銀行信息化管理范文

摘要：資金管理信息化，是實現(xiàn)企業(yè)集團資金集中管理的有效途徑，對提高企業(yè)集團資金整體效益有著十分重要的戰(zhàn)略意義。本文通過對企業(yè)集團資金信息化管理的特點和存在問題進行分析，提出了相應(yīng)對策。

關(guān)鍵詞：資金信息化管理；問題；對策

隨著信息技術(shù)的快速發(fā)展，特別是銀企直聯(lián)和財企直聯(lián)技術(shù)的運用，一個集會計核算、資金業(yè)務(wù)和資金報表為一體的資金信息系統(tǒng)孕育而生，給企業(yè)集團的資金管理理念帶來深刻變化，資金管理手段有了質(zhì)的提高。

一、企業(yè)集團資金信息化管理特點及運行中存在的問題

(一)企業(yè)集團資金信息化管理的特點資金信息化管理，是通過軟件公司的資金信息系統(tǒng)，利用銀企直聯(lián)和財企直聯(lián)技術(shù)，對企業(yè)集團的資金進行實時、動態(tài)、有效管理的一種信息化模式。涉及的資金業(yè)務(wù)模塊主要包括：賬戶管理模塊、資金計劃模塊、資金結(jié)算模塊、銀行授信模塊、銀行貸款管理模塊、內(nèi)部存貸款管理模塊等12個資金模塊，這些模塊的運用在一定程度上降低了資金集中管理成本，節(jié)約了資金時間價值，提高了資金集中管理的整體效益。

(二)企業(yè)集團資金信息化管理通常易忽視的問題1、對系統(tǒng)管理員的管理不夠規(guī)范資金信息系統(tǒng)的系統(tǒng)管理員主要承擔(dān)著系統(tǒng)用戶職責(zé)權(quán)限的分配，稍有不慎，將不兼容的權(quán)限分配錯誤或?qū)⒋隧棛?quán)利任意授權(quán)給他人，都會給資金安全帶來巨大的隱患。該崗位在資金信息系統(tǒng)中處于核心位置，但許多單位缺乏對系統(tǒng)管理員從選擇、報批、監(jiān)督、輪崗等方面的管理制度，容易失控。2、忽視資金崗位人員的素質(zhì)要求與以往單一的財務(wù)核算系統(tǒng)制證功能相比，系統(tǒng)之間及系統(tǒng)內(nèi)的資金業(yè)務(wù)單據(jù)數(shù)據(jù)聯(lián)動性、邏輯性都較強，對財務(wù)資金崗位人員的要求提高，實際運行時，財務(wù)資金崗位人員從認識系統(tǒng)到熟悉系統(tǒng)，都需要一定的時間磨合。因此，要求該崗位人員要有較扎實的基礎(chǔ)和較高的學(xué)習(xí)能力。另外，由于利用銀企直聯(lián)和財企直聯(lián)技術(shù)，財務(wù)資金崗位人員可以直接通過資金信息系統(tǒng)完成支付，存在著支付錯誤或有意舞弊的風(fēng)險。這就要求企業(yè)安排在該崗位的人員必須擁有極強資金安全意識、良好的道德品質(zhì)和嫻熟的操作技能。3、對系統(tǒng)使用效率的影響面估計不足通常，資金信息系統(tǒng)標準產(chǎn)品設(shè)計是要適應(yīng)廣泛的用戶需求，因此設(shè)置的界面不夠人性化，設(shè)計的基礎(chǔ)檔案表單不夠靈活，系統(tǒng)默認的資金業(yè)務(wù)單據(jù)和資金報表格式也不能較好地滿足企業(yè)集團個性化需求，需要后續(xù)的持續(xù)改進與優(yōu)化，進而影響系統(tǒng)的使用效率。從企業(yè)角度來看，企業(yè)集團下屬單位眾多，人員素質(zhì)參差不齊，業(yè)務(wù)繁瑣、數(shù)據(jù)量巨大，各類資金基礎(chǔ)檔案信息、資金業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)全流程都在資金信息系統(tǒng)里完成，需要錄入的資金業(yè)務(wù)信息比以往的會計憑證中錄入的要素更詳細、更齊全，反映的內(nèi)容也更清晰、更完整，每一個環(huán)節(jié)環(huán)環(huán)相扣，任意一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯，都會影響數(shù)據(jù)的及時性、準確性和完整性。

