網(wǎng)上證券投資分析范文
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第1篇
關(guān)鍵詞：證券電子商務(wù)；交易風(fēng)險(xiǎn)；發(fā)展策略
中圖分類(lèi)號(hào)：F713.386 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1673-291X（2014）02-0149-02
在全球經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的同時(shí)，信息化正日益融入人們的工作和日常生活之中。在這一變化過(guò)程中，證券業(yè)成為網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的急先鋒，證券業(yè)與網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)結(jié)合即形成了證券電子商務(wù)。證券電子商務(wù)是指電子商務(wù)在證券領(lǐng)域的應(yīng)用，是證券業(yè)以因特網(wǎng)為平臺(tái)，向投資者提供的全新證券業(yè)務(wù)。隨著電子商務(wù)在金融領(lǐng)域的進(jìn)一步延伸，證券電子商務(wù)的范疇也在不斷的擴(kuò)大。
一、我國(guó)證券電子商務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀
證券市場(chǎng)是一個(gè)快速多變、充滿朝氣的市場(chǎng)。在證券市場(chǎng)發(fā)展過(guò)程中，證券電子商務(wù)建設(shè)起到了積極的推動(dòng)作用。目前我國(guó)比較典型的證券電子商務(wù)領(lǐng)域集中體現(xiàn)在證券電子商務(wù)促進(jìn)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的拓展和延伸。
（一）交易撮合“無(wú)紙化”和證券交易“異地化”
一方面，我國(guó)證券交易市場(chǎng)完成由手工競(jìng)價(jià)到電腦自動(dòng)撮合、由分散過(guò)戶到中央登記結(jié)算、由實(shí)物交收到電子簿記的過(guò)渡，實(shí)現(xiàn)了證券交易方式從“有紙化”向“無(wú)紙化”的轉(zhuǎn)變。這種轉(zhuǎn)變不僅在效率方面發(fā)生了“質(zhì)”的飛躍，也為我國(guó)證券電子化的形成和發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。另一方面，交易所建成的“衛(wèi)星證券通信網(wǎng)絡(luò)”，使得在國(guó)內(nèi)的任何一個(gè)地方都可以利用該網(wǎng)絡(luò)實(shí)時(shí)接收兩個(gè)交易所的行情等交易信息。
（二）交易席位“無(wú)形化”和資金清算“電子化”
首先，“無(wú)形化”的交易方式代表著全球證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，交易所開(kāi)發(fā)的“無(wú)形化電子交易系統(tǒng)”提高了證券市場(chǎng)交易的效率；其次，“證券資金法人結(jié)算”制度標(biāo)志著證券資金清算進(jìn)入全新的“無(wú)紙化”時(shí)代，而且對(duì)整個(gè)金融業(yè)的電子化進(jìn)程也起到了積極的推動(dòng)作用，影響深遠(yuǎn)。
（三）委托方式“多樣化”
我國(guó)證券交易委托方式已從傳統(tǒng)的柜臺(tái)填單委托發(fā)展到條碼委托、電話委托、遠(yuǎn)程終端委托、網(wǎng)絡(luò)委托，方式日趨多樣化。最近，券商借助電信、電視等現(xiàn)代化媒體將電子商務(wù)的概念引入證券交易市場(chǎng)，交易手段不斷創(chuàng)新[1]。
二、我國(guó)證券電子商務(wù)存在的問(wèn)題
（一）信息基礎(chǔ)設(shè)施問(wèn)題
證券電子商務(wù)是利用先進(jìn)的信息技術(shù)，依托互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，以在線方式開(kāi)展傳統(tǒng)證券市場(chǎng)上的各種業(yè)務(wù)，因而網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的瓶頸也會(huì)給證券電子商務(wù)的發(fā)展帶來(lái)許多負(fù)面影響。在股市行情火爆時(shí)，常常會(huì)出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)掉線及堵單現(xiàn)象；同時(shí)，投資者的收入水平、電腦的普及程度以及投資者對(duì)電腦的掌握程度在相當(dāng)程度上影響了網(wǎng)上證券交易所能達(dá)到的規(guī)模。因此，改善信息基礎(chǔ)設(shè)施方面的硬環(huán)境條件已成為刻不容緩的事情。
（二）安全問(wèn)題
互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)本身即為一個(gè)開(kāi)放的網(wǎng)絡(luò)，任何人均可使用它。同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品的共享性、可變性和再創(chuàng)造性就使網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題提上日程，成為證券電子商務(wù)所面對(duì)的首要問(wèn)題。隨著網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)處理能力和網(wǎng)速的不斷提高，證券電子商務(wù)中網(wǎng)上交易系統(tǒng)的安全問(wèn)題日益突出。因?yàn)樽C券的網(wǎng)上交易往往涉及巨額資金，在數(shù)據(jù)的傳輸過(guò)程中，一旦受外部攻擊造成系統(tǒng)終端，或網(wǎng)絡(luò)犯罪使信息泄漏，客戶數(shù)據(jù)就可能被盜或被更改，甚至將會(huì)造成資金重大損失。因此，網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)必須首先解決安全問(wèn)題。而目前我國(guó)證券電子商務(wù)的安全問(wèn)題主要體現(xiàn)在技術(shù)系統(tǒng)的被攻擊、入侵、破壞，以及客戶委托及資料被盜或被篡改。
（三）法律問(wèn)題
盡管我國(guó)證券電子商務(wù)已經(jīng)取得了飛速發(fā)展，但到目前為止，專(zhuān)門(mén)針對(duì)證券電子商務(wù)的法律法規(guī)尚未出臺(tái)。有關(guān)網(wǎng)上證券交易者的資格審查、網(wǎng)上證券交易的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及技術(shù)體制、網(wǎng)上證券交易的市場(chǎng)監(jiān)管沒(méi)有一個(gè)明確的規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)，致使券商網(wǎng)上證券交易業(yè)務(wù)開(kāi)展底氣不足。行業(yè)壁壘高，分業(yè)經(jīng)營(yíng)的障礙一時(shí)還難以打破，非證券公司不能從事網(wǎng)上證券業(yè)務(wù)，限制了網(wǎng)上證券交易技術(shù)水平的提高。已經(jīng)出臺(tái)的《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》，表明了有關(guān)部門(mén)的重視和積極態(tài)度。不過(guò)就長(zhǎng)遠(yuǎn)而言，我國(guó)證券電子商務(wù)的發(fā)展仍急需建立更加完善的法律框架，以保證傳統(tǒng)交易和網(wǎng)上交易在制度上的規(guī)范一致，提高網(wǎng)上交易在法律上的確定性。
