電信詐騙真實(shí)案例及分析范文
前言：我們精心挑選了數(shù)篇優(yōu)質(zhì)電信詐騙真實(shí)案例及分析文章，供您閱讀參考。期待這些文章能為您帶來啟發(fā)，助您在寫作的道路上更上一層樓。
第1篇
一、從嚴(yán)開戶，把好源頭是重點(diǎn)。
支行在賬戶開立方面，嚴(yán)把開戶關(guān)，除核實(shí)開卡手機(jī)號碼是否實(shí)名制外，還詢問開卡用途，如遇特殊情況，或者開卡用途敘述不清楚，或存在質(zhì)疑時，支行還會通過對工作單位或者，繼續(xù)詢問多方打探的形式確認(rèn)其開卡用卡的真實(shí)性。同時提示用卡安全。
對于高危地區(qū)人群，多人同時開卡，開卡時聽從他人指令的客戶進(jìn)行嚴(yán)格關(guān)注，必要時及時通知轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)及公安機(jī)關(guān)。從源頭上杜絕安全隱患。
二、通力合作，注重廳堂宣傳。
重視警民合作，與公安機(jī)構(gòu)緊密結(jié)合，將防電信詐騙相關(guān)的二維碼擺放廳堂，大力宣傳防電信詐騙的重要性。
在配合打擊治理販賣“兩卡”的同時，必須要注重宣傳。都知道“防賊千日”是做不到的，只有提高客戶的風(fēng)險意識，讓廣大人民群眾意識到出租出借銀行卡、身份證、手機(jī)卡等，將會為蠅頭小利影響一生的個人征信，甚至有很大的可能被追究法律責(zé)任。而且要讓老年客戶明白，一旦個人有犯罪或不良記錄，他們個人即便無關(guān)痛癢但會影響他們的子女的學(xué)習(xí)或工作。
三、認(rèn)真排查，充分利用反洗錢系統(tǒng)。
第2篇
近年來，高郵農(nóng)商行創(chuàng)新安全管理機(jī)制，圍繞創(chuàng)建平安金融示范單位，加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作的規(guī)范化、系統(tǒng)化、科學(xué)化建設(shè)，筑牢三道安全防線，夯實(shí)安全保衛(wèi)基礎(chǔ)，為業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)定發(fā)展?fàn)I造良好的安全環(huán)境。
加強(qiáng)宣傳教育，提高防范意識，構(gòu)建綜合治理體系。一是班子成員與基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人高度重視，將安全保衛(wèi)工作放在重要議事日程上，做到大會必講，小會必宣，切實(shí)提高全員的安全防范意識；節(jié)前安全保衛(wèi)檢查工作，由領(lǐng)導(dǎo)班子成員帶隊(duì)，組成6個檢查組，對全轄安全防范工作進(jìn)行節(jié)前突擊檢查。二是及時向全轄轉(zhuǎn)發(fā)案情預(yù)警和通報，將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)近期發(fā)生的重大案情及本地區(qū)發(fā)生的案情進(jìn)行通報學(xué)習(xí)；知悉在新形勢下安全保衛(wèi)工作的新要求。三是基層網(wǎng)點(diǎn)與當(dāng)?shù)嘏沙鏊?、左鄰右舍或臨近的企事業(yè)單位、個體工商戶簽訂《聯(lián)防協(xié)議書》114份，明確聯(lián)防方案和聯(lián)防報警信號。每個網(wǎng)點(diǎn)聘請2名以上誠實(shí)可信的行外安防信息員，并簽訂聘書88份，構(gòu)建內(nèi)外部相結(jié)合的治安聯(lián)防網(wǎng)絡(luò)。