二、完善企業(yè)集團資金信息化管理運行的對策

(一)設(shè)立專門的集團資金管理小組，保障資金信息系統(tǒng)的長期有效運行為了確保資金信息系統(tǒng)長期、有效運行，需設(shè)立資金管理業(yè)務(wù)指導(dǎo)小組和IT運維管理服務(wù)小組。前者主要負責(zé)對集團資金管理的整體規(guī)劃、資金管理制度的建立與完善、資金業(yè)務(wù)流程設(shè)計與優(yōu)化、用戶權(quán)限管理的監(jiān)督與檢查、資金基礎(chǔ)檔案的建立與維護、資金用戶的培訓(xùn)與指導(dǎo)、資金數(shù)據(jù)的核查與分析等工作；后者負責(zé)銀行、軟硬件企業(yè)、安全認證企業(yè)等機構(gòu)的溝通聯(lián)系，客商等主數(shù)據(jù)的管理，接收和解決業(yè)務(wù)部門的需求和故障，確保軟硬件的安全、穩(wěn)定運行。

摘要：伴隨著世界經(jīng)濟的飛速發(fā)展，我國經(jīng)濟的發(fā)展也迎來了全面轉(zhuǎn)型的新時期，在新的經(jīng)濟局面下，供應(yīng)鏈金融正在不斷的崛起并成熟起來，為中小型企業(yè)的發(fā)展提供了新的契機，在這一過程中，以銀行為首的金融機構(gòu)充分利用了金融服務(wù)，進而使企業(yè)與金融機構(gòu)實現(xiàn)了雙贏的局面，基于此，本文旨在研究中國現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展形勢下的供應(yīng)鏈金融發(fā)展。

關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈；金融；問題；對策研究

一、供應(yīng)鏈金融相關(guān)概述

(一)發(fā)展背景

伴隨著中國經(jīng)濟發(fā)展水平的不斷提升，社會經(jīng)濟正在面臨著前所未有的機遇和挑戰(zhàn)，在現(xiàn)行的經(jīng)濟發(fā)展體制下，我國的中小型企業(yè)一直面臨著融資難的情況，特別是在最近幾年，這一情況越發(fā)的突出。但是出現(xiàn)這樣的問題并不是中國獨有的，在整個世界范圍內(nèi)，中小型企業(yè)都面臨著缺乏固定抵押資產(chǎn)，缺乏信用評級以及銀行預(yù)估成本高的發(fā)展問題，這對中小型企業(yè)的融資與發(fā)展是十分不利的。資金，一直是中小型企業(yè)發(fā)展的決定性限制因素雖然中小型企業(yè)一直是我國經(jīng)濟發(fā)展的中堅力量，并且具有極為良好的發(fā)展前景，但是其在進行銀行貸款的過程中還是需要面臨著無法獲得低成本貸款的局面。因此，建立一個能夠溝通銀行、中小型企業(yè)的信息共享平臺是十分重要的，建立這樣的平臺，不僅能夠加強銀行對于融資企業(yè)的信用管理，還能夠更好的建立企業(yè)準退機制，進而促進二者之間的共同發(fā)展，而供應(yīng)鏈金融的出現(xiàn)正好有效的解決了這一問題。

(二)基本介紹

1.基本定義供應(yīng)鏈金融，其實質(zhì)就是商業(yè)銀行進行信貸業(yè)務(wù)的專業(yè)領(lǐng)域，同時也是企業(yè)解決、進行融資貸款的最有效方式，從根本上說，供應(yīng)鏈金融就是利用流轉(zhuǎn)的、結(jié)構(gòu)化的運作方式來提升企業(yè)之間現(xiàn)金的流轉(zhuǎn)速度，進而使得企業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)能夠得到更好的發(fā)展。供應(yīng)鏈金融的定義在很大程度上與銀行的保理業(yè)務(wù)、貨押業(yè)務(wù)有著本質(zhì)上的相同，但是又有著明顯的區(qū)別，后面兩種業(yè)務(wù)只是簡單的貿(mào)易融資產(chǎn)品，而供應(yīng)鏈金融則是企業(yè)與銀行共同達成的，面向供應(yīng)鏈中所有個體所形成的融資安排。2.基本特點供應(yīng)鏈金融的特點就在于供應(yīng)鏈金融有效地改變了舊的融資辦法，并積極從核心企業(yè)入手，進而利用供應(yīng)鏈，將資源、資金有效的注入中小型企業(yè)，進而解決供應(yīng)鏈失衡的情況，同時，又將銀行信用融入到企業(yè)的購銷行為中去，全面提升了銀行的商業(yè)信用。這樣的做法讓供應(yīng)鏈中的個體更加平等地進行協(xié)商，進而建立長期的戰(zhàn)略合作，充分提升了企業(yè)的整體競爭力，有效促進了供應(yīng)鏈的健康發(fā)展，使得更多的中小型企業(yè)能夠得到銀行的幫助，進而進行融資，實現(xiàn)其經(jīng)濟發(fā)展。