（四）監(jiān)管問(wèn)題
首先，我們還沒(méi)有建立起一個(gè)適應(yīng)網(wǎng)上證券交易特點(diǎn)的監(jiān)管體系。在這一監(jiān)管架構(gòu)中，不僅組織結(jié)構(gòu)、參與部門(mén)可能會(huì)有別于傳統(tǒng)的證券監(jiān)管體系，而且監(jiān)管工具和手段也會(huì)明顯不同。其次，是監(jiān)管依據(jù)尚不足。從目前我國(guó)的情況看，雖然證監(jiān)會(huì)和相關(guān)部門(mén)對(duì)網(wǎng)上交易的準(zhǔn)入和安全問(wèn)題出臺(tái)了一些規(guī)則，但法規(guī)制度建設(shè)還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不適應(yīng)監(jiān)管的需要。有關(guān)網(wǎng)上交易的資格審查、網(wǎng)上交易的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)體制、網(wǎng)上交易的信息資源管理、網(wǎng)上交易的市場(chǎng)監(jiān)管都還缺乏明確、公開(kāi)、統(tǒng)一且可操作性強(qiáng)的具體標(biāo)準(zhǔn)，網(wǎng)上安全設(shè)施也還只是由各個(gè)券商自行設(shè)定。
三、我國(guó)證券電子商務(wù)的發(fā)展策略
證券電子商務(wù)是世界金融全球化的重要組成部分，發(fā)展具有中國(guó)特色的證券電子商務(wù)是在金融市場(chǎng)逐步放開(kāi)過(guò)程中提高中國(guó)金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的先決條件之一。各方都要重視證券電子商務(wù)目前存在的問(wèn)題，并積極采取對(duì)策，以使我國(guó)證券電子商務(wù)得到更大的發(fā)展。
（一） 強(qiáng)化網(wǎng)上證券交易基礎(chǔ)建設(shè)
近年來(lái)，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，網(wǎng)上證券交易也取得了快速發(fā)展，但離信息經(jīng)濟(jì)時(shí)代的要求還相差甚遠(yuǎn)。且地域分布不均衡，主要集中在北京、上海、廣州、深圳等經(jīng)濟(jì)中心及沿海開(kāi)放城市，內(nèi)陸廣大地區(qū)還很薄弱，廣大的農(nóng)村更是一片空白。發(fā)展網(wǎng)上證券交易的前提是加強(qiáng)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的信息化建設(shè)特別是證券市場(chǎng)的網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)。因此，需要國(guó)家從產(chǎn)業(yè)政策上加以引導(dǎo)、從財(cái)稅政策上加以扶持等方面共同努力，推動(dòng)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)各部門(mén)的信息化建設(shè)；需要政府出面主導(dǎo)并整合現(xiàn)有各大網(wǎng)絡(luò)體系的資源，以?xún)?yōu)化配置、促進(jìn)集中、提高效率；需要提高網(wǎng)上交易主干網(wǎng)、券商與交易所之間以及券商與所屬各營(yíng)業(yè)部之間網(wǎng)絡(luò)的通訊容量、速度、安全性、穩(wěn)定性及可靠性，可考慮網(wǎng)上券商在兩市交易所各專(zhuān)門(mén)設(shè)立網(wǎng)上交易專(zhuān)用席位，證券營(yíng)業(yè)部的網(wǎng)上委托下到券商總部后則直接下到交易所，減少券商總部到營(yíng)業(yè)部的回單環(huán)節(jié)，提高網(wǎng)上交易的速度。
（二）提高證券電子商務(wù)安全性
控制風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)措施應(yīng)在券商建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的基礎(chǔ)上，運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)進(jìn)行落實(shí)。要在網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)中建立網(wǎng)絡(luò)安全防范體系，防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)；要加大硬、軟件建設(shè)，特別是軟件的開(kāi)發(fā)；要不斷采用新的安全技術(shù)來(lái)保證網(wǎng)上交易的信息流通和操作安全；要加快發(fā)展更安全的信息安全技術(shù)，使正確的信息及時(shí)、準(zhǔn)確地在證券投資者和券商之間傳遞。網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)要使用己經(jīng)通過(guò)國(guó)家安全權(quán)威機(jī)構(gòu)認(rèn)證的安全產(chǎn)品，有效保證交易數(shù)據(jù)的安全，防止數(shù)據(jù)在傳輸過(guò)程中被截獲、修改。要大力發(fā)展數(shù)據(jù)庫(kù)及數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)技術(shù)，防止信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
（三）建立監(jiān)管制度，加快立法
證券電子商務(wù)的發(fā)展仍急需建立更加完善的法律框架，以保證傳統(tǒng)交易和網(wǎng)上交易在制度上的規(guī)范一致，提高網(wǎng)上交易在法律上的確定性。國(guó)際證券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)表明，電子網(wǎng)絡(luò)交易方式已成為證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的主流方向，我國(guó)證券市場(chǎng)要與國(guó)際接軌，只有順勢(shì)而為，盡快制定相關(guān)政策，讓券商放開(kāi)手腳開(kāi)展網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。保證市場(chǎng)規(guī)范，形成有序競(jìng)爭(zhēng)格局，大力培育網(wǎng)上證券市場(chǎng)，鼓勵(lì)企業(yè)積極發(fā)展新業(yè)務(wù)，為未來(lái)證券市場(chǎng)的發(fā)展注入創(chuàng)新活力，應(yīng)當(dāng)成為完善與改革網(wǎng)上委托資格認(rèn)證制度的方向。此外，必須以制度形式確立數(shù)字簽名技術(shù)，并加以大力推廣，確保證券電子商務(wù)中電子合同的法律效力。
（四）加強(qiáng)證券電子商務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制