強(qiáng)化培訓(xùn)工作，提升履職能力，嚴(yán)防網(wǎng)絡(luò)電信詐騙。一是舉辦安全保衛(wèi)專題培訓(xùn)班。著重強(qiáng)調(diào)“四勤四實(shí)”：勤學(xué)習(xí)，抓實(shí)認(rèn)識提高；勤預(yù)防，抓實(shí)重點(diǎn)防范；勤解難，抓實(shí)問題解決；勤思危，抓實(shí)應(yīng)急準(zhǔn)備。對如何做好安全防范工作及電信詐騙成功防范案例進(jìn)行分析。在培訓(xùn)后，對參加培訓(xùn)人員進(jìn)行安全防范知識測試，合格率達(dá)100%。二是舉辦一期消防安全知識專題培訓(xùn)班，邀請消防大隊(duì)參謀進(jìn)行專業(yè)知識講課，培訓(xùn)期間，開展樓層消防應(yīng)急疏散、滅火器操作演練。三是認(rèn)真組織學(xué)習(xí)相關(guān)案情通報，在辦理自然人轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格執(zhí)行“三問、兩看、一核對”的操作流程；利用橫幅、戧牌等工具進(jìn)行防電信詐騙宣傳；柜面語音提示喇叭循環(huán)播放與柜員有聲友情提醒相結(jié)合；在自助設(shè)備區(qū)域張貼電信詐騙標(biāo)語，由大堂保安每10分鐘巡查一次，對在自助設(shè)備上辦理轉(zhuǎn)賬同時又不停打電話咨詢賬號等信息的客戶做到及時提醒。結(jié)合黨員進(jìn)社區(qū)活動，在社區(qū)開展專題防范電信詐騙宣傳活動，向居民散發(fā)友情提醒宣傳單數(shù)千份，增強(qiáng)百姓的防范意識，受到群眾好評。
完善檢查機(jī)制，嚴(yán)格獎懲考核，提高安全履職能力。一是積極開展外包業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督工作，通過查看監(jiān)控錄像及現(xiàn)場檢查，檢查各崗位保安隊(duì)員的履職情況，及時監(jiān)督外包業(yè)務(wù)工作的運(yùn)行；對全轄營業(yè)場所后院開展專項(xiàng)安全檢查加強(qiáng)后院管理，保障營業(yè)環(huán)境的安全。二是加大對網(wǎng)點(diǎn)安全員考核工作，將考核列入年度績效考核中。加大對違規(guī)行為處罰力度，通過開展常規(guī)專項(xiàng)安全保衛(wèi)檢查，發(fā)出檢查通報，督促整改到位。三是適時開展夏季消防安全專項(xiàng)檢查活動，每月對辦公樓消防安全進(jìn)行專項(xiàng)檢查，及時整改。組織基層網(wǎng)點(diǎn)開展一次別開生面的防暴預(yù)案演練及報警設(shè)施檢測活動，組織全員認(rèn)真學(xué)習(xí)預(yù)案內(nèi)容，把握處置方法，針對歹徒威脅搶劫、防電信詐騙等科目，通過分配人員角色，模擬真實(shí)案發(fā)場景，按要求逐項(xiàng)完成演練項(xiàng)目，加強(qiáng)員工之間配合默契度，提升處置突發(fā)事件的能力和水平。
第3篇
關(guān)鍵詞：電信詐騙；偵查；難點(diǎn)；對策
中圖分類號：D917文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：16738268（2013）01003306
一、當(dāng)前重慶市電信詐騙發(fā)案基本情況
（一）總體態(tài)勢
2010年12月21日至2011年3月20日，全市共立電信詐騙案1 887起，同比上升41.56%，涉案總金額達(dá)23 038 112元。其中，立網(wǎng)絡(luò)詐騙案916起，同比上升102.21%；立電話詐騙案792起，同比上升20.18%；立短信詐騙案179起，同比下降19.00%。2月21日至3月20日，全市立電信詐騙案件959起，占全部詐騙案件的60.24%，發(fā)案數(shù)量同比上升91.38%，環(huán)比上升204.91%。（二）案件高發(fā)地區(qū)
2010年以來，電信詐騙案發(fā)案地主要集中于主城九區(qū)，其中沙坪壩區(qū)（206起）、渝中區(qū)（180起）、渝北區(qū)（154起）、江北區(qū)（148起）、南岸區(qū)（117起）、九龍坡區(qū)（113起）是持續(xù)高發(fā)地區(qū)，萬州（80起）、永川（70起）、合川（53起）等地的發(fā)案情況也較為突出。