二、當(dāng)前我國供應(yīng)鏈金融存在問題

巴塞爾協(xié)議III將更加規(guī)范中國銀行的信息化管理我國金融主管部門一直沒有嚴格規(guī)范銀行業(yè)的信息化管理，致使銀行業(yè)在信息披露方面透明度不夠，質(zhì)量較差差，披露數(shù)量較少。而巴塞爾協(xié)議III的出臺將促使我國監(jiān)管當(dāng)局進一步規(guī)范銀行經(jīng)營行為，建立有效的信息披露制度，強化銀行信息披露的實施，這無疑會對中國銀行的經(jīng)營產(chǎn)生更大的壓力。

巴塞爾協(xié)議III對中國銀行收益能力的影響當(dāng)前我國銀行業(yè)的整體收益水平處于中下階段，我們要通過自身建設(shè)、科學(xué)規(guī)劃使資產(chǎn)收益率(ROA)、資本收益率(ROE)等衡量收益性的指標力爭，在不遠的時段達到一些經(jīng)濟發(fā)達國家的銀行。

一、基于巴塞爾協(xié)議III對中國銀行的促進

(一)促進信用風(fēng)險管理的建設(shè)

1．科學(xué)有序的研究和開發(fā)信用風(fēng)險識別模型

2．完善中國銀行的內(nèi)部評級制度

3．培養(yǎng)信用風(fēng)險的管理文化

4．完善信用風(fēng)險管理信息

【摘要】我國商業(yè)銀行信息化建設(shè)已走過近二十年的路程，在取得巨大業(yè)績的同時也存在若干不足之處。文章在總結(jié)我國商業(yè)銀行信息化建設(shè)經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，對其信息化建設(shè)的現(xiàn)狀進行了分析，同時指出了我國商業(yè)銀行信息化建設(shè)的總體規(guī)劃方向，以提高我國商業(yè)銀行的信息化建設(shè)績效。

【關(guān)鍵詞】金融信息化；商業(yè)銀行；業(yè)務(wù)流程再造

我國商業(yè)銀行信息化建設(shè)已走過近二十年的路程，在取得巨大業(yè)績的同時也存在若干不足之處。

一、我國商業(yè)銀行信息化建設(shè)歷程

金融信息化是指構(gòu)建在由通訊網(wǎng)絡(luò)、計算機、信息資源和人力資源組成的國家信息基礎(chǔ)框架之上，由具有統(tǒng)一技術(shù)標準，通過不同速率傳送數(shù)據(jù)、語音、圖形圖像、視頻影像的綜合信息網(wǎng)絡(luò)，將具備智能交換和增值服務(wù)的多種以計算機為主的信息系統(tǒng)互聯(lián)在一起，創(chuàng)造銀行經(jīng)營、管理和服務(wù)新模式的系統(tǒng)工程。金融信息化改變了銀行業(yè)傳統(tǒng)的工作方式，實現(xiàn)了業(yè)務(wù)處理的自動化、服務(wù)電子化、管理信息化和決策科學(xué)化，從而為客戶提供快捷方便的服務(wù)，大幅度地提高了銀行業(yè)的企業(yè)績效。

