電信詐騙的風險范文
前言：我們精心挑選了數篇優質電信詐騙的風險文章，供您閱讀參考。期待這些文章能為您帶來啟發，助您在寫作的道路上更上一層樓。
第1篇
防網絡詐騙心得1 今天晚上學院組織看防詐騙電影，影片利用動畫片的形式用詼諧、生動的語言向我們展現了各種詐騙的案例。看完本影片，我深受影響，真切的感受到詐騙真的是無處不在，生活中，我們一定要提高警惕，就像影片中常說的一句話“切莫上當。”詐騙形式主要有街頭詐騙、網絡詐騙等。詐騙人員很狡猾很“聰明”，他們的詐騙對象主要是婦女、老人這些弱勢群體，他們無所不用其極，辦作假醫生，假出車禍者，假出差者，假老師，假朋友，假同桌的你，假女兒等各種身份，騙錢、騙物。他們觸碰著道德的底線，直到達到他們的目的，否則他們不會放過你，他們最開始時用好聽的語言勸告你，用你的家人的性命危機恐嚇你，利用你的善良，你的擔心，你的良知，做最沒有良知的事情。
其實，詐騙在學校也是普遍存在的。特別是每年大一新生來校之際，此時詐騙分子便會出來“覓食”，主要以大一新生為目標，利用他們對大學的不熟悉，以及對大學美好的憧憬，利用他們的善良。為了達到他們的目的，騙取新生的信任，對其進行“洗腦”，進而詐騙成功。
往事不堪回首，遙想當年，我青澀少女一枚，獨自一人來武漢上大學。來大學第一天就被學姐學長騙，對我這個對大學充滿幻想的小女生來說，是一件很殘忍的事。記得當時剛來為自己買完生活用品回寢室，一學姐自稱是關心學弟學妹敲我們的門，她進來后就大談她的大學生活經驗，讓我們好好學習、好好軍訓、不要想家之類的。我們當時都覺得學姐真的很好，覺得學姐很親切。
但是呢，當她講完講完這些后，就開始說讓我們買英語資料，考四級、六級各種資料，推薦我們買。可是我們都不知道在我們學校大一是不可以考英語四、六級的。還有就是一份要200塊錢，對我們來說數目還是很大的。都怪我們耳朵軟，相信她，就買了她的資料，剛開始時，她還有給我們送幾份報紙、一本詞典，然后就杳無音訊了。
學姐騙學弟學妹這種事雖然不是什么大事，但是也是一種變相詐騙行為。我認為這種行為和我們影片中看到的詐騙分子欺騙老奶奶、善良的路人、擔心孩子的媽媽、懷念舊情的同桌的你一樣，是很不道德的一種行為。
被騙，在很大程度上是詐騙機關的人員太“聰明”，但是在某種程度上，也是因為被騙人員的某種貪便宜的心理，軟弱善良的心理。所以在生活中，我們要不被騙，就要練就防詐騙、反詐騙的自我保護心理意識,提高防范意識，學會自我保護。對人對事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可無，害人之心不可有。
防網絡詐騙心得2
近年來，犯罪分子利用手機、電話和互聯網實施電信詐騙犯罪案例頻發，由于此類犯罪投入小、回報高、隱蔽性強、難以取證、學生防范意識差的原因，致使每年案件發生率居高不下且破案存在一定難度，嚴重危害社會治安和學校管理安全。
為了有效遏制電信詐騙犯罪案件高發的態勢，有效提高師生對電信詐騙犯罪的識別和應對能力，認真做好防范工作切實維護廣大師生利益，保障師生財產安全，在學院學生處、保衛處以及x派出所多部門的聯動支持下，我系于20xx年3月4日-7日利用晚自習時間組織師生，分批次在明滙樓觀看了“x市‘預防電信詐騙’宣傳片”，以案情再現和警方專業分析的視角，為我系師生上了一堂生動的“防電信詐騙”宣傳教育課，并要求各班利用此次契機，深度開展“預防電信詐騙及網絡安全”主題班會，做到進一步的宣傳與警示，鞏固防范意識。結合我系學生管理工作，現將此次宣傳教育活動總結如下：
一、及時組建工作小組
根據學生處下發的“學生【20xx】3號”文件要求，我系領導高度重視，第一時間召開專題會議，并組建了由黨總支副書記袁琳智老師為組長，各班輔導員為組員的人文系“預防電信詐騙宣傳教育”工作小組，做到工作有安排、工作有落實，旨在將此次宣傳教育百分百覆蓋到我系師生，全面強化防詐騙意識。
二、組織有序，多渠道宣傳
由組長牽頭，在工作小組的安排布置下，我系師生積極參與此次宣傳教育活動，由系學生會負責，自3月4日晚自習起到3月7日晚自習，每天晚自習分為兩個時段輪流播放，共播放8場次，覆蓋20xx、20xx級25個班級，師生1800余人，并要求每一位同學觀看完視頻后撰寫觀看心得體會，及時總結。