（三）受害人特征
1.上述電信詐騙案件的受害人總數(shù)為1 887人，其中男性918人，女性969人。性別結(jié)構(gòu)特征不明顯，男性和女性被侵害的幾率基本相當(dāng)。
2.受害人年齡段高度集中于18至48歲，數(shù)量占總?cè)藬?shù)的85%以上。
3.犯罪后果與被害人的心理弱點(diǎn)高度相關(guān)，大部分受害人均存在疏于考察、盲目輕信或貪圖小利等一種或多種心理弱點(diǎn)。（四）主要作案手法
2010年以來，肆虐于重慶市的電信詐騙手法主要有以下幾種。
1.冒充國家機(jī)關(guān)（法院、檢察院、公安、市政、衛(wèi)生、文化、稅務(wù)、煤監(jiān)等）工作人員，編造事實(shí)，以電話或短信方式設(shè)連環(huán)局行騙。如：九龍坡區(qū)一起涉案金額高達(dá)58.9萬元的電話詐騙案，就是犯罪嫌疑人冒充昆明市檢察院檢察長、公安局警官以及銀行科長，以撥打電話方式，對受害人進(jìn)行詐騙。又如：忠縣的田某在接到“忠縣武警中隊(duì)”預(yù)訂26個帳篷和32套門的電話后，按照對方要求，先向“指定帳篷供貨商”的郵政賬戶匯入“預(yù)訂款”1.2萬元，后又將2.8萬元“回扣”通過POS機(jī)分兩次轉(zhuǎn)賬至對方農(nóng)業(yè)銀行賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。
2.捏造諸如購車退稅、購房退稅、購摩托車返補(bǔ)貼、返還學(xué)費(fèi)等事由，利用受害人貪利心理實(shí)施詐騙。如：2011年2月24日，南岸區(qū)的尹某接到“車管所工作人員”電話，稱其購買汽車可以退稅6 975元，尹信以為真，以銀行轉(zhuǎn)賬方式被騙13.9萬元。2011年1月26日，開縣的譚某也因輕信“重慶市財政局工作人員”返還其子女學(xué)費(fèi)的電話，以銀行轉(zhuǎn)賬方式被騙4.7萬元。
3.通過互聯(lián)網(wǎng)和手機(jī)短信，散布商品購銷、小額信貸、辦理證照、中獎兌獎等虛假信息，利用受害人疏于考察、輕信他人的心理進(jìn)行詐騙。如：渝中區(qū)的何某因急于出國留學(xué)，輕信互聯(lián)網(wǎng)上的中介信息，主動撥打“博助教育機(jī)構(gòu)”的聯(lián)系電話，被對方以手續(xù)費(fèi)、保證金名義，以銀行轉(zhuǎn)賬方式騙去30.85萬元。
4.通過手機(jī)通話、手機(jī)短信和騰訊QQ，冒充受害人親戚、朋友、同事和戰(zhàn)友等，謊稱做生意、患病、罹難等急需資金，對受害人進(jìn)行情感綁架，從而實(shí)施詐騙。如：2011年3月15日，九龍坡區(qū)的陳某接到電話，對方自稱是其朋友“林明清”，要借款53萬元用于資金周轉(zhuǎn)，陳隨即向?qū)Ψ街付ㄙ~戶匯款53萬元。之后，陳向林明清核實(shí)借錢一事時，才知受騙。
5.通過網(wǎng)絡(luò)、報刊雜志等媒體，交友、征婚或求子等虛假信息，誘人上當(dāng)受騙。如：南岸區(qū)的仲某在報紙上看到一則廣告，稱以優(yōu)厚報酬尋一健康男性為伴生育小孩，隨即與對方電話聯(lián)系，被告知酬謝費(fèi)為50萬元，但要自行預(yù)付稅費(fèi)，仲按對方指定方式，在銀行分4次共匯出3.55萬元，事后發(fā)現(xiàn)被騙。二、當(dāng)前電信詐騙案件的主要特點(diǎn)
電信詐騙是犯罪集團(tuán)（團(tuán)伙）將傳統(tǒng)詐騙手法模板化，以現(xiàn)代通訊（固定電話、移動電話和互聯(lián)網(wǎng)等）和各種傳媒為載體，充分利用電信業(yè)、金融業(yè)的服務(wù)項(xiàng)目和監(jiān)管漏洞，遠(yuǎn)距離、跨區(qū)域（甚至跨國、跨境）實(shí)施的非接觸式詐騙犯罪［1］。綜合重慶市和各地公安機(jī)關(guān)“打防管控”的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)電信詐騙案件的主要特點(diǎn)表現(xiàn)在以下幾方面。