我國金融信息化建設(shè)始于20世紀80年代中期，經(jīng)過近20年的發(fā)展，基本已形成比較完善的IT金融服務(wù)體系：第一，初步實現(xiàn)了數(shù)據(jù)集中，將生產(chǎn)運行集中到現(xiàn)代化的數(shù)據(jù)中心，將獨立發(fā)展的各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)一到新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)或全功能銀行系統(tǒng)中，將多種服務(wù)渠道集成至綜合應(yīng)用前置平臺中，構(gòu)建了新的渠道應(yīng)用支撐環(huán)境，基本形成了以綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、前置系統(tǒng)為核心的基礎(chǔ)技術(shù)平臺；第二，沿精細化、科學(xué)化和集約化方向，IT管理體制改革步伐不斷加快，IT管理的制度、標準、體系建設(shè)和執(zhí)行力度有了較大的發(fā)展；第三，以集中信貸管理系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)等的順序推進和應(yīng)用為標志，信息技術(shù)的應(yīng)用從業(yè)務(wù)操作層提升到管理決策層，IT的管理決策支持作用得到充分發(fā)揮，已成為管理決策的關(guān)鍵因素；第四，依托信息技術(shù)，進行了持續(xù)的金融服務(wù)創(chuàng)新；第五，建立了較為完整的信息安全保障體系，形成了注重可操作性的完整的安全制度體系，制定了注重信息安全的保障策略，實行了信息安全等級管理，通過安全基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和綜合性安全技術(shù)措施，構(gòu)建了安全技術(shù)防范的基本體系。

我國商業(yè)銀行信息化的發(fā)展經(jīng)歷了與西方發(fā)達國家銀行相同的路程：經(jīng)歷了計算機輔助業(yè)務(wù)處理、聯(lián)機業(yè)務(wù)處理、綜合業(yè)務(wù)處理三個階段之后，已經(jīng)進入擴展階段，開始進行數(shù)據(jù)集中與業(yè)務(wù)集中，進行信息資源的深度開發(fā)與綜合利用，全面開拓包括網(wǎng)上、手機、電話、自助等多渠道的金融服務(wù)。“諾蘭模型（NolanModel）”認為，信息系統(tǒng)的建設(shè)一般要經(jīng)過六個循序漸進的階段，最終走向成熟。這六個階段是：初始化階段、蔓延階段、控制階段、集成階段、數(shù)據(jù)階段和成熟階段。我國商業(yè)銀行信息化建設(shè)目前正處于信息化發(fā)展的“蔓延階段”。

商業(yè)銀行信息化建設(shè)的主要內(nèi)容包括：信息化戰(zhàn)略設(shè)計、信息化管理體系的建立、信息化管理制度、信息化評價指標體系的建立、信息系統(tǒng)標準規(guī)范的制定、信息網(wǎng)絡(luò)的構(gòu)建、信息系統(tǒng)的開發(fā)、運行與維護、信息資源的開發(fā)與利用等。

摘要：我國的經(jīng)濟社會不斷發(fā)展，事業(yè)單位也進入了快速發(fā)展階段。隨著網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的不斷擴展，其與事業(yè)單位的融合日益緊密，實現(xiàn)了事業(yè)單位的信息化管理。在事業(yè)單位的日常管理中，會計事務(wù)是管理的重點，也是管理的難點，只有加強會計信息化建設(shè)，才能促進事業(yè)單位的可持續(xù)發(fā)展。本文將具體探討事業(yè)單位會計信息化管理的相關(guān)問題，希望能為相關(guān)人士提供一些參考。

關(guān)鍵詞：事業(yè)單位；會計信息化管理；問題

進入新世紀以來，我國的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)進一步擴展，各行各業(yè)引進了網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)，收獲了良好的應(yīng)用效果。在信息化的時代背景下，想要實現(xiàn)自身發(fā)展，必須推動信息化建設(shè)。就我國的事業(yè)單位來看，當(dāng)前我國事業(yè)單位的會計信息化建設(shè)還存在一定缺陷，為了推動事業(yè)單位的可持續(xù)發(fā)展，必須應(yīng)用有效舉措，加強會計信息化管理。

一、當(dāng)前事業(yè)單位會計信息化管理的問題

(一)對信息化重視程度較低

首先，在當(dāng)前事業(yè)單位會計信息化管理中，存在對信息化重視程度較低的問題。我國的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)不斷發(fā)展，信息化觀念逐漸滲透進了各行各業(yè)中。值得注意的是，在我國的部分事業(yè)單位中，一些會計人員認為只需掌握會計核算的基礎(chǔ)知識即可，無需學(xué)習(xí)會計信息化的相關(guān)知識[1]。在信息化的背景下，財務(wù)信息的價值日益突出，如果會計人員忽視會計信息化的重要性，只會阻礙事業(yè)單位的健康發(fā)展。