建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制是針對(duì)某些攻擊或威脅而設(shè)計(jì)的，可以按不同的方式單獨(dú)或組合使用。網(wǎng)絡(luò)中所使用的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制主要包括加密和隱藏機(jī)制、認(rèn)證機(jī)制、審計(jì)機(jī)制、完整性保護(hù)機(jī)制、權(quán)利控制和存馭控制機(jī)制、業(yè)務(wù)填充機(jī)制。
（五）加大對(duì)信息監(jiān)控和管理
在證券市場(chǎng)中，信息對(duì)投資者是非常重要的。互聯(lián)網(wǎng)已成為一種廣泛、實(shí)時(shí)的通訊方式，具有低成本、互動(dòng)性、超鏈接、分散性、匿名性、靈活性等特點(diǎn)。正是由于互聯(lián)網(wǎng)具有以上的特點(diǎn)，使得一些不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)的特點(diǎn)，大量一些非法信息，甚至從國(guó)外過(guò)來(lái)，給投資者帶來(lái)的一定的風(fēng)險(xiǎn)。《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》中的第二十三條規(guī)定，“證券公司開(kāi)展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)的同時(shí)，如向客戶提供證券交易的行情信息，應(yīng)標(biāo)識(shí)行情的時(shí)間或滯后時(shí)間；如向客戶提供證券信息，應(yīng)說(shuō)明信息來(lái)源。并應(yīng)提示投資者對(duì)行情信息及證券信息等進(jìn)行核實(shí)。”[2]按法規(guī)要求加強(qiáng)對(duì)信息內(nèi)容的監(jiān)控。
參考文獻(xiàn)：
第2篇
【關(guān)鍵詞】證券公司網(wǎng)上交易核心競(jìng)爭(zhēng)力營(yíng)銷(xiāo)體系
網(wǎng)上證券交易是近年來(lái)在計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)推動(dòng)下引發(fā)的一種新的證券交易方式，它是對(duì)傳統(tǒng)證券交易方式的變革和延伸。網(wǎng)上證券交易也稱(chēng)“在線交易”，指投資者利用互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)資源、獲取證券的即時(shí)報(bào)價(jià)、分析市場(chǎng)行情、進(jìn)行投資咨詢(xún)、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)委托下單實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)交易。它是一種集委托、行情查詢(xún)及投資咨詢(xún)的全方位、多功能的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)服務(wù)方式。發(fā)展網(wǎng)上證券交易，是目前國(guó)內(nèi)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的突破點(diǎn)。
隨著我國(guó)證券投資市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展以及民眾投資理財(cái)思想的覺(jué)醒，證券公司爭(zhēng)奪上班一族在線交易客戶的競(jìng)爭(zhēng)愈演愈烈。要在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中取勝，關(guān)鍵是形成自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力，即在降低成本、創(chuàng)造顧客價(jià)值方面具有獨(dú)特的、對(duì)手無(wú)法模擬的可持續(xù)發(fā)展的能力。本文從證券公司開(kāi)展網(wǎng)上交易存在的風(fēng)險(xiǎn)出發(fā)，從網(wǎng)上交易平臺(tái)建設(shè)、人力資源的培養(yǎng)和開(kāi)發(fā)、在線證券經(jīng)紀(jì)人制度以及創(chuàng)新體系建設(shè)等方面探索構(gòu)建一個(gè)網(wǎng)上交易核心競(jìng)爭(zhēng)力的營(yíng)銷(xiāo)體系。
一、網(wǎng)上證券交易與傳統(tǒng)證券交易比較
1、交易方式。傳統(tǒng)的證券交易屬于現(xiàn)場(chǎng)交易，投資者在掌握各種信息的基礎(chǔ)上作出買(mǎi)賣(mài)證券決策時(shí)，需要到證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)賣(mài)下單或通過(guò)接入證券營(yíng)業(yè)部的電腦、電話買(mǎi)單。這種交易方式最大的缺點(diǎn)是投資者在選擇證券交易券商時(shí)往往受到距離遠(yuǎn)近的影響，而且交易過(guò)程煩瑣，耗費(fèi)的時(shí)間和費(fèi)用成本都較高。網(wǎng)上證券交易則屬于非現(xiàn)場(chǎng)交易，打破了時(shí)間和空間限制，加快了資金利用和信息傳遞速度和證券市場(chǎng)的流通性；同時(shí)，其方便、快捷是傳統(tǒng)的交易方式不可比擬的。
2、咨詢(xún)服務(wù)。在進(jìn)行證券投資時(shí)，傳統(tǒng)的投資分析和交易經(jīng)常是分開(kāi)的。而網(wǎng)上交易的優(yōu)勢(shì)是可以為投資者提供個(gè)性化的咨詢(xún)服務(wù)。隨著廣大投資者對(duì)證券信息、投資建議等的需求越來(lái)越大，大多數(shù)券商可通過(guò)網(wǎng)站、行情軟件等方式向客戶提供市場(chǎng)資訊、市場(chǎng)行情分析、在線專(zhuān)家、投資理財(cái)?shù)确?wù)。同時(shí)，網(wǎng)上交易在提高證券流通速度的同時(shí)使信息更加及時(shí)和公開(kāi)，提高了證券市場(chǎng)的定價(jià)功能和資源有效配置。
3、營(yíng)銷(xiāo)方式。傳統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)方式幾乎都是“以我為主”的自助餐式。營(yíng)業(yè)部對(duì)證券品種進(jìn)行篩選，定制出多種組合供客戶進(jìn)行投資選擇。而網(wǎng)上交易使得證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)重新組合，券商開(kāi)始根據(jù)客戶的特點(diǎn)與需求來(lái)設(shè)計(jì)投資組合，在對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分的前提下，對(duì)客戶實(shí)施導(dǎo)入CRM——客戶關(guān)系管理。
目前，國(guó)內(nèi)一些大券商開(kāi)始形成一套有效的測(cè)評(píng)指標(biāo)體系，根據(jù)客戶的資料、動(dòng)態(tài)交易記錄等測(cè)算出最有價(jià)值的前20%客戶，然后能夠根據(jù)其投資習(xí)慣和偏好等提供高價(jià)值的個(gè)性化服務(wù)，從而贏得真正的顧客滿意度，而并不是建立在價(jià)格傭金基礎(chǔ)上的虛偽忠誠(chéng)。
二、目前我國(guó)網(wǎng)上證券交易發(fā)展中的主要問(wèn)題