（一）作案手法翻新速度快
其一，詐騙方式高度模板化且模板品種繁多。犯罪分子充分利用普通群眾的貪利、怕事等心理，精心編制各種標(biāo)準(zhǔn)化的詐騙模板，從傳統(tǒng)的婚介職介、中獎信息、電話欠費(fèi)、冒名頂替、辦理證照，到緊貼時事的補(bǔ)貼退稅、投資理財，甚至賬號涉案（洗錢、販毒、涉黑）、賑災(zāi)募捐等，花樣繁多、層出不窮。
其二，從詐騙所依托的通訊技術(shù)來看，充分利用成本較為低廉的網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)、短信群發(fā)技術(shù)、QQ通訊技術(shù)等，從而形成了犯罪的智能化和規(guī)?；沟迷p騙可以在極短時間內(nèi)地毯式地展開，侵害面極廣，所以造成的損失面也很廣。
其三，犯罪分子還巧妙利用金融業(yè)的服務(wù)項(xiàng)目，如U盾、數(shù)字證書、電子口令卡等現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)，以及方便快捷的ATM機(jī)存取款、轉(zhuǎn)賬、匯款服務(wù)，從而能在極短時間內(nèi)，組織多人同步完成贓款分解、資金轉(zhuǎn)移或現(xiàn)金提取，迅速轉(zhuǎn)移犯罪所得，令金融部門和公安機(jī)關(guān)防不勝防。
其四，還應(yīng)當(dāng)注意到，由于電信詐騙的屢禁不止，造成了內(nèi)地不法人員抄襲和模仿跨國電信詐騙團(tuán)伙的犯罪手段和方法，與跨國電信詐騙團(tuán)伙狼狽為奸、里應(yīng)外合，從而極大地助長了電信詐騙犯罪的本土化和猖獗泛濫，加劇了電信詐騙的危害性程度。2010年3月14日，重慶市公安局警務(wù)情報信息中心會同巫山縣公安局在湖北破獲的一個電信詐騙案，便是湖北籍犯罪人員效仿境外詐騙集團(tuán)犯罪手法，冒充重慶市巫山、銅梁“煤監(jiān)局長”向當(dāng)?shù)孛旱V業(yè)主批量發(fā)送“索賄”短信實(shí)施詐騙，雖技術(shù)含量較低，但犯罪分子也頻頻得手，這一案例證明了電信詐騙確實(shí)存在本土化和普及化的不良趨勢。
（二）詐騙流程的標(biāo)準(zhǔn)化、模板化
目前看來，電信詐騙中電話詐騙的標(biāo)準(zhǔn)化和模板化程度最為明顯。電話詐騙通行的作案流程一般包含四個步驟：“遍地撒網(wǎng)”、“請君入甕”、“環(huán)環(huán)相扣”、“遠(yuǎn)走高飛”。
第一步，“遍地撒網(wǎng)”。在境外（當(dāng)前主要是泰國、越南、馬來西亞、印尼等國家和臺灣地區(qū)）的詐騙犯罪團(tuán)伙，通過架設(shè)在不同國家互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器上的VoIP電話軟件，對中國大陸任意地區(qū)的電話號碼進(jìn)行批量呼叫。因犯罪團(tuán)伙使用了“透傳軟件”對通訊數(shù)據(jù)進(jìn)行人為操縱，使得受害人的來電號碼顯示為詐騙團(tuán)伙設(shè)定的任意號碼，如通訊部門特服號碼、銀行部門特服號碼、政府部門公開電話等，從而降低受害人的警惕性。
第二步，“請君入甕”。若受害人接聽來電，VoIP網(wǎng)絡(luò)電話系統(tǒng)則先會自動播放語音，受害人往往按照語音提示，按鍵轉(zhuǎn)入所謂的“人工服務(wù)”，此時，詐騙團(tuán)伙中的“接線員”浮出水面，按照預(yù)先設(shè)計(jì)的角色、對話內(nèi)容和方式，向受害人展開騙局。