(二)信息化管理效率比較低

其次，在當(dāng)前事業(yè)單位會計信息化管理中，存在信息化管理效率比較低的問題。很多事業(yè)單位的會計人員并不具備計算機操作的基本能力，在應(yīng)用計算機的過程中，一些會計人員沒有遵守嚴格的操作規(guī)范，影響了數(shù)據(jù)的精確性，甚至?xí)?shù)據(jù)系統(tǒng)造成破壞。網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)在我國屬于新興技術(shù)，我國還沒有就會計信息化管理作出規(guī)定，會計信息化標準體系亟待完善。由于會計信息化標準體系不夠健全，一些事業(yè)單位沒有制定會計信息化管理的規(guī)范，影響了會計管理水平的提升。

1針對問題，銀行信息化建設(shè)中應(yīng)采取的措施

針對上文銀行在信息化建設(shè)中出現(xiàn)的問題，采取的措施具體如下：

（1）將信息化建設(shè)列入銀行發(fā)展的范疇中。信息化建設(shè)之中要采納管理學(xué)的研究理論、策略及其成果，并與組織管理文化及思維方式緊密結(jié)合，在信息化管理的進程中，從組織的策略、操作方法及資源應(yīng)用等方面推進信息化的建設(shè)。采取投入少、成本低、簡易實用、貼近客戶的方式，并在銀行員工中進行信息化的宣傳培訓(xùn)，高度重視信息化建設(shè)和發(fā)展，提高銀行信息化工作的效率以及應(yīng)用能力。

（2）完善組織結(jié)構(gòu)，保證信息化建設(shè)的順利開展。建立統(tǒng)一的領(lǐng)導(dǎo)機制、做好遠景規(guī)劃是加速銀行信息化建設(shè)的必要條件。對于信息化建設(shè)，要從生存和發(fā)展的角度提出重要戰(zhàn)略，從各個方面進行改進，建設(shè)最前端的管理理念和運作形式，從根本上推進管理模式又好又快的發(fā)展。

（3）為信息化建設(shè)創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。實踐表明，國家的大力支持和鼓勵以及引導(dǎo)對銀行信息化建設(shè)有著至關(guān)重要的作用。政府對信息化建設(shè)環(huán)境的改進和完善包括網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、信息安全以及法律法規(guī)的制度等方面。因此要積極做好與政府之間的聯(lián)系和溝通，為信息化建設(shè)營造一個良好的外部環(huán)境，促進信息化建設(shè)的良好發(fā)展。

（4）培養(yǎng)出優(yōu)秀的信息技術(shù)人才是銀行發(fā)展的重中之重。銀行信息化建設(shè)需要一支具有高管理水平、技術(shù)專業(yè)知識雄厚的綜合型信息技術(shù)人才，因此這就要求銀行通過加強人才培養(yǎng)、技術(shù)交流等方式來造就一批專業(yè)知識精、具有創(chuàng)新精神和實踐能力的優(yōu)秀人才，來推動信息化建設(shè)，促進銀行信息化建設(shè)水平不斷提高。

（5）降低信息化建設(shè)的風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和客戶信息的安全。信息安全決定著信息化建設(shè)的成功與否，因此，要根據(jù)相關(guān)部門的要求，分別從組織、制度和技術(shù)三個層面進行建立銀行信息安全保障系統(tǒng)，進一步提高銀行信息安全。首先，進一步完善組織管理體系建設(shè)和技術(shù)隊伍建設(shè)體系，認真落實各項組織規(guī)定。其次，加強信息化建設(shè)的安全管理，確保各項管理工作的貫徹落實，做好安全檢查工作。最后，完善與銀行數(shù)據(jù)集中對應(yīng)的安全和管理體系，使銀行運行風(fēng)險降到最低，以確保銀行信息系統(tǒng)的平穩(wěn)快速運行。對于客戶的金融信息未經(jīng)授權(quán)不得隨意更改，例如存款金額、銀行卡密碼等。銀行的信息網(wǎng)絡(luò)在存儲和輸出過程中必須保證不能被刪除、修改、偽造，在出現(xiàn)問題時必須要有及時的舉證能力，確保客戶信息的安全。