除了觀看視頻宣傳片，我系結合系部學生管理工作特點，多渠道多方向分別對強化宣傳教育效果進行鞏固，一是各班級在觀看視頻的基礎上，及時組織召開主題班會，總結視頻教育，并向學生宣讀《西山警方48種常見電信網絡詐騙手法》小冊，讓學生了解更多的電信網絡詐騙的種類和方法，提高識別與應對能力；二是充分利用自媒體，通過班級微信群、QQ群、朋友圈的方式，用大家熟知和喜聞樂見的方式，反復進行防電信詐騙的宣傳，并通過學生的自媒體群、朋友圈，將宣傳教育范圍進一步擴大，拓展防范教育的覆蓋面。
三、活動開展效果
通過此次宣傳教育活動的開展，使廣大師生了解了各種電信詐騙的方式以及危害，提高了對電信詐騙的識別與應對能力，增強了同學們對電信詐騙的防范意識，讓同學們在今后的生活中有了辨別電信詐騙的能力，減少電信詐騙案件發生在自己身上的幾率，也切實加強了公安機關在打擊電信詐騙宣傳活動中警民協調配合的能力，起到了良好的教育效果。
四、活動照片
防網絡詐騙心得3
校園網貸風險多發，一些學生網絡借貸導致背負“巨額債務”
錢凌是xx大學懷德學院大二學生，去年6月，他認識了在一家科技公司工作的唐興。唐興告訴錢凌，他們公司正與多個大學生分期貸款平臺合作，招聘學生做兼職，只要幫忙在平臺上“刷單跑量”，學生就能輕松獲得報酬。唐興還表示，做兼職的學生事前可以簽訂一份免責協議，一旦還不起錢，兼職學生不承擔責任。
“賺錢快、收入高、無風險”錢凌便一口答應了這個“好差事”，和唐興簽訂了免責協議，然后向平臺提交了個人姓名、身份證號、學校和入學年份等信息。沒到兩天，注冊就審核通過了。錢凌立刻申請了12個月期貸款，金額1萬元，月利率0.99%。
提交申請后，錢凌很快接到貸款平臺的客服電話。核實完信息后，半小時內，錢凌的銀行卡就收到了1萬元，他隨即將借款轉給唐興，同時拿到1000元的兼職報酬，并被告知以后還款的事就不用他管了。但兩個月后，當錢凌接到貸款平臺催促還款的電話時，唐興的手機卻再也打不通了……
錢凌的遭遇并非個案。據x警方介紹，除錢凌外，還有x工學院等高校的10名學生掉入唐興的陷阱。
曾有媒體報道，x師范大學閩南科技學院一名學生，用十多個同學的信息網貸了70多萬元，自己卻消失得無影無蹤；同學們則不停地接到催款通知，嚴重影響學習生活。
此外，除了校園網貸詐騙以外，也有一些大學生為了講排場，不惜在網絡平臺借貸來實現超前消費和高消費，有的明顯超出了承受能力，背負“巨額債務”。
消費觀念不理性、個人信用保護意識淡薄、網貸平臺無序擴張等是主因
近年來，互聯網借貸平臺瞄準了大學生群體，以P2P貸款平臺、校園分期購物平臺和電商平臺的分期付款等形式慢慢滲入校園，寧靜的象牙塔成為網絡借貸平臺爭奪的地盤。
“很多校園貸款平臺審核存在漏洞。有些甚至舉著身份證拍個照，讀一段話錄個視頻就可通過審核。這可能是校園網貸亂象的重要原因之一。”x警方辦案人員告訴記者。
而另一方面，大學生財商觀念方面的誤區，也是網絡貸款案件在大學校園內頻繁發生的一個重要原因。中央民族大學法學院教授鄧建鵬認為，很多大學生還沒有形成正確的理財觀念，對個人信息的保護意識也不足，這讓不法分子有了可乘之機。
鄧建鵬還表示，很多校園貸款平臺的無序擴張，也增加了風險產生的可能性，“他們在廣告中常常使用‘0利率、0擔保、無服務費’等誘人的貸款和消費訊息吸引客戶，同時給校園人很高的傭金，助長了人盲目擴張業務的沖動。這不僅對大學生，對這些貸款平臺本身，也意味著很大的風險。”
也有專業人士認為，消費信貸是一種金融工具，并無道德標簽。一些理性消費的大學生也不在少數，通過分期貸款消費能減輕一次性消費帶來的資金壓力，但關鍵是學生的借貸要在自己可承受范圍之內。
應加強風險提示，建立嚴格的借貸流程和審批機制“大學生享受金融服務本無可厚非，而且現在快速發展的態勢也說明確實存在市場需求，但現在的問題是，校園網貸作為新興業態，與大多數互聯網金融平臺一樣，還游離于監管之外。”“分期樂”公關負責人認為，一些平臺野蠻生長，有些平臺存在費率不透明、授信額度過高、風控松懈但催收嚴酷等不負責任的信貸行為。
此外，目前存在的問題也和當前部分大學生信用意識薄弱，消費觀念有偏差有關，亟須提高大學生的金融和網絡安全知識水平。
“防范校園網貸的風險又同時能滿足大學生分期購的需求，最重要的是監管要跟上。”鄧建鵬認為，未來的監管政策應在以下方面著力：首先要規定互聯網金融平臺一定要對大學生做特別的風險提示，倡導適度消費的理念。其次，在評估信用水平和償還能力時，要適用高于其他人群的審核標準。