第三步，“環(huán)環(huán)相套”。詐騙團(tuán)伙往往有若干名“接線員”，依據(jù)詐騙模板分別扮演不同的角色，通過VoIP電話軟件的語音通話轉(zhuǎn)接功能，冒用法院、公安局、檢察院、電信局、郵局等各種部門工作人員的身份，輪番上陣、緊密配合，充分牽制受害人的思路，使得受害人基本沒有時間分辨真?zhèn)?。?dāng)受害人確已陷入騙局、深信不疑之后，最后一名“接線員”即告知受害人，若需證明自己清白并保護(hù)自身合法財產(chǎn)，受害人就必須立即將其全部資金“暫時”匯入政府部門設(shè)立的“專用保護(hù)性賬號”中。
第四步，“遠(yuǎn)走高飛”。一旦受害人將錢匯入“專用保護(hù)性賬號”中，詐騙團(tuán)伙便立即通過網(wǎng)上銀行對資金進(jìn)行拆解，化整為零；同時組織人員同步在境內(nèi)外的銀行網(wǎng)點(diǎn)和ATM機(jī)上取現(xiàn)，然后，迅即通過地下錢莊，或重新通過銀行等方式，將資金再匯總到詐騙團(tuán)伙名下。待受害人醒悟并取得相關(guān)部門支持時，其資金已經(jīng)基本消失殆盡。
（三）集團(tuán)作案，組織嚴(yán)密，職業(yè)化水平較高
電信詐騙呈現(xiàn)典型的集團(tuán)化和職業(yè)化特征。團(tuán)伙成員之間按照公司化運(yùn)作，分工明確，相互之間一對一聯(lián)系，互不交叉，甚至互不謀面。一般有五個層次的人員：
一是境外核心人員。多為臺灣籍等境外人員，此類人員負(fù)責(zé)：編制詐騙模板；準(zhǔn)備作案所需的器材設(shè)備、銀行卡和場所等；通過各種常規(guī)渠道，從內(nèi)地物色、招募“接線員”團(tuán)伙成員，并將“接線員”帶到詐騙場所培訓(xùn)和管理。
二是技術(shù)支撐人員。一般由核心人員從網(wǎng)絡(luò)論壇臨時招募，或經(jīng)“圈內(nèi)”人員介紹加入。他們負(fù)責(zé)通過互聯(lián)網(wǎng)，遠(yuǎn)程為詐騙團(tuán)伙安裝并維護(hù)VoIP電話軟件和“透傳軟件”，并保證詐騙團(tuán)伙的電話能順利接入內(nèi)地的電話網(wǎng)絡(luò)。
三是專業(yè)拆賬人員。在核心人員指揮下，將全部贓款拆分――若在境內(nèi)取款，則拆解為單筆2萬元以下；若在境外取款，則拆解為單筆1萬元以下――轉(zhuǎn)入若干張銀行卡里，以確保能在一天內(nèi)轉(zhuǎn)移全部贓款。
四是取款人員，也稱為“車手”、“取款負(fù)責(zé)人”。車手一般事先潛入各地待命，拆賬完成接到取款指令后，迅速持銀行卡去銀行網(wǎng)點(diǎn)、ATM機(jī)取錢，最后再將贓款存入詐騙團(tuán)伙指定的賬戶。從目前了解到的情況來看：每名車手均持多張銀行卡，分散到幾個城市；多名車手組成一個“車手組”，聽命于一個小頭目；小頭目則負(fù)責(zé)從核心人員處接收銀行卡和取款指令，再將銀行卡分發(fā)到每個車手，并向車手發(fā)送具體的取款、存款指令。每個“車手組”可能承攬多個詐騙團(tuán)伙的取款、存款業(yè)務(wù)。
五是關(guān)聯(lián)作案人員。大量的不以團(tuán)伙成員真實(shí)身份注冊、與犯罪團(tuán)伙毫無身份關(guān)聯(lián)的銀行卡是詐騙成功的保障，也是每個電信詐騙團(tuán)伙必備的犯罪工具。電信詐騙團(tuán)伙這一“剛性需求”，近年來逐漸催生了專門提供銀行卡的“公司”，這些“公司”通過各種合法或非法渠道獲得大量銀行卡，通過地下渠道販賣給詐騙團(tuán)伙［2］。三、電信詐騙的偵查瓶頸
從2010年公安部牽頭偵辦“10?11”、“8?10”、“11?30”、“12?8”等系列電信詐騙案，以及各地歷年來偵辦同類案件的經(jīng)驗(yàn)來看，偵辦電信詐騙案件往往同時面臨五難：取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難，因此，造成目前打擊工作的實(shí)際狀況是高成本、低產(chǎn)出、重復(fù)勞動甚至徒勞無功［3］。
（一）VoIP電話呼叫的落地反查取證工作難以深入
