山東省供應鏈金融可持續發展策略范文

本站小編為你精心準備了山東省供應鏈金融可持續發展策略參考范文，愿這些范文能點燃您思維的火花，激發您的寫作靈感。歡迎深入閱讀并收藏。

［摘要］供應鏈金融為金融領域的創新業務，在我國金融行業發展過程中發揮著巨大的作用，有利于拓展商業空間，緩解中小企業的融資問題。山東省作為我國的重點發展省份，在供應鏈金融領域進行了積極探索，但在發展過程中依舊面臨諸多難題，使發展受到了阻礙。基于此，本文分析了山東省供應鏈金融發展現狀，并明確供應鏈金融在山東發展的契機，提出了針對性的對策，旨在為以后的研究提供借鑒。

［關鍵詞］供應鏈金融；物流；山東省

0引言

1980年，供應鏈金融在我國出現，是金融領域的重大創新。供應鏈金融將供應鏈業務作為中心，聯合供應鏈各類企業，使其上下部分聯合為新的整體，并利用企業征信，根據供應鏈行業特點，使企業能夠有效融資，并規避支付結算及融資等問題。供應鏈金融的產生使銀行對個體企業融資的傳統方案產生明顯變化，提供站在產業全局發展的服務，實現經濟及金融資本結合，從而建立有利于地區發展的生態金融經濟系統。

1山東省供應鏈發展的現狀

1.1產業鏈發展完善山東省主要依賴工業及制造業發展，在山東省整體行業中，工業占據產業納稅比重的81%，制造業占據行業比重的48%。山東省在多年的發展過程中，已經形成農業、鋼鐵、機械制造等多種支柱性產業，并逐漸形成較為完善的產業鏈條。各類產業鏈條中，存在實力強大的企業，比如，山東省較為著名的中國重汽及中煙公司等，該類著名企業成為產業鏈中的核心組成部分，有利于彰顯行業優勢，突出商業引用，對招商引資及物流等控制力較強。山東省產業鏈中多數為中小企業，相關調查顯示，山東省中小企業數量在100萬左右，是省內整體企業數量的99%，產業鏈中中小企業成為供應鏈發展的需求體。

1.2金融市場環境良好山東省在持續發展過程中，金融行業發展速度較快，并在發展中取得良好效益。金融行業增加值不斷提升，每年持續增長15%左右，全省的融資規模達到9664.4億元，同比增長1354.1億元，外幣貸款余額有效突破4萬億及5萬億關口，處于我國存貸款總量的第四位。其中，山東省的東銀銀行在發展中，逐漸建立分行，分支機構也在不斷發展，城市覆蓋率達到85.1%，支行發展網絡不斷完善。外資銀行在山東省遍地開花，外資銀行的涌入使山東省金融環境不斷完善，金融產品取得創新性進展。

1.3物流行業層次不高山東省物流行業在不斷發展過程中取得長足進步，但在現代物流體系建設方面還存在不足，物流資源在整合方面存在缺陷，整合方式不合理，物流運作效率較低。山東省物流行業約為18000家，多數發展規模較小，業務主營傳統運輸及儲存，存在明顯的同質化問題，且行業競爭激烈，發展空間需進一步拓展。國際及國內競爭力較大的綜合及專業化物流企業不多，專業化、集約化綜合服務需不斷拓展。相關統計中，2017年，山東物流總費用約為9000億元，占據總體數量的18.6%，相比美日等發達國家具有顯著差異。物流運輸成本相對較高，導致物流行業營業利潤率低，倉儲及運輸等利潤率下降至2%，這些問題使供應鏈金融業務無法有效拓展。

1.4供應鏈金融為初級發展階段山東省商業銀行供應鏈業務一般多數局限于工業領域，在發展中依舊處于產業服務的初級階段，在預付類金融及存貨金融等方面服務發展遲緩，導致供應鏈金融應用范圍受到局限，使用效果不理想。現階段，金融行業監管要求不斷提升，銀行受到自身發展實力的限制，供應鏈金融發展無法取得突破。國際供應鏈金融行業除金融機構外，還存在一些核心企業及物流公司等。比如摩根大通銀行組織的Vastera公司，該企業為金融、運輸、法律等綜合服務的供應鏈金融企業，可展開多方面業務；美國聯合包裹速遞公司與第一銀行合作后，實現了金融物流，利用技術及征信，實現了業務的進一步拓展，相比這些企業，山東省在供應鏈綜合服務方面上的實踐遠遠不足。

2供應鏈金融可持續發展的契機

2.1山東省經濟高速發展山東省經濟處于持續增長的過程，這與我國市場經濟體制下，國內經濟增長存在一定關系。山東省經濟發展呈健康發展的趨勢，年均GDP增長速度在10%以上，人均生產總值在萬元以上，國民經濟相關指標處于國內前列，是我國著名經濟強省。經濟的高速發展使山東省投資空間較大，國內大中企業及外資企業愿意在省內投資，但在經濟高速發展下，山東省需要不斷轉變經濟發展結構，使供應鏈金融發展具有穩定及強大的平臺。

2.2區域經濟發展戰略的落實為使山東省區域經濟得以發展，山東省形成兩區一圈一帶發展戰略，山東半島藍色經濟區等建立發展計劃，并在經濟發展地區形成銜接緊密的板塊發展模式，與北京、上海等地區形成聯動戰略發展。相關報道顯示，2017年，山東省在兩區一圈一帶發展戰略中投入560萬專項發展資金，涉及項目較多。隨著區域經濟的不斷發展，山東省經濟發展空間必將進一步擴展，使供應鏈金融具有發展契機。