近日，教育部和銀監會聯合通知，要求加大不良網絡信貸監管力度，向學生預警提示信息，同時建立校園不良網絡借貸實時預警機制等。
中央財經大學金融法研究所所長黃震表示，校園網貸平臺首先要模式合規，才能避免法律風險。如果是以P2P的形式來做，就要按法律法規所規定的，確保其信息中介的定位；如果是以自有資金放貸，就必須由監管部門頒發牌照的消費金融公司來做。
第2篇
結合當前工作需要，的會員“我不是卡卡”為你整理了這篇市民電信網絡詐騙防范意識情況調查報告范文，希望能給你的學習、工作帶來參考借鑒作用。
【正文】
電信網絡詐騙不僅給人民群眾帶來了精神上和財產上的損失，也影響到了整個社會的繁榮穩定。近年來，隨著互聯網的廣泛普及和信息通訊技術的迅猛發展，電信網絡詐騙愈加呈現出手段高科技化、形式多樣化、作案隱蔽化的特點，防范打擊工作形勢依然嚴峻。為了有效打擊電信網絡詐騙，有針對性地開展防范電信網絡詐騙宣傳，進一步提高人民群眾自我防范意識，遠離電信網絡詐騙，南京市人民政府網站于2020年11月30日至2020年12月30日在全市范圍內就“南京市民電信網絡詐騙防范意識情況”進行調查，調查結果如下。
一、調查結果
1、您的性別：
A、男（43.5%）
B、女（56.5%）
2、您的年齡：
A、18-22歲（8.9%）
B、23-35歲（53.2%）
C、36-59歲（30.6%）
D、60歲及以上（7.3%）
3、您的文化程度：
A、小學及以下（6.5%）
B、中專、初中（14.5%）
C、大專、高中（29.8%）
D、本科及以上（49.2%）
4、您的職業情況：
A、在校大學生（4.0%）
B、企業（33.1%）
C、學校、研究機構（7.3%）
D、政府及事業單位（24.2%）
E、自主創業（14.5%）
F、自由職業（16.9%）
5、您是否了解電信網絡詐騙及其手段方式？
A、非常了解（12.9%）
B、比較了解（38.7%）
C、基本了解（33.1%）
D、不太了解（9.7%）
E、不了解（5.6%）
6、您周圍是否有電信網絡詐騙發生？
A、是（75.8%）
B、否（24.2%）
7、您有沒有接到過詐騙電話或短信？
A、有（79.8%）
B、沒有（20.2%）
8、您遇到的是何種詐騙類型（多選）：
A、征婚交友詐騙（6.5%）
B、刷單詐騙（34.7%）
C、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）
D、冒充客服詐騙（32.3%）
E、網絡貸款詐騙（29.0%）
F、招聘詐騙（30.6%）
G、中獎詐騙（25.0%）
H、其他詐騙類型（16.1%）
I、沒有遇到過網絡詐騙（20.2%）
9、如果您遇到疑似詐騙的電話會怎么辦？
A、故意和對方斡旋（8.9%）
B、不理會，直接掛斷（61.3%）
C、將電話加入黑名單或者標記詐騙電話（29.8%）
10、就個人而言，您認為您自身防范電信網絡詐騙的意識如何？
A、非常強（16.1%）
B、比較強（53.2%）
C、一般（19.4%）
D、比較弱（8.9%）
E、非常弱（2.4%）
11、您在何種情況下會將自己的個人信息告知（多選）：
A、購買火車票飛機票、預定酒店（58.9%）
B、網上購物、訂餐（39.5%）
C、辦理會員卡（29.8%）
D、注冊網站（34.7%）
E、填寫街邊發放的調查問卷（21.0%）
F、填寫報名信息登記表（42.7%）
G、連接公共場所的WIFI（10.5%）
12、填寫了個人信息后，您是否有注意個人信息保密工作？
A、有（64.5%）
B、沒有（35.5%）
13、您是否學習了解過防范電信網絡詐騙的有關知識？
A、是（60.5%）
B、否（39.5%）
14、您認為電信網絡詐騙頻發的主要原因是（多選）：
A、詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強（49.2%）
B、個人信息泄露嚴重（59.7%）
C、個人防范電信網絡詐騙意識較低（39.5%）
D、犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）
E、電信、銀行等部門存在監管漏洞（39.5%）
F、詐騙的手法簡單，容易傳播及被仿效（33.1%）
G、防范電信網絡詐騙知識宣傳力度不夠（29.8%）