1、交易安全性。隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，證券公司均采用了安全認(rèn)證機(jī)制，通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核才能獲得網(wǎng)上交易資格。這一做法加強(qiáng)了對(duì)交易各方的身份認(rèn)證，可以防止假冒和抵賴(lài)現(xiàn)象。盡管如此，網(wǎng)上交易的安全性仍不容忽視。目前國(guó)內(nèi)的一些證券公司由于管理不規(guī)范，人員流失率大、密碼認(rèn)證系統(tǒng)不完善等問(wèn)題可能導(dǎo)致股票盜賣(mài)和保證金被提，這些違規(guī)行為極大地?fù)p害了客戶利益，也擾亂了行業(yè)秩序。
2、網(wǎng)絡(luò)安全性。由于網(wǎng)上證券交易的全過(guò)程均以計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)的形式在網(wǎng)絡(luò)之間傳遞，互聯(lián)網(wǎng)的開(kāi)放性使得網(wǎng)上證券交易的委托數(shù)據(jù)在傳輸過(guò)程中隨時(shí)存在被截取、破譯的風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)上交易往往涉及巨額資金，一旦受外部攻擊造成系統(tǒng)中斷或信息泄露，網(wǎng)上傳輸數(shù)據(jù)的隱秘性和完整性就會(huì)因此遭到破壞。
3、網(wǎng)絡(luò)速度。網(wǎng)上交易通常被稱(chēng)為“流動(dòng)大戶室”，主要是因?yàn)槠浔憷牟僮鞒绦蚝捅憬莸膫鬏斔俣取Ｄ壳埃覈?guó)的網(wǎng)絡(luò)線路常擁擠不暢，而且網(wǎng)上行情與信息的速度慢，直接影響交易完成的質(zhì)量。尤其在行情火暴情況下，大多數(shù)券商網(wǎng)站系統(tǒng)經(jīng)常出現(xiàn)網(wǎng)上擁擠現(xiàn)象，在這個(gè)過(guò)程中，如果發(fā)生了行情傳輸?shù)难舆t，就容易出現(xiàn)因行情報(bào)價(jià)不準(zhǔn)而使委托單無(wú)法成交的現(xiàn)象。一旦出現(xiàn)這種情況，事故的責(zé)任追究會(huì)非常困難。同時(shí)，不排除黑客使用大量堆送垃圾信息的方法，有意大大降低網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)行速度，嚴(yán)重時(shí)甚至網(wǎng)站關(guān)閉。這些無(wú)疑都嚴(yán)重影響了客戶的收益。
4、法律法規(guī)。在我國(guó)，網(wǎng)上證券交易是一種新生事物，尚未形成統(tǒng)一的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，網(wǎng)上交易的政策和法律環(huán)境遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于網(wǎng)上交易的技術(shù)水平，監(jiān)管的方式主要是事后監(jiān)管。
三、網(wǎng)上交易核心競(jìng)爭(zhēng)力營(yíng)銷(xiāo)體系的建立
1、網(wǎng)上證券交易平臺(tái)建設(shè)。目前，從經(jīng)營(yíng)模式上來(lái)看，國(guó)內(nèi)證券公司大部分的技術(shù)開(kāi)發(fā)是全權(quán)委托IT公司負(fù)責(zé)的。IT公司負(fù)責(zé)開(kāi)設(shè)網(wǎng)絡(luò)站點(diǎn)，為客戶提供投資資訊。因此，為了保證證券應(yīng)用系統(tǒng)的安全性，券商在和網(wǎng)絡(luò)公司合作時(shí)應(yīng)在安全防范措施上達(dá)成一致。（1）網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)加密。數(shù)據(jù)在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸?shù)倪^(guò)程中，必須對(duì)網(wǎng)上委托的客戶信息、交易指令及其他敏感信息進(jìn)行加密。（2）根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)上數(shù)據(jù)傳輸?shù)奶攸c(diǎn)，應(yīng)在證券公司負(fù)責(zé)接收網(wǎng)上證券交易委托單的服務(wù)器上設(shè)置防火墻，要求所有券商的計(jì)算機(jī)安裝能及時(shí)升級(jí)的網(wǎng)絡(luò)版防毒產(chǎn)品，并對(duì)中心端提供額外的監(jiān)控和保護(hù)手段，采用入侵檢測(cè)技術(shù)防止黑客攻擊。(3)利用數(shù)字簽名與身份認(rèn)證，防止密碼攻擊。（4）教育和引導(dǎo)投資者正確認(rèn)識(shí)網(wǎng)上證券委托可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，提醒他們妥善保護(hù)好自己的開(kāi)戶資料和交易密碼；用各種系統(tǒng)漏洞檢測(cè)軟件定期對(duì)網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行掃描分析，找出可能存在的安全隱患，并加以修改和及時(shí)安裝安全補(bǔ)丁程序等。
2、重視人力資源的培養(yǎng)和開(kāi)發(fā)。證券公司是個(gè)智力高度密集型行業(yè)，無(wú)論是對(duì)金融資產(chǎn)定價(jià)，為金融資產(chǎn)交易提供中介服務(wù)，還是利用自有資金直接在金融市場(chǎng)上進(jìn)行搏利，證券公司從事的都是高級(jí)與復(fù)雜的活動(dòng)，服務(wù)的高知識(shí)含量是證券業(yè)的顯著特征，高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)人才群體是證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的核心。國(guó)內(nèi)證券公司正在兩方面接受?chē)?guó)際證券公司的挑戰(zhàn)，除了使用他們占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì)的資本實(shí)力、技術(shù)、管理手段和業(yè)務(wù)創(chuàng)新?tīng)?zhēng)奪國(guó)內(nèi)市場(chǎng)份額外，最關(guān)鍵的是在核心人才的爭(zhēng)奪上。因此，為了能更有效地參與網(wǎng)上證券交易的競(jìng)爭(zhēng)，證券公司必須高度重視網(wǎng)上證券交易人力資源的培養(yǎng)和開(kāi)發(fā)，并將人才隊(duì)伍建設(shè)的重點(diǎn)放在投資咨詢(xún)、研發(fā)中心、委托理財(cái)和客戶開(kāi)發(fā)管理上來(lái)。證券公司應(yīng)該積極創(chuàng)造良好的工作環(huán)境，建立一套完整的業(yè)績(jī)考評(píng)體制和員工激勵(lì)機(jī)制，吸引和穩(wěn)定人才，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)公司員工的培訓(xùn)，提高他們的綜合素質(zhì)，使人力資源得到最優(yōu)化配置。