解剖已破獲案件可以發(fā)現(xiàn)，電信詐騙所使用的VoIP語音呼叫技術(shù)，一般架設(shè)于境外互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器上，犯罪分子發(fā)起呼叫后，其語音數(shù)據(jù)包通過電信運(yùn)營商提供的線路，“透傳”（即落地語音網(wǎng)關(guān)）入PSTN電話網(wǎng)（public switched telephone network，即我們?nèi)粘Ｊ褂玫碾娫捑W(wǎng)，聲音以模擬信號傳輸）。經(jīng)“透傳”后，受害人的來電號碼雖然顯示為諸如銀行特服、公安局辦公電話等電話號碼，但實(shí)際上是由犯罪分子手動設(shè)置而成；為了增加破獲的難度，詐騙團(tuán)伙往往通過多層服務(wù)來設(shè)置偵查障礙；同時因互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器和落地語音網(wǎng)關(guān)的不確定性和隱蔽性，以目前的技術(shù)，很難通過來電查詢對VoIP通話進(jìn)行逆向追蹤。
（二）警銀缺乏深度合作
電信詐騙案中，銀行卡是實(shí)現(xiàn)犯罪目的的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。從目前的情況來看，銀行部門的部分管理規(guī)定和運(yùn)營模式容易被犯罪分子利用，有助于電信詐騙犯罪的滋長，也成為公安機(jī)關(guān)快速打擊的掣肘。
1.犯罪分子批量開立銀行卡、網(wǎng)上快速拆賬、ATM取現(xiàn)暢通無阻
部分地區(qū)的銀行對借記卡的管理，大都不如對信用卡的管理一樣審查嚴(yán)格、發(fā)放謹(jǐn)慎，這就造成了借記卡的批量開戶問題，犯罪分子持一張身份證就可以到銀行開立幾百個借記卡賬戶，或者是持一批他人身份證大批量開立借記卡。銀行部門按照國家銀監(jiān)局、公安部等部門的要求，對銀行卡設(shè)置了單日取款2萬元的上限，但是，對持有網(wǎng)銀U盾的客戶則沒有設(shè)置單日轉(zhuǎn)賬限額。因此，犯罪分子只要持有網(wǎng)銀U盾和足夠多的銀行卡，再多的贓款也能在短時間內(nèi)分拆至銀行卡，再從遍布全國各地的ATM機(jī)上取現(xiàn)。
同時，還需注意到的是，隨著經(jīng)濟(jì)形勢的發(fā)展，各大商業(yè)銀行都加快了“國際化戰(zhàn)略”的步伐，陸續(xù)設(shè)立了海外分支機(jī)構(gòu)，令人擔(dān)憂的是，如果犯罪組織也開始利用這些境外銀行網(wǎng)點(diǎn)辦卡、取現(xiàn)，那么警方極可能連“車手”等犯罪團(tuán)伙低端成員也很難查證和捕獲。
2.部分銀行管理規(guī)定制約了公安機(jī)關(guān)的快速反應(yīng)
偵辦電信詐騙案件，出手迅速是關(guān)鍵。但目前，銀行管理規(guī)定中，主要有三方面因素制約了公安機(jī)關(guān)的快速反應(yīng)。其一，金融部門現(xiàn)行的有關(guān)規(guī)定，限制異地司法查詢、凍結(jié)；其二，電子銀行信息的司法查詢，需到發(fā)卡銀行所歸屬的地市級分行電子銀行數(shù)據(jù)中心，且查詢結(jié)果不能實(shí)現(xiàn)即到即得；其三，各家銀行基本不向公安機(jī)關(guān)開放其本行銀行卡活動監(jiān)控數(shù)據(jù)；在各類銀行卡的活動數(shù)據(jù)中，公安機(jī)關(guān)僅能通過中國銀聯(lián)公司獲取銀聯(lián)卡的跨行活動數(shù)據(jù)，此數(shù)據(jù)的運(yùn)用，仍然需要到開戶銀行或交易發(fā)生銀行落地查證。
（三）取證繁瑣、定性困難、證據(jù)鏈條易缺失