H、接觸互聯網的機會越來越多，相應的風險也越來越大（21.0%）
15、在您看來，下列哪些舉措有助于防范電信網絡詐騙（多選）：
A、完善相關法律法規，提高違法成本（58.9%）
B、加強反電信網絡詐騙力量，并加大對其經費的投入（55.6%）
C、建立完善公安機關與電信、金融部門的聯防體系（59.7%）
D、加強數據安全和個人隱私保護，嚴懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）
E、嚴格落實電話卡實名制，增加詐騙活動的風險和難度（52.4%）
F、加強行業監管，減少行騙空間（39.5%）
G、加大宣傳力度，提高公民的防范意識（35.5%）
二、調查分析
本次調查參與人數124人，其中男性54人（43.5%），女性70人（56.5%）。接受教育情況：61人具有大學本科及以上學歷，占調查總數的49.2%，其余63人為大專、高中及以下文化程度，占調查總數的50.8%。年齡情況：18-22歲11人（8.9%），23-35歲66人（53.2%），36-59歲38人（30.6%），60歲及以上9人（7.3%）。職業情況：在校大學生5人（4.0%），企業41人（33.1%），學校及研究機構9人（7.3%），政府及事業單位30人（24.2%），自主創業18人（14.5%），自由職業21人（16.9%）。
參與調查的124人中，超過半數（84.7%）的人對電信網絡詐騙及其手段方式有一定的了解，75.8%的人周圍有電信網絡詐騙發生，79.8%的人接到過詐騙電話或短信，這些電信網絡詐騙類型主要是刷單詐騙（34.7%）、冒充客服詐騙（32.3%）、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）、招聘詐騙（30.6%）、網絡貸款詐騙（29.0%）等方面。如果遇到疑似詐騙的電話，61.3%的人會不理會，直接掛斷，29.8%的人會將電話加入黑名單或者標記詐騙電話。
就自身防范電信網絡詐騙的意識而言，16.1%的人認為自身防范電信網絡詐騙的意識非常強，53.2%的人認為自身防范電信網絡詐騙的意識比較強，19.4%的人認為自身防范電信網絡詐騙的意識一般。調查顯示，參與調查者主要在以下五種情況下會將自己的個人信息告知，包括：購買火車票飛機票、預定酒店（58.9%）；填寫報名信息登記表（42.7%）；網上購物、訂餐（39.5%）；注冊網站（34.7%）；辦理會員卡（29.8%）等。在填寫了個人信息后，64.5%的人會注意個人信息保密工作。
從調查結果來看，60.5%的人學習了解過防范電信網絡詐騙的有關知識。在參與調查者看來，電信網絡詐騙頻發的主要原因是：個人信息泄露嚴重（59.7%）；犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）；詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強（49.2%）；個人防范電信網絡詐騙意識較低（39.5%）；電信、銀行等部門存在監管漏洞（39.5%）等。對于如何防范電信網絡詐騙，大多數人認為應該：建立完善公安機關與電信、金融部門的聯防體系（59.7%）；完善相關法律法規，提高違法成本（58.9%）；加強反電信網絡詐騙力量，并加大對其經費的投入（55.6%）；加強數據安全和個人隱私保護，嚴懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）；嚴格落實電話卡實名制，增加詐騙活動的風險和難度（52.4%）等。
三、建議與意見：
關于如何防范電信網絡詐騙，參與調查者主要提出了以下建議與意見：
第一，完善相關法律法規，提高違法成本。進一步規范完善電信網絡詐騙的執法程序、執法流程、執法行為，嚴厲打擊電信網絡詐騙違法犯罪，同時加大法律法規對電信網絡詐騙、侵犯公民信息等違法行為的懲戒力度，提高電信網絡詐騙的違法成本，從而減少電信網絡詐騙案件的發生。
第3篇
多部門出組合拳打擊電信網絡詐騙
近期，電信網絡詐騙案頻發，犯罪分子行為之猖獗引發公眾關注。針對這一形勢，從去年開始，政府相關部門對電信詐騙犯罪行為，高密度出臺嚴打舉措，措施嚴厲、標本兼治。
2015年6月，國務院批準建立了由23個部門和單位組成的打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議制度，加強組織領導和統籌協調。