3、在線證券經(jīng)紀(jì)人培養(yǎng)。證券業(yè)是資金和智力密集的行業(yè)，證券產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)即是服務(wù)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，更是文化和智慧營(yíng)銷(xiāo)。普通服務(wù)產(chǎn)品的管理手段不能完全適用于證券營(yíng)銷(xiāo)，券商要利用經(jīng)紀(jì)人來(lái)有效開(kāi)發(fā)和維護(hù)客戶。經(jīng)紀(jì)人的服務(wù)宗旨是一切為客戶創(chuàng)造價(jià)值。實(shí)行經(jīng)紀(jì)人制度的目的就是激發(fā)經(jīng)紀(jì)人的工作積極性，促進(jìn)證券交易客戶的開(kāi)發(fā)，并提高公司的客戶服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的擴(kuò)張不可能以有形的實(shí)體營(yíng)業(yè)部做載體，在關(guān)鍵的地域置放了服務(wù)器后，下一步的工作就是如何開(kāi)拓客戶了。無(wú)形的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)張優(yōu)勢(shì)在于成本低廉，劣勢(shì)在于客戶的起始認(rèn)同度差。要解決這個(gè)問(wèn)題，必須要有良好的經(jīng)紀(jì)人制度和經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍，建立起一支穩(wěn)定、高效、精干并有團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神的證券營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍；與擁有大量網(wǎng)絡(luò)或分支機(jī)構(gòu)或大量客戶的機(jī)構(gòu)結(jié)盟，進(jìn)行大規(guī)模的客戶開(kāi)發(fā)，建立廣泛的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)。
4、創(chuàng)新體制的建設(shè)
（1）業(yè)務(wù)體系創(chuàng)新。業(yè)務(wù)創(chuàng)新是證券公司發(fā)展的源泉，也是降低風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。證券公司網(wǎng)上證券業(yè)務(wù)體系創(chuàng)新包括網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新。網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)技術(shù)創(chuàng)新是證券公司網(wǎng)上證券業(yè)務(wù)體系創(chuàng)新的關(guān)鍵，它包括網(wǎng)上證券交易設(shè)備、交易軟件、安全模式等的創(chuàng)新；我們可以借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，近年來(lái)，國(guó)外證券公司在業(yè)務(wù)手段上普遍引入了網(wǎng)絡(luò)增值服務(wù)，實(shí)現(xiàn)證券業(yè)務(wù)與高新技術(shù)高度融合。產(chǎn)品創(chuàng)新一直是證券業(yè)發(fā)展的主題，更是證券公司網(wǎng)上證券核心競(jìng)爭(zhēng)力的基本要素。我們要積極開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種，培育新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。首先，網(wǎng)上證券公司應(yīng)積極與證券業(yè)和銀行、保險(xiǎn)業(yè)合作。隨著網(wǎng)上證券交易的發(fā)展，證券交易必將逐漸走向虛擬化，傳統(tǒng)的證券業(yè)務(wù)被重新整合，從而出現(xiàn)大量的金融創(chuàng)新。雖然“銀證通”被叫停，但銀證結(jié)合的趨勢(shì)不可避免。另外，應(yīng)積極與銀行、保險(xiǎn)、基金等機(jī)構(gòu)合作，充分利用銀行、保險(xiǎn)的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)來(lái)開(kāi)發(fā)客戶或者共享客戶資源；與銀行、基金、保險(xiǎn)公司聯(lián)手開(kāi)發(fā)綜合金融網(wǎng)，可以集網(wǎng)上炒股、網(wǎng)絡(luò)銀行、網(wǎng)上基金、網(wǎng)上保險(xiǎn)于一身，共享研究成果，形成一個(gè)成本低廉、服務(wù)全面的極富特色的金融網(wǎng)站。其次，網(wǎng)上證券公司應(yīng)該著力加強(qiáng)公司的品牌建設(shè)，樹(shù)立自己的專(zhuān)業(yè)和品牌形象。國(guó)內(nèi)證券公司在未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)中要想取勝，必須進(jìn)行必要的市場(chǎng)定位，確定自己的核心業(yè)務(wù)。通過(guò)提高服務(wù)的知識(shí)和技術(shù)含量、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，深化服務(wù)內(nèi)容、提高服務(wù)質(zhì)量來(lái)樹(shù)立自己的品牌，強(qiáng)化在客戶心目中的形象和地位，突出核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
（2）經(jīng)營(yíng)管理體系創(chuàng)新。經(jīng)營(yíng)管理模式創(chuàng)新:證券業(yè)是應(yīng)用計(jì)算機(jī)及信息技術(shù)密集程度較高的行業(yè)，經(jīng)營(yíng)管理網(wǎng)絡(luò)化將是管理模式的一個(gè)必然選擇。應(yīng)構(gòu)建覆蓋整個(gè)公司的信息網(wǎng)絡(luò)，使各種管理信息、研究成果、財(cái)務(wù)信息、基層需求以及建議等在網(wǎng)絡(luò)上傳遞和交流，以提高綜合管理效率。
業(yè)務(wù)運(yùn)作應(yīng)遵循集中統(tǒng)—、分級(jí)授權(quán)的原則，形成較為完善的決策體系和不同層次的決策程序。在具體執(zhí)行運(yùn)作上，各部門(mén)職責(zé)權(quán)限應(yīng)該清晰界定，對(duì)相互之間業(yè)務(wù)流程做出明確規(guī)范，爭(zhēng)取達(dá)到“凡事有據(jù)可查、凡事有章可循、凡事有人執(zhí)行、凡事有人監(jiān)督”。
風(fēng)險(xiǎn)控制和財(cái)務(wù)監(jiān)督體系創(chuàng)新:網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)該按統(tǒng)一控制、統(tǒng)一管理的模式健全和完善風(fēng)險(xiǎn)控制和財(cái)務(wù)監(jiān)督體系，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理的政策及策略，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行宏觀監(jiān)控。職能部門(mén)對(duì)公司的財(cái)務(wù)、法律、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行具體的監(jiān)管和控制；業(yè)務(wù)部門(mén)則側(cè)重于對(duì)本部門(mén)所面臨的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自律性管理。
【參考文獻(xiàn)】
[1]王宜四、潘思純：如何構(gòu)建網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力.財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)，2003(2).