我國現(xiàn)行法律中沒有專門規(guī)定電信詐騙罪，加之電信詐騙面對的是不特定區(qū)域和不特定對象，犯罪行為、犯罪工具和犯罪結(jié)果等交織在一起，給偵查、抓捕、取證、定性都帶來重重障礙，如：公安部牽頭偵辦的“11?30”案件，因所在國司法體系原因，專案組經(jīng)多方斡旋，突破重重困難，才將臺灣籍犯罪嫌疑人從菲律賓押送回國。真正的詐騙核心人員往往位于境外，而目前抓獲的均為一些犯罪團(tuán)伙的底層人員，這些底層人員一般會以《刑法》第312條掩飾、隱瞞犯罪所得和犯罪所得收益罪之規(guī)定報捕；如果證據(jù)仍不足的，為打擊和震懾犯罪，還會選擇報批勞動教養(yǎng)。但是，一旦涉及外國人時，就不能適用勞動教養(yǎng)，只能釋放。偵辦案件往往是投入大、產(chǎn)出小，形成了對偵查資源的極大牽制。四、打擊電信詐騙犯罪的措施
從2010年開始，重慶市公安機(jī)關(guān)先后投入了大量的警力、物力，成立了多個專案組進(jìn)行偵辦，共破獲電信詐騙案717起，其中，破年內(nèi)案件15起，破案率僅為0.61%。雖然成功打掉了幾個犯罪團(tuán)伙，但投入了大量的人力、物力和財力，打擊到的境外核心人員也少之又少。與國內(nèi)外電信詐騙團(tuán)伙橫行肆虐、大批不法人員蠢蠢欲動相比，我們?nèi)〉玫膽?zhàn)果只能算是冰山一角。因此，警方既要深入研究，科學(xué)部署，加強(qiáng)對電信詐騙犯罪的打擊實(shí)效，更要強(qiáng)化犯罪預(yù)防，策動相關(guān)社會力量，合力筑牢、完善全社會共同參與的全方位、立體化防控機(jī)制［4］。
（一）探索打擊電信詐騙的新方法和新機(jī)制
1.建立專業(yè)偵查隊(duì)伍，或改進(jìn)偵查方法，有效應(yīng)對高發(fā)態(tài)勢。電信詐騙的職業(yè)化趨勢十分明顯，建議成立專業(yè)偵查隊(duì)伍以針鋒相對，最大限度地實(shí)現(xiàn)警方的快速反應(yīng)和專業(yè)化程度；同時，或可參照禁毒等專業(yè)警種的工作方法，視情設(shè)置“偵查圈套”，適度運(yùn)用誘惑偵查手段，通過偵查經(jīng)營來切實(shí)提高打擊實(shí)效。公安部自2009年6月12日起，部署開展了為期四個多月的聲勢浩大的全國范圍內(nèi)打擊電信詐騙犯罪專項(xiàng)行動，取得了良好的效果。僅僅兩個半月時間，至2009年8月31日，全國公安機(jī)關(guān)共打掉電信詐騙犯罪團(tuán)伙277個，抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人1 469人， 破獲電信詐騙犯罪案件4 836起，追回被騙資金1 900萬余元［5］。
2.落實(shí)“落地偵查”協(xié)作機(jī)制。按照公安部提出的設(shè)想，盡快搭建全國性的網(wǎng)絡(luò)平臺，建立跨區(qū)域協(xié)作共享和快速聯(lián)動反應(yīng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)距離網(wǎng)上串并案，同時落實(shí)各涉案地偵查、抓捕和取證工作，以集約化作戰(zhàn)來應(yīng)對電信詐騙的多發(fā)、普發(fā)態(tài)勢，避免各自為戰(zhàn)、重復(fù)勞動。
（二）尋求銀行、電信行業(yè)的最大支持，堵塞可資犯罪利用的漏洞
銀行服務(wù)和現(xiàn)代通信服務(wù)，是電信詐騙高度依賴的“兩個支點(diǎn)”，對該兩個支點(diǎn)任選其一進(jìn)行打擊，即可斬斷其資金鏈或技術(shù)鏈，扼殺電信詐騙。因此，警方與銀行、電信兩大行業(yè)的深度合作是打擊電信詐騙的治本之策。其具體操作可從以下幾個方面入手。
1.簡化銀行查詢、凍結(jié)等審批手續(xù)，建立快速反應(yīng)機(jī)制。如我國臺灣地區(qū)已經(jīng)建立起“165反詐騙咨詢熱線”，受害人一旦受騙，可以在第一時間通過165熱線報警并通知銀行對涉案賬戶進(jìn)行凍結(jié)，極大地減少了受害人的損失。
2.搭建制度化、常態(tài)化溝通機(jī)制或平臺，合力打擊非法營運(yùn)的VoIP服務(wù)器、販賣銀行卡、非法營運(yùn)短信群發(fā)、違規(guī)租用通信線路等違法犯罪行為，剪除電信詐騙犯罪的周圍支撐。