同年7月，工信部印發《綜合治理不良網絡信息防范打擊通訊信息詐騙行動工作方案》，部署通信行業開展為期半年的專項行動。隨后的10月，國務院專門召開打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議第一次會議，就做好治理工作進一步明確任務和要求。
2016年9月23日，在北京召開的國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議第三次會議上，國務委員、公安部部長郭聲琨強調，雖然打擊治理工作取得了一定成效，但電信網絡詐騙犯罪的高發勢頭仍沒有從根本上得到遏制。針對當前公民個人信息泄露亂象，部際聯席會議決定，在全國組織開展為期一年的打擊侵犯公民個人信息專項行動。
郭聲琨強調，凡是因行業監管責任不落實，導致相關企業單位未有效履職盡責的，要對行業主管部門進行問責。凡是因防范、整治、打擊措施不落實，導致電信網絡詐騙犯罪問題嚴重的地區，要實行綜合治理“一票否決”，并追究黨政相關負責人的責任。
來自公安部方面的消息顯示，今年1至8月，全國共破獲電信網絡詐騙案件7.1萬起，同比上升2.4倍；查處違法犯罪人員3.8萬名，同比上升2.5倍；收繳贓款贓物折合人民幣16.5億元，為群眾避免損失36.4億元。
六部門下最后“通牒”
9月23日，六部門聯合《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》，相當于給網絡詐騙犯罪分子下了最后“通牒”。
電信詐騙犯10月底前不自首將從嚴懲處。《通告》強調，公安機關要主動出擊，將電信網絡詐騙案件依法立為刑事案件，集中偵破一批案件、打掉一批犯罪團伙、整治一批重點地區，堅決拔掉一批地域性職業電信網絡詐騙犯罪“釘子”。對于實施電信網絡詐騙犯罪的人員，明確自《通告》之日起至2016年10月31日，主動投案、如實供述自己罪行的，依法從輕或者減輕處罰，在此規定期限內拒不投案自首的，將依法從嚴懲處。
“電信網絡詐騙犯罪涉及范圍廣，社會影響和危害大，因此從維護治安與公民財產權益看，應是嚴懲的一類詐騙犯罪。”中國政法大學教授、刑法專家阮齊林分析稱，電信網絡詐騙從法律上講屬于詐騙罪，應按照《刑法》有關法條規定進行定罪量刑。
針對電信網絡詐騙犯罪，近年來司法層面也做了相應調整。如，201 1年，“兩高”的司法解釋作出了關于懲治詐騙未遂犯等規定，為司法機關依法嚴懲電信網絡詐騙提供了明確的規范依據。去年11月生效的刑法修正案（九）也明確將泄露公民個人信息入刑。
在阮齊林看來，由于犯罪分子通常有組織地進行異地甚至跨國詐騙，且普遍有整套犯罪手段，導致打擊難度加大，尤其是偵察、取證環節存在難度，因此未來應該在這一領域投入更多精力，提高破案率。
落實手機實名制
電信企業確保今年年底前電話實名率達100%。《通告》要求，電信企業要嚴格落實電話用戶真實身份信息登記制度，確保到2016年10月底前全部電話實名率達到96%，年底前達到100%。未實名登記的單位和個人，應按要求對所持有的電話進行實名登記，在規定時間內未完成真實身份信息登記的，一律予以停機。
工信部此前的通知要求，各基礎電信企業要確保在2016年12月31日前本企業全部電話用戶實名率達到95%以上，2017年6月30日前全部電話用戶實現實名登記。而此次的《通告》則是把實名制的最后期限提前到了今年年底。
在“手機實名登記制度”沒有出來之前，互聯網上的許多糾紛和非法行為很難取證。而“手機實名登記制度”出臺之后，為立法奠定了基礎，法律將可以得到執行。而隨著實名制的普及程度不斷提高，使用互聯網的每一個人都將受到法律的監督，對互聯網環境的凈化有積極的作用。
其實，不少地區已開始執行不實名就停機政策。如在北京地區，10月15日起將執行非實名就停機政策，分批執行，最晚至10月底，非實名手機用戶全部停機。對未實名的手機用戶，云南移動將從10月25日起陸續限制其通信業務，11月8日開始做半停機、停機處理，12月30日將對非實名用戶做銷號處理。
清理400等電話業務
