考核評價金融監管制度建立范文

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一、關于金融監管考核評價的理念

金融監管考核評價（以下簡稱監管考評）制度是監管體系的重要組成部分，其著眼點在于關注金融監管的目標和結果，評價金融監管與金融體系運行的關系，以倡導和促進形成一種新的面向結果的監管理念，進而促進監管資源的優化配置和監管方式的創新發展，充分發揮監管資源的效能，降低監管成本，提高監管效率。

監管考評應實行信息公開制度。在市場經濟條件下，面對加入世貿組織后金融體系變化趨勢，通過向社會公開監管考評結果，增強考評透明度，以樹立國家金融監管機關的形象，從而提升社會公眾對金融監管體系進而對整個金融體系穩健運行的信心，為促進社會信用體系的建設奠定宏觀基礎。

二、實行監管考評制度的必要性

確立監管考評制度是健全金融監管體系的重要配套措施，有利于金融監管體制改革的不斷推進和完善。

從宏觀上說，整個金融體系包括金融營運體系和金融監管體系兩大部分，營運體系是指銀行、證券、保險以及基金、期貨、信托等從業機構，監管體系主要包括銀行業、證券業和保險業三類監管機構。監管體系的有效運行對營運體系的穩健運行起著監督和保證作用，而監管考評體系則對監管運行的合規性、科學性和有效性進行監督和評價，不斷促進監管體系的完善和監管職能的改進。可見，實行監管考評制度對監管體系自身建設和發展具有不可或缺的作用。

三、對監管考評目標的認識

金融監管的目標是監督金融機構依法合規經營，防范和化解金融風險，促進金融體系安全穩健運行。而監管考評的目標則是通過對監管部門和監管人員履行監管職責情況的考核評價，促進監管資源的優化配置，降低監管成本，提高監管效率，防范和化解監管風險。

所謂監管風險是指在金融監管過程中，由于監管政策的因素、監管體制的因素或者監管機制運行中人為的因素所形成的監管結果與預定目標相背離而造成負面社會影響的可能性。常言道“當局者迷，旁觀者清”，對于可能存在的監管風險，監管者本身不一定能及時察覺或覺悟，而考評者則比較容易發現和指正，從而促進防患未然。

所謂監管資源的優化配置，是指監管政策、制度、規則、知識、技術、經驗等無形資源的科學運用和豐富發展以及監管機構、監管人員等有形資源的科學搭配和合理流動。監管資源的配置是否優化可以通過監管考評以及市場與社會的信息反饋來評判。只有監管資源配置優化，監管運行才能富有效率，也才能取得良好的監管績效。

四、對監管考評內容的認識

金融監管的內容十分豐富，監管考評應該既考核監管體系的健全性，關注整個監管過程各個環節要素的合規性，又突出重點，著重考核監管績效。據此，可以將監管考評內容歸結為以下幾個方面：

1、監管內控制度的健全性，包括監管制度辦法是否完備，監管機構設置和人員配置是否科學合理，崗位職責及培訓制度是否明確。

2、監管運行的合規性，包括監管政策法規是否得到貫徹落實，監管實施過程中各個程序、環節是否都符合法律和制度規定。

3、監管內控機制運行的有效性，其結果即表現為監管績效。所謂有效性包括有效率、有效果和有效益。有效率是指完成監管任務效率高、成本低；有效果是指實施監管取得預期結果；有效益是指監管過程及結果產生了正的外部效應，促進了社會的創新與發展。監管績效是考評內容的重點所在，在具體考評中應適當增加其權重比例。

五、關于監管考評方法與考評制度框架的思考

監管考評應實行“量化考核，綜合評價”的方法，為此應設置一套考核評價指標體系，分層次、分類別確定考核標準和評價等級，通過量化計分，作出定性評價。

監管考評制度能否發揮應有效用，實現考評目標，考評方法的設計和考評指標體系的設置是關鍵，考評制度框架的構建是基礎，對此應予深入研究和探討。

監管考評制度框架的構建，應主要考慮與監管模式的互動關系，從有形和無形兩方面入手。有形方面主要是指建立監管考評的組織領導體系，包括組建考評機構、配備考評人員、建立與監管模式互動的橫向和縱向聯系方式及信息溝通渠道；無形方面主要是指研究制定監管考評的制度、辦法以及具體規則和運行程序。

此外，在具體考評中，還應注意處理好監管考評與監管審計及年度考核的關系，不斷提升對監管考評理念的認識。