2結(jié)語

一、信息化技術(shù)在高校財務(wù)管理中的重要性

隨著社會的不斷進步，科學(xué)技術(shù)水平的穩(wěn)步提升，信息技術(shù)改變?nèi)藗兊墓ぷ鳌⑸钆c管理方式是必然的趨勢。在高校財務(wù)管理的工作中，運用信息化技術(shù)，是高校的發(fā)展需要，也是高校的財務(wù)管理需要，并且，運用了信息化技術(shù)后，還能夠提高學(xué)校管理水平，加強對內(nèi)部的控制，實現(xiàn)高校的廉政化與高效化建設(shè)。在高校財務(wù)管理中，使用信息化技術(shù)，可以實現(xiàn)無紙化的辦公，提高工作的效率，能夠?qū)ω攧?wù)工作進行更好的管理和控制，提高學(xué)校的服務(wù)質(zhì)量。

二、信息化技術(shù)在高校財務(wù)管理中的應(yīng)用

1.校園一卡通的應(yīng)用。

校園一卡通是現(xiàn)在的高校使用的較多的一種非現(xiàn)金流動的一種支付方式，校園一卡通是在學(xué)校內(nèi)使用的，學(xué)校為了方便服務(wù)與金融管理，并且把交易結(jié)算與學(xué)生的身份相結(jié)合的信息化財務(wù)管理系統(tǒng)的應(yīng)用。校園一卡通能夠把銀行卡與校園卡進行有效的結(jié)合，實現(xiàn)銀行卡、消費支付和身份認證的一些功能。校園一卡通的使用為交易的過程提供了方便，實現(xiàn)了支付、身份認證與其他系統(tǒng)之間的捆綁。高校在使用了校園一卡通以后，使交易的步驟變得更簡便，消費的方式更快捷，攜帶起來更方便，使學(xué)校的財務(wù)管理逐漸發(fā)展成信息化與網(wǎng)絡(luò)化。現(xiàn)代的信息化管理技術(shù)，為高校的財務(wù)管理提供了模式、制度、技術(shù)、理念上的創(chuàng)新，使高校的財務(wù)管理變得更安全、更高效。

2.網(wǎng)上報帳及資金結(jié)算。

在現(xiàn)今社會，用網(wǎng)上銀行來進行支付結(jié)算是很普遍的結(jié)算方法，運用到高校的財務(wù)管理中也是很有必要的。網(wǎng)上的銀行支付結(jié)算主要是借助現(xiàn)達的網(wǎng)絡(luò)，利用互聯(lián)網(wǎng)的作用，把網(wǎng)上銀行系統(tǒng)和高校的財務(wù)系統(tǒng)與互聯(lián)網(wǎng)進行連接，實現(xiàn)了即沒有地域限制也沒有時間限制的信息化管理方式。在校園環(huán)境的基礎(chǔ)上，對網(wǎng)上銀行支付系統(tǒng)進行設(shè)計，實現(xiàn)了支付電子化、操作規(guī)范化、辦公自動化等快捷方便的管理模式。并且，對財務(wù)的信息進行了規(guī)范的操作，使審核變得更便捷，還減少了人力與物力的成本，實現(xiàn)了科學(xué)規(guī)范的信息化管理。

3.實現(xiàn)了網(wǎng)上信息的與查詢。

針對于此，相關(guān)出納、會計需要嚴格依照法規(guī)規(guī)則進行合法操作，其中企業(yè)內(nèi)部的存款、取款結(jié)算需要出示申請人所在單位相關(guān)主管部門的印章簽字，賬戶余額明細需要做到及時重復(fù)地定期檢查。出納人員應(yīng)當(dāng)實時、頻繁、細致地進行計算機平臺之上的銀行賬戶的開立清理，及時通過計算機聯(lián)網(wǎng)，對于相關(guān)部門的資金營收的詳盡情況進行規(guī)范操作，定期集中地將賬單賬目與銀行細目進行對比核查，嚴密核實企業(yè)系統(tǒng)的存款余額，在每次進行計算機賬戶存款余額查詢核定之后，仍需要嚴格進行存款余額調(diào)節(jié)帳表的編制打印，并及時遞呈上級財務(wù)主管部門進行備案存檔。

一、夯實信息化管理的監(jiān)控基礎(chǔ)