對違規經營的網絡電話業務一律依法取締。《通告》明確，電信企業要嚴格規范國際通信業務出入口局主叫號碼傳送，全面實施語音專線規范清理和主叫鑒權，加大網內和網間虛假主叫發現與攔截力度，立即清理規范一號通、商務總機、400等電話業務，對違規經營的網絡電話業務一律依法予以取締，對違規經營的各級商責令限期整改，逾期不改的一律由相關部門吊銷執照，并嚴肅追究民事、行政責任。移動轉售企業要依法開展業務，對整治不力、屢次違規的移動轉售企業，將依法堅決查處，直至取消相應資質。
早在今年4月，工信部網絡安全管理局、信息通信發展司、信息通信管理局會同北京市通信管理局緊急約談了三家實名制落實不到位的移動通信轉信企業（虛擬運營商），要求三家企業立即對本公司實名制開展情況全面排查，認真進行整改。
隨后工信部《關于加強規范管理促進移動通信轉售業務健康發展的通知》進一步要求轉售企業，立即開展自查自糾，在1個月內，對前期未實名登記、虛假登記的電話號碼，完成用戶身份信息補登記等工作。此次的《通告》則在此基礎上進一步加大了對違規經營的網絡電話業務的打擊力度。
據銀行工作人員介紹，除此之外，銀行也有一些自己的規定來確保用戶信息不被非法分子盜用。比如，對于新開卡客戶，如果預留的是非本人實名登記的手機號碼，銀行就會對其銀行卡止付，防止被盜用。在開卡時，會限制個人代開卡數量為1張，且一個人一次只能開立一張銀行卡。
云南省銀行業多措并舉防范電信詐騙
受訪的云南省多家銀行業、金融機構為了有效保護客戶權益、履行社會責任，紛紛采取多項措施全面防范電信詐騙，并取得了顯著成效。
富滇銀行加大防詐騙宣傳力度
近期，富滇銀行全面開展了“2016年防范電信網絡詐騙宣傳周”活動，采用“線上”“線下”和“現場”的方式展開宣傳。各網點用LED屏幕、液晶電視和擺放統一印制的宣傳折頁向客戶進行“線下”的宣傳；銀行的官網、微信公眾號和微信銀行通過“線上”向廣大群眾普及防范電信網絡詐騙和防范在線支付風險的知識和技能；各網點結合自身實際，在街道、社區、學校、商圈等地開展形式多樣的“現場”宣傳活動。
另外，富滇銀行還攜手昆明市公安局在西山區金馬碧雞廣場開展宣傳活動，現場共接受100余人次咨詢，發放1000多份宣傳冊。與此同時，富滇銀行昆明晉寧支行也與晉寧縣公安局聯手，在人流量相對較大的晉寧縣中和路嘉譽廣場到鄭和文化廣場一帶開展宣傳活動，現場共接受70余人次咨詢，發放宣傳資料1200余份。
通過“警銀聯動”開展“防范打擊電信網絡詐騙”的宣傳方式，不僅使宣傳力度得到了加大，也使宣傳更加深入人心。讓群眾能充分認識到電信網絡詐騙的本質和嚴重危害，有效提高了群眾的安全用卡意識。
云南省中行內外結合防堵欺詐案件
今年以來，面對外部網絡釣魚、電信詐騙、木馬攻擊等網絡欺詐手段不斷翻新升級和金融機構電子銀行外部欺詐案件層出不窮的嚴峻形勢，中行云南省分行多措并舉，全面加強內部管理與外部客戶安全教育，全力防堵電子銀行外部欺詐案件。
一是進一步規范業務流程，結合業務發展的實際情況，制訂《B2C支付業務交易查詢與案件處置操作規范》等電子銀行業務管理規定發送風險提示，及時對當前電子銀行外部欺詐的最新發展趨勢及特征對轄內機構進行提示，對風險防控要求進行強調與明確，為各級機構在業務發展中搭建起了“有章可循”的平臺。
二是組織內部學習與培訓，強化網點員工風險防控能力。各網點認真組織學習《電子銀行案件業務防范與快速處置操作規程》等有關電子銀行可疑交易查詢與欺詐案件處置的規章制度，充分了解電子銀行外部欺詐案件工作處理流程及規定，掌握電子銀行可疑交易查詢確認及涉案賬戶應急處置相關要求及注意事項，工作中能及時發現、堵截、防控電信、網絡詐騙，徹底核查、清理涉案嫌疑賬戶，進一步提高我行電子銀行案件防范、協查及快速處置能力。
三是加大外部宣傳，提高客戶風險防范意識。綜合運用網點顯示屏、報媒、網站、宣傳折頁等多種宣傳媒介，特別是積極應用微信這一新媒體宣傳手段，豐富電子銀行安全宣傳信息與互動渠道，開展“防范電子銀行外部欺詐安全宣傳活動”，向廣大電子銀行客戶普及外部欺詐事件特點、防范技巧，提升客戶風險防范意識和欺詐防范水平，提高自我保護能力，筑牢防范詐騙“最后一道防線”。例如：通過本行官方微信了以“關于防范中銀E令升級、交易測試等欺詐的風險提示”“記住六個‘不’，騙子再狡猾也騙不了你”為主題的電子銀行欺詐風險防范安全提示，同時制作了“電子渠道反欺詐武功秘籍”H5廣告在官方微信進行推送；通過各大媒體宣傳本行手機銀行“九大安全防護線”及安全使用常識。