3.加強(qiáng)技術(shù)領(lǐng)域的合作，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化合力管控。如建立基于“黑名單”的電話語音控制系統(tǒng)。一是公安部門將掌握的詐騙分子使用的電話號碼提供給電信部門，制成“黑名單”，存入電信部門提示系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫。一旦發(fā)現(xiàn)有與數(shù)據(jù)庫內(nèi)相同的號碼撥打居民用戶電話，等電話接聽完畢后，這個系統(tǒng)馬上會自動撥打提示電話過去，提醒居民與警方聯(lián)系核實(shí)。二是該系統(tǒng)自動檢測到某一時間段同一個電話集中撥打批量用戶時，就將該可疑電話號碼記錄下來，儲存在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，并隨即向被撥打的電話用戶發(fā)出語音提示。例如，江蘇常州警方與電信部門聯(lián)合開發(fā)的一套“防電話詐騙語音提示系統(tǒng)”，即可自動向被“黑名單”撥打過的電話用戶進(jìn)行語音提示：“剛才您接聽到的電話，如涉及電話欠費(fèi)、銀行卡消費(fèi)轉(zhuǎn)賬等情況，可能是詐騙，請撥打常州市報警電話110或電信10000號進(jìn)行咨詢?！弊栽撓到y(tǒng)啟用以來，平均每月成功攔截詐騙電話近20 000個，基本實(shí)現(xiàn)了以技術(shù)手段從源頭上阻截詐騙電話。
（三）加大宣傳力度，增強(qiáng)人民群眾被害免疫力
多管齊下，充分發(fā)動各級各類宣傳媒體，對各階層人民群眾實(shí)現(xiàn)全方位的覆蓋，開展電信詐騙預(yù)警宣傳，增強(qiáng)人民群眾自身的防范意識。
1.依靠電視、電影、廣播、報紙、雜志等傳統(tǒng)媒體，以滾動、連載、專題、專欄等形式，宣傳典型案例，剖析犯罪手法特點(diǎn)，犯罪動向，保證宣傳的寬度和廣度。
2.充分利用網(wǎng)絡(luò)、短信等現(xiàn)代通訊技術(shù)，策動電信、移動、聯(lián)通等運(yùn)營商，以群發(fā)手機(jī)短信、群撥語音提示、群發(fā)警示網(wǎng)頁等方式，加強(qiáng)宣傳的密度。
3.警方應(yīng)當(dāng)以“陽光警務(wù)查詢監(jiān)督系統(tǒng)”建設(shè)工作為載體，加強(qiáng)電信詐騙犯罪的專題宣傳；同時，適時開展防范電信詐騙宣傳日活動，主動深入社區(qū)、街區(qū)和機(jī)關(guān)單位，采用派發(fā)宣傳單、組織觀看宣傳視頻、展示繳獲的贓物等直觀的方式，面對面地接受群眾的咨詢，向群眾介紹防范電話詐騙犯罪的知識，增加宣傳的強(qiáng)度。
4.筑牢柜面警示防線，增強(qiáng)宣傳的針對性，警方在銀監(jiān)部門和銀行網(wǎng)點(diǎn)的配合下，對全市銀行的柜面員工開展防范電信詐騙犯罪的專題培訓(xùn)，使每名員工都熟知電信詐騙，從而引導(dǎo)他們在日常工作中，發(fā)現(xiàn)并主動提醒有可能受騙的匯款人員，或是及時將人員和資金的異動情況報告公安機(jī)關(guān)，盡可能及時發(fā)現(xiàn)案件苗頭，防止被騙后果的發(fā)生。
5.警方也可開通報警服務(wù)專線，幫助群眾提高分辨騙局的能力、熟知電信詐騙的犯罪動態(tài)、增強(qiáng)自我防范的意識，如哈爾濱市公安局開通的“96345”預(yù)防電信詐騙專線咨詢服務(wù)報警電話，在預(yù)防和打擊電信詐騙中均取得了良好的社會效果。參考文獻(xiàn)：
［1］南京市公安局.電信詐騙犯罪的現(xiàn)狀及對策思考［J］.中國刑事警察，2009（5）：2931．
［2］莊華.我國電信詐騙犯罪的特點(diǎn)與偵查策略思考［J］.北京人民警察學(xué)院學(xué)報，2010（4）：8083.
［3］劉繼敏.信息社會電信詐騙犯罪分析及打防措施建議［J］.公安研究，2011（6）：1822.