第3篇
【關(guān)鍵詞】 證券公司 網(wǎng)上交易 核心競(jìng)爭(zhēng)力 營(yíng)銷(xiāo)體系
網(wǎng)上證券交易是近年來(lái)在計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)推動(dòng)下引發(fā)的一種新的證券交易方式，它是對(duì)傳統(tǒng)證券交易方式的變革和延伸。網(wǎng)上證券交易也稱(chēng)“在線交易”，指投資者利用互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)資源、獲取證券的即時(shí)報(bào)價(jià)、分析市場(chǎng)行情、進(jìn)行投資咨詢(xún)、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)委托下單實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)交易。它是一種集委托、行情查詢(xún)及投資咨詢(xún)的全方位、多功能的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)服務(wù)方式。發(fā)展網(wǎng)上證券交易，是目前國(guó)內(nèi)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的突破點(diǎn)。
隨著我國(guó)證券投資市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展以及民眾投資理財(cái)思想的覺(jué)醒，證券公司爭(zhēng)奪上班一族在線交易客戶的競(jìng)爭(zhēng)愈演愈烈。要在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中取勝，關(guān)鍵是形成自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力，即在降低成本、創(chuàng)造顧客價(jià)值方面具有獨(dú)特的、對(duì)手無(wú)法模擬的可持續(xù)發(fā)展的能力。本文從證券公司開(kāi)展網(wǎng)上交易存在的風(fēng)險(xiǎn)出發(fā)，從網(wǎng)上交易平臺(tái)建設(shè)、人力資源的培養(yǎng)和開(kāi)發(fā)、在線證券經(jīng)紀(jì)人制度以及創(chuàng)新體系建設(shè)等方面探索構(gòu)建一個(gè)網(wǎng)上交易核心競(jìng)爭(zhēng)力的營(yíng)銷(xiāo)體系。
一、網(wǎng)上證券交易與傳統(tǒng)證券交易比較
1、交易方式。傳統(tǒng)的證券交易屬于現(xiàn)場(chǎng)交易，投資者在掌握各種信息的基礎(chǔ)上作出買(mǎi)賣(mài)證券決策時(shí)，需要到證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)賣(mài)下單或通過(guò)接入證券營(yíng)業(yè)部的電腦、電話買(mǎi)單。這種交易方式最大的缺點(diǎn)是投資者在選擇證券交易券商時(shí)往往受到距離遠(yuǎn)近的影響，而且交易過(guò)程煩瑣，耗費(fèi)的時(shí)間和費(fèi)用成本都較高。網(wǎng)上證券交易則屬于非現(xiàn)場(chǎng)交易，打破了時(shí)間和空間限制，加快了資金利用和信息傳遞速度和證券市場(chǎng)的流通性；同時(shí)，其方便、快捷是傳統(tǒng)的交易方式不可比擬的。
2、咨詢(xún)服務(wù)。在進(jìn)行證券投資時(shí)，傳統(tǒng)的投資分析和交易經(jīng)常是分開(kāi)的。而網(wǎng)上交易的優(yōu)勢(shì)是可以為投資者提供個(gè)性化的咨詢(xún)服務(wù)。隨著廣大投資者對(duì)證券信息、投資建議等的需求越來(lái)越大，大多數(shù)券商可通過(guò)網(wǎng)站、行情軟件等方式向客戶提供市場(chǎng)資訊、市場(chǎng)行情分析、在線專(zhuān)家、投資理財(cái)?shù)确?wù)。同時(shí)，網(wǎng)上交易在提高證券流通速度的同時(shí)使信息更加及時(shí)和公開(kāi)，提高了證券市場(chǎng)的定價(jià)功能和資源有效配置。
3、營(yíng)銷(xiāo)方式。傳統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)方式幾乎都是 “以我為主”的自助餐式。營(yíng)業(yè)部對(duì)證券品種進(jìn)行篩選，定制出多種組合供客戶進(jìn)行投資選擇。而網(wǎng)上交易使得證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)重新組合，券商開(kāi)始根據(jù)客戶的特點(diǎn)與需求來(lái)設(shè)計(jì)投資組合，在對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分的前提下，對(duì)客戶實(shí)施導(dǎo)入CRM――客戶關(guān)系管理。
目前，國(guó)內(nèi)一些大券商開(kāi)始形成一套有效的測(cè)評(píng)指標(biāo)體系，根據(jù)客戶的資料、動(dòng)態(tài)交易記錄等測(cè)算出最有價(jià)值的前20%客戶，然后能夠根據(jù)其投資習(xí)慣和偏好等提供高價(jià)值的個(gè)性化服務(wù)，從而贏得真正的顧客滿意度，而并不是建立在價(jià)格傭金基礎(chǔ)上的虛偽忠誠(chéng)。
二、目前我國(guó)網(wǎng)上證券交易發(fā)展中的主要問(wèn)題
1、交易安全性。隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，證券公司均采用了安全認(rèn)證機(jī)制，通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核才能獲得網(wǎng)上交易資格。這一做法加強(qiáng)了對(duì)交易各方的身份認(rèn)證，可以防止假冒和抵賴(lài)現(xiàn)象。盡管如此，網(wǎng)上交易的安全性仍不容忽視。目前國(guó)內(nèi)的一些證券公司由于管理不規(guī)范，人員流失率大、密碼認(rèn)證系統(tǒng)不完善等問(wèn)題可能導(dǎo)致股票盜賣(mài)和保證金被提，這些違規(guī)行為極大地?fù)p害了客戶利益，也擾亂了行業(yè)秩序。
2、網(wǎng)絡(luò)安全性。由于網(wǎng)上證券交易的全過(guò)程均以計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)的形式在網(wǎng)絡(luò)之間傳遞，互聯(lián)網(wǎng)的開(kāi)放性使得網(wǎng)上證券交易的委托數(shù)據(jù)在傳輸過(guò)程中隨時(shí)存在被截取、破譯的風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)上交易往往涉及巨額資金，一旦受外部攻擊造成系統(tǒng)中斷或信息泄露，網(wǎng)上傳輸數(shù)據(jù)的隱秘性和完整性就會(huì)因此遭到破壞。