四是開展專項防堵工作，提高防范外部欺詐的有效性。為有效防范不法分子通過發送非法短信附言進行的電子銀行電信詐騙，在8月下旬開始開展了專項防堵活動。安排專人對相關可疑信息進行核實排查。對經網點核實確認確屬典型的非法短信發送人的信息報送總行進行限制網銀登錄處理。
五是積極受理客戶投訴并快速反饋。一旦出現電子銀行外部欺詐事件，要求各機構按我行電子銀行案件業務防范與快速處置相關操作規程及時進行案件的報送和處置，并妥善做好客戶安撫，積極配合客戶報案妥善處理客戶訴求。
云南省農信社多方位打擊電信網絡犯罪
云南省農信社針對電信網絡犯罪份子利用多數人貪圖利益的心理特點，以非法手段獲取客戶手機、身份證號碼等信息，通過短信、電話、網絡等方式進行詐騙的特點，按照云南銀監局打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作要求，多方面有效開展打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作，取得一定成效。
首先，安排涉及電信網絡犯罪工作相關的銀行卡中心、會計部、科技結算中心、保衛部迅速開展工作，并及時下發《省聯社辦公室關于進一步加強防范打擊電信詐騙工作的通知》，要求全省各級農信社重點針對涉案、涉恐賬戶查控工作；銀行卡開卡情況；銀行卡安全管理情況；全面落實打擊治理情況等四個方面扎實開展自查。
其次，針對農信社點多面廣，面對客戶群體多樣的特點，制定了符合自身特點的實施方案。一是確保配合有權機關開展協查工作，做好涉案、涉恐賬戶查控工作。加快建設云南農信協助司法執行網絡查控系統，實現與司法機關和銀監會系統后臺對接，由系統根據司法機關或銀監會指令自動完成涉案賬戶查詢、控制、布控、反饋，實現無人工干預的快速查詢、快速凍結；二是健全查詢機制。專門成立涉案賬戶資金網絡查控平臺測試及試點應用工作領導小組，全力協助公安機關開展測試及試點應用工作；三是嚴格按照銀行卡開卡程序合規辦理業務，實現開卡數量限制，若超過4張再次新開借記卡的，系統將不予受理，對開立多賬戶存在的風險進行提示，引導客戶進行賬戶歸并，在銀行卡、電子銀行領用協議中明確約定持卡人不得出租、出借、出售銀行卡、網銀U盾等賬戶存取工具和安全認證工具；四是加強柜面培訓，把好源頭關。逐步提高柜面人員發現和堵截電信詐騙犯罪的意識、能力、責任心，強化柜面安全提示，通過轉賬、匯款業務嚴格執行“三問二看一核對”；五是加大宣傳力度。通過電子顯示屏、LED滾動條、網銀、微信銀行、橫幅、宣傳折頁等形式為持卡人提供了豐富的宣傳活動；六是適時組織督導檢查。所有營業網點布放海報機均有防電信詐騙提示語，五華、西山、盤龍等聯社還擺放有昆明市公安局經文保分局提供的銀行安全防范視頻機，滾動播放公安部門安全提示信息；七是強化內部管理。采取從管理層到基層員工層層落實的方式，要求干部、員工結合各自崗位實際做好防范工作，加大獎懲力度。
建行云南省分行全力保護客戶資金安全
作為服務社會大眾的銀行，建設銀行始終緊跟央行政策的腳步，積極配合監管部門保護客戶資金安全。記者從中國建設銀行云南省分行獲悉，近期，建行盈江支行發現了一起群眾集體開卡事件。當地一家稱“世界云聯銀行”的機構向群眾宣傳到建行開卡并支付128元“網絡維修費”，并發展4名“合伙人”也開卡繳納128元費用，即可獲得該公司10期股權、世襲100年福利等高額回報，導致10月5日起大量客戶來該行開戶、開卡。事件發生后，建行盈江支行高度重視，在積極向客戶進行正面宣傳和勸阻的同時，及時向上級行，當地公安、人行和銀監等相關部門進行了報告。后經建行盈江支行及時處置，在當地政府、人行和銀監相關部門共同努力下，化解了這一風險事件，目前相關后續工作仍在跟進。
經查，“世界云聯銀行”在該縣有實際的工作場所和工作人員。該機構并未取得金融經營許可證和營業執照，屬無證無照非法開展的金融活動；其工作人員和相關“宣傳資料”不僅夸大平臺實力和回報，且以“互聯網+金融+大數據+股權收益+O2O+旅游+連鎖+實體+獨創全球征信體系”的方式進行虛假宣傳；要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格的方式取得利益，通過散發傳單、微信傳播、開工作室等方式大肆宣傳，部分群眾在高額回報的引誘下已深信不疑，而且還在親朋好友間發展“下線”，涉嫌傳銷活動。