2.3中小企業融資需求較大山東省中小型企業為發展的支柱型企業，山東省中小企業數量龐大，地區78%以上的勞動力都能夠順利就業。在GDP報告中顯示，山東省中小企業貢獻率在60%以上，60%以上的專業技術由中小企業完成。但中小企業在經濟資源占有率方面卻只有20%，發展面臨融資困難局面，招商銀行的統計報告顯示，2017年中小企業融資缺口為4000億元。雖然政府出臺了相應的策略，促進中小企業發展，但融資風險問題，使中小企業融資難問題無法有效解決。供應鏈金融業務，將供應鏈核心企業信用作為前提，能夠有效解決中小企業信用問題，因此，供應鏈金融在發展中具有良好的前景。

3山東省供應鏈金融可持續發展的對策

3.1構建良好的社會征信系統供應鏈金融發展立足供應鏈企業合作，該關系對企業信用產生影響。現階段社會征信系統及中介機構發展處于初級發展階段，信用信息較為零散，無法對數據進行歸檔與評估，從而在資源共享方面面臨困境。商業銀行無法排查供應鏈中的組成部分信息，不利于供應鏈金融業務的拓展。此外，面對融資主體較多及金融活動復雜的實踐，往往會涉及參與方的利益及權利問題，導致物權擔保及界定問題顯著，需要建設相關的法律體系，有效劃分權利及義務，保障供應鏈金融的可持續發展。

3.2構建風險管理機制供應鏈金融需保障與參與方進行親密合作，強化對信用風險的控制，并形成互動聯合管理機制，在管理機制下，控制風險的產生，有效規避可預知的風險，從而使供應鏈金融發展更加穩定。核心企業及上下游企業進行記錄交易信息及第三方物流信息等，需要建立有效的風險評估方法，構建資料搜集及評價等多種制度，對融資企業進行綜合性管理。此外，企業還要與金融、保險及法律部門保持緊密合作，從而實現多角度的供應鏈活動，不斷創新衍生金融工具，使其為降低供應鏈金融風險提供保障。

3.3加強信息平臺建設構建政府主導的金融信息平臺，使大中小企業能夠參與其中，構建金融機構為主的資金流平臺。以物流企業為例，建立物流信息平臺，在發展過程中，不斷整合資源，從而建設資源信息公共平臺，建設成信息流——資金流——物流——商流為一體的金融服務供應鏈。強化對信息平臺的管理，投入有效的軟件及硬件，對人員進行相關培訓，并利用網絡技術及軟件的優勢，實現線上及線下的有效管理，保障商業銀行及物流公司的高效發展。

3.4發展物流產業2014年，山東省政府發表《加快現代流通業的發展意見》，根據此意見，政府應當首先培養具有綜合實力及服務能力的大型物流企業，建立良好的信用系統，并利用先進模式及成熟經驗不斷提升整個物流業的發展層次。同時，還要規范物流業發展環境，降低物流成本，比如建立物流公共服務市場，不斷拓展服務范圍。

3.5更新供應鏈金融業務在供應鏈金融業務創新過程中，銀行需要強化金融產品的創新。隨著改革的不斷深入，銀行業在發展過程中的競爭環境更加激烈，因此，相關企業需不斷探索新的金融服務模式，并開發新型產品，在銀行業不斷發展過程中實現供應鏈的可持續發展。目前，平安、浦發等銀行已經實現供應鏈金融的行業拓展，使供應鏈服務不斷創新，從而不斷豐富供應鏈金融服務。因此，在相關開放的市場條件下，需要使部分供應鏈企業及物流企業、第三方企業有效開展金融服務。比如京東推出的京寶貝產品，該產品利用數據自動風險處理，實現短時間獲得融資，并不需任何擔保，融資時間達到90天。經濟及金融的不斷發展，供應鏈金融提供方的門檻不斷降低，使供應鏈主體更加豐富，從而使供應鏈金融實現可持續發展。

4結語

山東省經濟處于高速發展階段，各個行業在經濟發展中體現不同價值，為改變山東省經濟發展方式，使中小企業在發展過程中逐漸站穩跟腳，做到與時俱進，政府應通過供應鏈金融的新型發展模式，拓展中小企業的發展空間，推動地區物流產業及金融行業的綜合發展，解決中小企業融資難問題，使企業在足夠的資金帶動下，推動地區經濟發展。

參考文獻

［1］孫華男,呂曉卉,張迎新.供應鏈金融視角下企業資本運營模式研究——以AZ公司為例［J］.價值工程,2019(3).

［2］侯文捷,向東,武傳德,等.基于局部變權綜合評價法的互聯網供應鏈金融風險評價［J］.商業經濟研究,2018(24).

［3］柴正猛,王占宇,司沛琳.基于上市公司財務數據的我國農業供應鏈金融風險防范實證研究［J］.價值工程,2019(1).

［4］姜丹丹.基于對俄供應鏈金融視角的小微企業融資難問題研究［J］.黑河學刊,2018(6).

［5］郭明宇.商業銀行主導的供應鏈金融中信息不對稱問題的研究［J］.全國流通經濟,2018(32).

［6］徐建華.從第三方交易平臺的視角淺析煤炭供應鏈金融發展［N］.中國礦業報,2018-11-17.

［7］楊毅,趙月麗.供應鏈金融破冰創業板上市公司融資困境——基于產權性質的調節作用［J］.財會通訊,2018(32).

作者：龍珍 單位：青島濱海學院