3、網(wǎng)絡(luò)速度。網(wǎng)上交易通常被稱(chēng)為“流動(dòng)大戶室”，主要是因?yàn)槠浔憷牟僮鞒绦蚝捅憬莸膫鬏斔俣取Ｄ壳埃覈?guó)的網(wǎng)絡(luò)線路常擁擠不暢，而且網(wǎng)上行情與信息的速度慢，直接影響交易完成的質(zhì)量。尤其在行情火暴情況下，大多數(shù)券商網(wǎng)站系統(tǒng)經(jīng)常出現(xiàn)網(wǎng)上擁擠現(xiàn)象，在這個(gè)過(guò)程中，如果發(fā)生了行情傳輸?shù)难舆t，就容易出現(xiàn)因行情報(bào)價(jià)不準(zhǔn)而使委托單無(wú)法成交的現(xiàn)象。一旦出現(xiàn)這種情況，事故的責(zé)任追究會(huì)非常困難。同時(shí)，不排除黑客使用大量堆送垃圾信息的方法，有意大大降低網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)行速度，嚴(yán)重時(shí)甚至網(wǎng)站關(guān)閉。這些無(wú)疑都嚴(yán)重影響了客戶的收益。
4、法律法規(guī)。在我國(guó)，網(wǎng)上證券交易是一種新生事物，尚未形成統(tǒng)一的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，網(wǎng)上交易的政策和法律環(huán)境遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于網(wǎng)上交易的技術(shù)水平，監(jiān)管的方式主要是事后監(jiān)管。
三、網(wǎng)上交易核心競(jìng)爭(zhēng)力營(yíng)銷(xiāo)體系的建立
1、網(wǎng)上證券交易平臺(tái)建設(shè)。目前，從經(jīng)營(yíng)模式上來(lái)看，國(guó)內(nèi)證券公司大部分的技術(shù)開(kāi)發(fā)是全權(quán)委托IT公司負(fù)責(zé)的。IT公司負(fù)責(zé)開(kāi)設(shè)網(wǎng)絡(luò)站點(diǎn)，為客戶提供投資資訊。因此，為了保證證券應(yīng)用系統(tǒng)的安全性，券商在和網(wǎng)絡(luò)公司合作時(shí)應(yīng)在安全防范措施上達(dá)成一致。（1）網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)加密。數(shù)據(jù)在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸?shù)倪^(guò)程中，必須對(duì)網(wǎng)上委托的客戶信息、交易指令及其他敏感信息進(jìn)行加密。（2）根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)上數(shù)據(jù)傳輸?shù)奶攸c(diǎn)，應(yīng)在證券公司負(fù)責(zé)接收網(wǎng)上證券交易委托單的服務(wù)器上設(shè)置防火墻，要求所有券商的計(jì)算機(jī)安裝能及時(shí)升級(jí)的網(wǎng)絡(luò)版防毒產(chǎn)品，并對(duì)中心端提供額外的監(jiān)控和保護(hù)手段，采用入侵檢測(cè)技術(shù)防止黑客攻擊。(3)利用數(shù)字簽名與身份認(rèn)證，防止密碼攻擊。（4）教育和引導(dǎo)投資者正確認(rèn)識(shí)網(wǎng)上證券委托可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，提醒他們妥善保護(hù)好自己的開(kāi)戶資料和交易密碼；用各種系統(tǒng)漏洞檢測(cè)軟件定期對(duì)網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行掃描分析，找出可能存在的安全隱患，并加以修改和及時(shí)安裝安全補(bǔ)丁程序等。
2、重視人力資源的培養(yǎng)和開(kāi)發(fā)。證券公司是個(gè)智力高度密集型行業(yè)，無(wú)論是對(duì)金融資產(chǎn)定價(jià)，為金融資產(chǎn)交易提供中介服務(wù)，還是利用自有資金直接在金融市場(chǎng)上進(jìn)行搏利，證券公司從事的都是高級(jí)與復(fù)雜的活動(dòng)，服務(wù)的高知識(shí)含量是證券業(yè)的顯著特征，高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)人才群體是證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的核心。國(guó)內(nèi)證券公司正在兩方面接受?chē)?guó)際證券公司的挑戰(zhàn)，除了使用他們占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì)的資本實(shí)力、技術(shù)、管理手段和業(yè)務(wù)創(chuàng)新?tīng)?zhēng)奪國(guó)內(nèi)市場(chǎng)份額外，最關(guān)鍵的是在核心人才的爭(zhēng)奪上。因此，為了能更有效地參與網(wǎng)上證券交易的競(jìng)爭(zhēng)，證券公司必須高度重視網(wǎng)上證券交易人力資源的培養(yǎng)和開(kāi)發(fā)，并將人才隊(duì)伍建設(shè)的重點(diǎn)放在投資咨詢(xún)、研發(fā)中心、委托理財(cái)和客戶開(kāi)發(fā)管理上來(lái)。證券公司應(yīng)該積極創(chuàng)造良好的工作環(huán)境，建立一套完整的業(yè)績(jī)考評(píng)體制和員工激勵(lì)機(jī)制，吸引和穩(wěn)定人才，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)公司員工的培訓(xùn)，提高他們的綜合素質(zhì)，使人力資源得到最優(yōu)化配置。
3、在線證券經(jīng)紀(jì)人培養(yǎng)。證券業(yè)是資金和智力密集的行業(yè)，證券產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)即是服務(wù)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，更是文化和智慧營(yíng)銷(xiāo)。普通服務(wù)產(chǎn)品的管理手段不能完全適用于證券營(yíng)銷(xiāo)，券商要利用經(jīng)紀(jì)人來(lái)有效開(kāi)發(fā)和維護(hù)客戶。經(jīng)紀(jì)人的服務(wù)宗旨是一切為客戶創(chuàng)造價(jià)值。實(shí)行經(jīng)紀(jì)人制度的目的就是激發(fā)經(jīng)紀(jì)人的工作積極性，促進(jìn)證券交易客戶的開(kāi)發(fā)，并提高公司的客戶服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的擴(kuò)張不可能以有形的實(shí)體營(yíng)業(yè)部做載體，在關(guān)鍵的地域置放了服務(wù)器后，下一步的工作就是如何開(kāi)拓客戶了。無(wú)形的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)張優(yōu)勢(shì)在于成本低廉，劣勢(shì)在于客戶的起始認(rèn)同度差。要解決這個(gè)問(wèn)題，必須要有良好的經(jīng)紀(jì)人制度和經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍，建立起一支穩(wěn)定、高效、精干并有團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神的證券營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍；與擁有大量網(wǎng)絡(luò)或分支機(jī)構(gòu)或大量客戶的機(jī)構(gòu)結(jié)盟，進(jìn)行大規(guī)模的客戶開(kāi)發(fā)，建立廣泛的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)。
