布局不夠合理、個人金融業務資源相對匱乏的情況下，特別要注意發揮我行房地產業務特色優勢，牢牢抓住按揭這個個人業務源頭，將按揭業務品種和理財業務品種進行有效的整合，最大限度地挖掘我行個人住房按揭客戶的增值價值。今年，我行還要選擇優質房地產客戶的若干個住房項目小區，通過物業費優惠等手段來開展個人業務營銷活動。強化個人資產業務創新，積極開辦以住房為抵押物的個人消費類貸款和個人綜合授信業務。四是做好個人客戶的分類管理工作，切實維護好個人中高端客戶。個人業務部門明確個人客戶經理和理財經理；各網點配備了業務能力較強的大堂經理，并明確專人負責個人優質客戶的維護工作。

開展特色中間業務

第2篇

大家晚上好！

這次能參與主任的競聘，感謝支行給我提供了一次挑戰自我、展現自我的機會！

我今年25歲，本科文化程度，助理經濟師職稱，擁有保險從業，銀行從業，理財從業資格證書以及afp證書。現從事理財經理職位。2002年入行以來，我把自己的人生追求與發展牢牢地結合在一起，在平凡的崗位上努力工作，樂于奉獻。先后從事高柜柜員，貴賓室、客戶經理到現在的理財經理職務。曾被評為支行優秀行員、在多種考試中成績優異。

面對機遇我充滿自信。競聘新崗位，除了對這個崗位的濃厚興趣外，我認為自己具有三大優勢：一我熱愛這項工作。雖然這項工作繁雜，巨細無遺，但我有充分的思想準備，有投入這項工作的良好愿望和熱情。二我有堅實的理論基礎和豐富的工作經驗。幾年來，我從事過多種崗位，無論從實際操作中，還是理論實踐上，都能得心應手，對各項規章制度的理解和運用，能熟練掌握，并利用業余時間充實自己；三更主要的是有領導的關心、愛護和鼓勵，有同事們的幫助、協作和支持，為我做好工作創造了有利條件，增強了勇氣和信心。

假如領導和同事們信任，能給我一個施展的平臺，我有決心和信心擔當此重任

如果我競聘成功，工作思路是： 我將從三方面著手：

一：對內協調：

一個好的管理者除了對下屬嚴格要求，嚴密制度，嚴守紀律的大膽管理，還應講究領導的藝術。我認為，要把客戶當“上帝”，首先要把員工當“上帝”。因為，客戶對農行的滿意度是從員工的滿意度開始的，并與員工的滿意度成正比例發展的。為此，我會把提高員工的素質，調動員工的積極性和創造性，把建立融洽的人際關系，放在各項管理工作的首位。多層面、多角度地善待員工，努力做到大事講原則，小事講風格，共事講團結，辦事講效率。對同事多理解，少埋怨；多尊重，少指責；多情義，少冷漠。管人不整人，用人不疑人。以共同的目標團結員工，以有效的獎懲激勵員工，以自身的行動帶動員工。我將用真情和愛心去善待我的每一位同事，給他們充分尊重，給他們一個寬松的發展和創造空間。從而在與員工交往中凝聚合力，增強員工的集體榮譽感，在工作中形成動力，使我所屬的部門成為一支充滿活力和戰斗力的和諧團隊。

二：對外營銷：

在金融體制改革不斷深化，競爭日趨激烈的形勢下，要保持我行各項業務的穩步發展，將是一項長期而艱巨的任務。因此，我把堅持開展以客戶為中心的優質服務作為其重要手段，在創造良好的社會形象的同時，要求業務人員提高工作效率，盡量方便客戶，讓客戶能主動上門尋求服務。我將堅持鞏固老客戶，再發展新客戶原則，我會逐一拜訪大戶，鞏固關系。在辦理業務中關注中戶，并盡可能給予方便，對于小戶，我將有選擇的關注，努力讓小戶變中戶，中戶成大戶，大戶變成穩定得客戶。從穩健中求發展，從創新中尋突破。

三：自我要求：我會以“勤懇務實、勇于創新”為信條，加強學習，提高自身素質。在工作實踐中辯證的看待自己的長處和短處、揚長避短，團結協作，不斷充實完善，使自己更加勝任本職工作。在工作中既要發揚以往好的作風、好的傳統，埋頭苦干，扎實工作，又注重在工作實踐中摸索經驗、探索路子，多請示匯報，多交心通氣，當好溝通員工與上級領導之間關系的橋梁。以吃苦耐勞，求實創新的態度，找準工作

第3篇

大家晚上好!

這次能參與主任的競聘，感謝支行給我提供了一次挑戰自我、展現自我的機會!

我今年25歲，本科文化程度，助理經濟師職稱，擁有保險從業，銀行從業，理財從業資格證書以及AFP證書。現從事理財經理職位。2002年入行以來，我把自己的人生追求與發展牢牢地結合在一起，在平凡的崗位上努力工作，樂于奉獻。先后從事高柜柜員，貴賓室、客戶經理到現在的理財經理職務。曾被評為支行優秀行員、在多種考試中成績優異。

面對機遇我充滿自信。競聘新崗位，除了對這個崗位的濃厚興趣外，我認為自己具有三大優勢：一我熱愛這項工作。雖然這項工作繁雜，巨細無遺，但我有充分的思想準備，有投入這項工作的良好愿望和熱情。二我有堅實的理論基礎和豐富的工作經驗。幾年來，我從事過多種崗位，無論從實際操作中，還是理論實踐上，都能得心應手，對各項規章制度的理解和運用，能熟練掌握，并利用業余時間充實自己;三更主要的是有領導的關心、愛護和鼓勵，有同事們的幫助、協作和支持，為我做好工作創造了有利條件，增強了勇氣和信心。

假如領導和同事們信任，能給我一個施展的平臺，我有決心和信心擔當此重任

如果我競聘成功，工作思路是： 我將從三方面著手：

一：對內協調：

一個好的管理者除了對下屬嚴格要求，嚴密制度，嚴守紀律的大膽管理，還應講究領導的藝術。我認為，要把客戶當“上帝”，首先要把員工當“上帝”。因為，客戶對農行的滿意度是從員工的滿意度開始的，并與員工的滿意度成正比例發展的。為此，我會把提高員工的素質，調動員工的積極性和創造性，把建立融洽的人際關系，放在各項管理工作的首位。多層面、多角度地善待員工，努力做到大事講原則，小事講風格，共事講團結，辦事講效率。對同事多理解，少埋怨;多尊重，少指責;多情義，少冷漠。管人不整人，用人不疑人。以共同的目標團結員工，以有效的獎懲激勵員工，以自身的行動帶動員工。我將用真情和愛心去善待我的每一位同事，給他們充分尊重，給他們一個寬松的發展和創造空間。從而在與員工交往中凝聚合力，增強員工的集體榮譽感，在工作中形成動力，使我所屬的部門成為一支充滿活力和戰斗力的和-諧團隊。

二：對外營銷：

在金融體制改革不斷深化，競爭日趨激烈的形勢下，要保持我行各項業務的穩步發展，將是一項長期而艱巨的任務。因此，我把堅持開展以客戶為中心的優質服務作為其重要手段，在創造良好的社會形象的同時，要求業務人員提高工作效率，盡量方便客戶，讓客戶能主動上門尋求服務。我將堅持鞏固老客戶，再發展新客戶原則，我會逐一拜訪大戶，鞏固關系。在辦理業務中關注中戶，并盡可能給予方便，對于小戶，我將有選擇的關注，努力讓小戶變中戶，中戶成大戶，大戶變成穩定得客戶。從穩健中求發展，從創新中尋突破。