此類案件嚴重擾亂金融市場健康發展。該類不法組織以高回報為誘餌、以騙取資金為目的動員了大批的參與者，相對在州市、縣市級區域發生較多，涉及地域和人員范圍有一定的廣泛性。通過自稱“銀行”或相關金融機構，常在用互聯網、高科技外衣包裝下，用虛假、夸大的宣傳資料和要求在商業銀行開戶的形式為其非法行為提高可信度，嚴重擾亂了金融秩序，此類案件具備一定的非法傳銷特點。
此外，7月，建行曲靖沾益支行還成功堵截了一起電信詐騙，為客戶挽回資金10萬余元。6月27日下午，當班大堂經理在進行自助設備巡視時，發現客戶屠女士和其哥哥在ATM前一邊打電話一邊操作，神情異常，立即上前詢問客戶是否需要幫助。屠女士不耐煩地說她在網上購物需退款，對方需要驗證碼和綁定銀行卡，這時屠女士電話那頭傳出一聲“你根據我的提示弄就可以了，不要問銀行工作人員！”警覺的大堂經理馬上意識到這是一起電信詐騙，勸說屠女士趕快掛斷電話，立即通知會計主管，馬上安排柜臺幫其查明賬戶信息，發現客戶活期賬戶已被轉走10萬余元。屠女士頓時慌了神，詢問電話那頭資金的去向，電話那頭卻催促屠女士“趕緊把驗證碼告知，否則資金就無法退回”。經驗豐富的主管馬上安排當班柜員協助客戶辦理查詢、掛失業務，并將情況上報上級行請求協助查詢，告知客戶立即報案。此時，另一名當班柜員突然想起之前有朋友遭遇過類似的詐騙，立即聯系朋友尋求解決之道，最終通過大家的積極配合，第一時間查明了資金流向，及時撥打第三方平臺的服務電話凍結了該筆資金，客戶資金暫時安全。之后，支行一方面繼續與屠女士保持聯系關注事情進展情況，另一方面積極保持與上級行聯系，同時還與第三方支付平系解決資金退回問題。經過不懈的努力，客戶資金終于全部退回。網點主管耐心向客戶解釋了這起詐騙案件的主要手法，屠女士這才意識到騙局的可怕，并對支行工作人員積極為客戶資金安全著想的敬業精神表示感謝。
招行再次支招防盜刷
雖說攢錢速度遠趕不上北上深房價的飛漲，但假如我們辛辛苦苦存的錢，還因為詐騙、盜刷瞬間歸零，那將會是什么感覺？不用說肯定是崩潰的，但崩潰也沒用啊，只能當理想、青春、財富都被豬給拱了……
近期，詐騙盜刷分子又開始為新一年的KPI（績效考核）發力了，案件有密集暴發之勢，且詐騙手段一直在推陳出新。犯罪分子都這么努力，我們不拼一拼防著點怎么行？只需3分鐘，招行給您還原拆解詐騙手法，支招防騙技巧。
現象一：手機突然無法接聽或撥出電話。查賬發現資金丟失
第一步：不法分子通過非法渠道獲取了您的銀行卡信息，信息包括身份證件號碼、銀行卡卡號、密碼和手機號等。
第二步：偽造一張您的身份證件后，會試圖在移動運營商營業廳掛失補辦了您的手機SIM卡。目的是為了截獲銀行向您手機發送的信息，包括短信驗證碼和賬務變動通知等。
第三步：通過網上銀行或手機銀行將您銀行卡賬戶上的資金轉出。
現象二：客戶點擊“銀行”發送的短信鏈接，隨后資金被盜
第一步：不法分子通過“偽基站”技術，模仿銀行客服電話號碼向您發來短信，“提示”您積分兌換現金、手機銀行升級或過期等，然后附上“積分兌換”、“升級”的鏈接。
第二步：您信以為真，點擊鏈接，結果進入了不法分子偽裝的釣魚網站，該網站頁面可能會與銀行官網極為相似，頁面也會引導您一步步輸入信息，比如身份證號、卡號、密碼、手機號、驗證碼等信息。或者在短信鏈接嵌入木馬病毒，您一點擊手機就中了病毒，該病毒可攔截銀行向您發送的各種短信（包括轉賬時的短信驗證碼和賬務變動通知）。
第三步：通過網上銀行或手機銀行，將您銀行卡上的資金轉出。
以上手法可能會讓您出了身冷汗，在這個互聯網極其便捷的時代，網絡欺詐的手段也是防不勝防，一不小心您的信息就有可能被竊取，一不小心您的手機就會中木馬，那如何才能躲避這些騙子，安心舒暢使用互聯網呢，下面為您支支招：
1、收到95555相關短信存在疑問，無法辨別真假，不要做任何操作，請及時撥打95555客服電話進行確認（請注意：顯示為95555發出的短信也有可能是偽基站所發）。
2、任何以“積分兌換、手機銀行過期升級等”理由要求您錄入“銀行卡信息”的短信都是詐騙行為，千萬不要隨意點擊短信鏈接錄入銀行卡信息，請妥善保管卡號、密碼、驗證碼等銀行卡信息。
3、給您的手機和電腦安裝正規殺毒軟件，并定期進行殺毒，勿輕信并點開手機收到的鏈接或圖片。
4、通過正規渠道下載招商銀行手機客戶端，不要通過二維碼、其它鏈接等方式下載。
5、資金轉出時，銀行都會校驗銀行卡的取款密碼，因此特別提醒您，取款密碼不能和登錄密碼一樣，也不能和其它銀行卡、互聯網用戶、網上商城的密碼一樣。