4、創(chuàng)新體制的建設(shè)
（1）業(yè)務(wù)體系創(chuàng)新。業(yè)務(wù)創(chuàng)新是證券公司發(fā)展的源泉，也是降低風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。證券公司網(wǎng)上證券業(yè)務(wù)體系創(chuàng)新包括網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新。網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)技術(shù)創(chuàng)新是證券公司網(wǎng)上證券業(yè)務(wù)體系創(chuàng)新的關(guān)鍵，它包括網(wǎng)上證券交易設(shè)備、交易軟件、安全模式等的創(chuàng)新；我們可以借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，近年來(lái)，國(guó)外證券公司在業(yè)務(wù)手段上普遍引入了網(wǎng)絡(luò)增值服務(wù)，實(shí)現(xiàn)證券業(yè)務(wù)與高新技術(shù)高度融合。產(chǎn)品創(chuàng)新一直是證券業(yè)發(fā)展的主題，更是證券公司網(wǎng)上證券核心競(jìng)爭(zhēng)力的基本要素。我們要積極開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種，培育新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。首先，網(wǎng)上證券公司應(yīng)積極與證券業(yè)和銀行、保險(xiǎn)業(yè)合作。隨著網(wǎng)上證券交易的發(fā)展，證券交易必將逐漸走向虛擬化，傳統(tǒng)的證券業(yè)務(wù)被重新整合，從而出現(xiàn)大量的金融創(chuàng)新。雖然“銀證通”被叫停，但銀證結(jié)合的趨勢(shì)不可避免。另外，應(yīng)積極與銀行、保險(xiǎn)、基金等機(jī)構(gòu)合作，充分利用銀行、保險(xiǎn)的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)來(lái)開(kāi)發(fā)客戶或者共享客戶資源；與銀行、基金、保險(xiǎn)公司聯(lián)手開(kāi)發(fā)綜合金融網(wǎng)，可以集網(wǎng)上炒股、網(wǎng)絡(luò)銀行、網(wǎng)上基金、網(wǎng)上保險(xiǎn)于一身，共享研究成果， 形成一個(gè)成本低廉、服務(wù)全面的極富特色的金融網(wǎng)站。其次，網(wǎng)上證券公司應(yīng)該著力加強(qiáng)公司的品牌建設(shè)，樹(shù)立自己的專(zhuān)業(yè)和品牌形象。國(guó)內(nèi)證券公司在未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)中要想取勝，必須進(jìn)行必要的市場(chǎng)定位，確定自己的核心業(yè)務(wù)。通過(guò)提高服務(wù)的知識(shí)和技術(shù)含量、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，深化服務(wù)內(nèi)容、提高服務(wù)質(zhì)量來(lái)樹(shù)立自己的品牌，強(qiáng)化在客戶心目中的形象和地位，突出核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
（2）經(jīng)營(yíng)管理體系創(chuàng)新。經(jīng)營(yíng)管理模式創(chuàng)新:證券業(yè)是應(yīng)用計(jì)算機(jī)及信息技術(shù)密集程度較高的行業(yè)，經(jīng)營(yíng)管理網(wǎng)絡(luò)化將是管理模式的一個(gè)必然選擇。應(yīng)構(gòu)建覆蓋整個(gè)公司的信息網(wǎng)絡(luò)，使各種管理信息、研究成果、財(cái)務(wù)信息、基層需求以及建議等在網(wǎng)絡(luò)上傳遞和交流，以提高綜合管理效率。
業(yè)務(wù)運(yùn)作應(yīng)遵循集中統(tǒng)―、分級(jí)授權(quán)的原則，形成較為完善的決策體系和不同層次的決策程序。在具體執(zhí)行運(yùn)作上，各部門(mén)職責(zé)權(quán)限應(yīng)該清晰界定，對(duì)相互之間業(yè)務(wù)流程做出明確規(guī)范，爭(zhēng)取達(dá)到“凡事有據(jù)可查、凡事有章可循、凡事有人執(zhí)行、凡事有人監(jiān)督”。
風(fēng)險(xiǎn)控制和財(cái)務(wù)監(jiān)督體系創(chuàng)新:網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)該按統(tǒng)一控制、統(tǒng)一管理的模式健全和完善風(fēng)險(xiǎn)控制和財(cái)務(wù)監(jiān)督體系，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理的政策及策略，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行宏觀監(jiān)控。職能部門(mén)對(duì)公司的財(cái)務(wù)、法律、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行具體的監(jiān)管和控制；業(yè)務(wù)部門(mén)則側(cè)重于對(duì)本部門(mén)所面臨的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自律性管理。
【參考文獻(xiàn)】
[1] 王宜四、潘思純：如何構(gòu)建網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力.財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)，2003(2).