企業(yè)系統(tǒng)的財務(wù)管理層務(wù)必確立財務(wù)信息化管理的謹慎性、實效性、科學(xué)性的導(dǎo)向原則，有效組建創(chuàng)設(shè)財務(wù)風(fēng)險數(shù)據(jù)監(jiān)控的平臺體系，側(cè)重在計算機平臺上進行貨幣資金減損出現(xiàn)之前的預(yù)提方式，穩(wěn)步完善單位現(xiàn)金的規(guī)范統(tǒng)籌，切實依照相關(guān)規(guī)則協(xié)議進行計提壞賬的準備資金儲備，有效計削統(tǒng)籌設(shè)計的支出準備金，進而充分預(yù)防風(fēng)險損失。同時需要及時建立資金運作管理實效的監(jiān)控機制，定期進行資產(chǎn)管理比率的集中統(tǒng)一的聯(lián)網(wǎng)式的考核審定，盤活存量貨幣資產(chǎn)，優(yōu)化收回資金償還債務(wù)的實效性，強化改進流動性資金的投放運作，穩(wěn)步優(yōu)化流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)效率，穩(wěn)步增強企業(yè)體系財務(wù)信息管理的整體效能。

鑒于企業(yè)系統(tǒng)現(xiàn)金流量預(yù)算編制的復(fù)雜性，尤其是計算機平臺唯一固定的程序性，相關(guān)財務(wù)管理部門適宜采用現(xiàn)金流量聯(lián)網(wǎng)分析的模式手段來進行操作，而通過現(xiàn)金流量的細致分析，需要側(cè)重強化改進應(yīng)收款項、應(yīng)付款項以及存貨項目中的均衡，也有必要將以上三個項目作為財務(wù)信息監(jiān)控的核心部件，單獨組建專人專業(yè)小組進行統(tǒng)籌操作。因為由于互聯(lián)網(wǎng)的開放、交互、分布的顯著特征，從而也使得企業(yè)系統(tǒng)財務(wù)信息網(wǎng)絡(luò)化遭受到了巨大沖擊以及嚴峻考驗，轉(zhuǎn)賬欺詐、盜取賬戶、攻擊系統(tǒng)等現(xiàn)象普遍存在，所以及時建立專人小組進行安全風(fēng)險監(jiān)測防控也就顯得必要而關(guān)鍵。

二、優(yōu)化財務(wù)信息平臺化的資源配置

平臺系統(tǒng)的開發(fā)控制是基于保障財務(wù)信息平臺化的安全防護性而創(chuàng)設(shè)的程序集合，這其中包含了一系列的財務(wù)信息軟件開發(fā)、平臺網(wǎng)絡(luò)構(gòu)筑以及適配規(guī)則要求的頒布。而在正式進行信息化平臺系統(tǒng)的投運之前，企業(yè)財務(wù)管理系統(tǒng)的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)層需要及時有效地組織開展技術(shù)人員的培訓(xùn)鍛煉，系統(tǒng)全面地進行財務(wù)管理網(wǎng)絡(luò)信息化運作的原理解析、操作演示以及技巧宣講，從而使得相關(guān)人員可以迅速充分地了解、掌握基本內(nèi)涵與關(guān)鍵要點，都需要做到反復(fù)講解、多次演練、綜合考評。

而在實際具體的財務(wù)信息網(wǎng)絡(luò)平臺化的操作執(zhí)行之中，預(yù)防黑客竊取風(fēng)險、檢測數(shù)據(jù)動態(tài)、更正程序錯誤則是相關(guān)人員需要充分認識、全面改進的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是可供借鑒的現(xiàn)階段銀行金融體系信息化運作的關(guān)鍵細節(jié)。在復(fù)雜頻繁的輸入控制之中，確定輸入的財務(wù)信息數(shù)據(jù)務(wù)必要獲取相應(yīng)的權(quán)限授予，相關(guān)財務(wù)信息督查部門也需要進行實時規(guī)范的層層審核，利用規(guī)定的程序手段對輸入數(shù)據(jù)進行逐一地校驗，譬如現(xiàn)金總數(shù)據(jù)控制檢驗、賬目出納平衡校驗、模型數(shù)據(jù)類型校驗、人員登記二次錄入校驗等等;而在對于數(shù)據(jù)進行有效性控制與文件控制之時，相關(guān)校檢人員也需要側(cè)重把控對于財務(wù)信息的數(shù)字字段、記錄長度、代碼數(shù)值有效范圍、記錄總數(shù)的精確嚴密的檢查比對，務(wù)必保障驗證輸出結(jié)果的正確、規(guī)范與全面，進而有力保障企業(yè)財務(wù)信息網(wǎng)絡(luò)化管理運營的綜合實效。

三、結(jié)語